+Artykuł 25 2.

Artykuł 25 2.

Testując swoje plany ciągłości działania w zakresie ICT, o których mowa w ust. 1, podmioty finansowe oceniają, czy są w stanie zapewnić ciągłość krytycznych lub istotnych funkcji podmiotu finansowego. Testowanie to powinno:

a) 

być przeprowadzane na podstawie scenariuszy testowych, które symulują potencjalne zakłócenia, w tym odpowiedniego zestawu pesymistycznych, ale prawdopodobnych scenariuszy;

b) 

w stosownych przypadkach obejmować testowanie usług ICT świadczonych przez zewnętrznych dostawców usług ICT;

c) 

w przypadku podmiotów finansowych innych niż mikroprzedsiębiorstwa, o których mowa w art. 11 ust. 6 akapit drugi rozporządzenia (UE) 2022/2554 – obejmować scenariusze przełączania się z głównej infrastruktury ICT na nadmiarowe zdolności, kopie zapasowe i urządzenia redundantne;

d) 

być zaprojektowane tak, aby kwestionować założenia, na których opierają się plany ciągłości działania, w tym rozwiązania w zakresie zarządzania i plany działań informacyjnych na wypadek wystąpienia sytuacji kryzysowej;

e) 

obejmować procedury służące weryfikacji zdolności personelu podmiotów finansowych, zewnętrznych dostawców usług ICT, systemów ICT i usług ICT do odpowiedniego reagowania na scenariusze należycie uwzględnione zgodnie z art. 26 ust. 2.

Do celów lit. a) podmioty finansowe zawsze uwzględniają w ramach testowania scenariusze brane pod uwagę przy opracowywaniu planów ciągłości działania.

Do celów lit. b) podmioty finansowe należycie uwzględniają scenariusze związane z niewypłacalnością lub awariami zewnętrznych dostawców usług ICT lub z ryzykiem politycznym w jurysdykcjach zewnętrznych dostawców usług ICT, w stosownych przypadkach.

Do celów lit. c) w ramach testowania sprawdza się, czy co najmniej krytyczne lub istotne funkcje mogą być prawidłowo obsługiwane przez wystarczający czas oraz czy można przywrócić normalne funkcjonowanie.

1. Przegląd

,

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
NOREA Business Continuity Policy

Establish an ICT business continuity policy that enables the continuity of critical or important functions, ensures rapid response to incidents, facilitates the resumption of activities, deployment of containment measures, activation and deactivation of response and recovery procedures, estimation of impact, damage, and losses, and provides clear communication to relevant stakeholders. Regularly review the business continuity policy and make necessary adjustments to enhance effectiveness.

Refer to Articles 24.2-4 of the RTS RM for specific requirements for Central counterparties, Trading venues, and Central security depositories.
NOREA Crisis Management
Formulate and maintain a crisis management team tasked with overseeing and coordinating actions during a crisis or major disruption. Regularly review recovery/response plans. Make necessary adjustments to enhance effectiveness.
NOREA Record Keeping
Keep detailed records of activities conducted before, during, and after disruptions, including actions taken and outcomes. Maintain an estimation of aggregated annual costs and losses resulting from major disruptions. This information shall be reported to the regulator upon their request.
NOREA Business Impact analysis
Perform a comprehensive Business Impact Analysis (BIA) of exposures to severe business disruptions. The BIA should be done by means of quantitative and qualitative criteria, using internal and external data and scenario analysis, as appropriate. The BIA shall consider the criticality of identified and mapped business functions, support processes, third-party dependencies and information assets, and their interdependencies. Financial entities shall ensure that ICT assets and ICT services are designed and used in full alignment with the BIA, in particular with regard to adequately ensuring the redundancy of all critical components.
NOREA Response and Recovery

Establish comprehensive response and recovery plans encompassing short-term and long-term recovery options. These plans must thoroughly identify potential scenarios and shall duly take into account scenarios of cyber-attacks, switchovers, degradation of critical function provision, premises failure, breakdowns in ICT assets or communication infrastructure, staff unavailability, natural disasters and the impact of climate change, pandemic situations, physical attacks, insider threats, political or social instability, and power outages. Additionally, these plans must incorporate alternative options in cases where primary recovery measures are impractical in the short term due to factors such as cost, risks, logistics, or unforeseen circumstances. Address potential failures of key ICT third-party service providers into the plans.
NOREA Testing and Assessment

Regularly test ICT business continuity, response, and recovery plans, particularly in collaboration with third-party service providers supporting critical or important functions. Testing should  take into account the financial entity’s BIA and the ICT risk assessment and occur on a yearly basis and whenever there are significant changes to systems supporting critical or important functions. 
Tests must be based on realistic scenarios and encompass scenarios like cyber attacks, insolvency or failure of the third-party, backup restores, and switchover between primary and redundant processing sites. 
The testing shall verify whether at least critical or important functions can be operated appropriately, for a sufficient period of time and whether the normal functioning (of the business process) may be restored. Conduct testing of crisis communication plans to ensure effective communication strategies during a crisis or major disruption. Document test results and report any identified deficiencies resulting from the tests to the management body.

Refer to Articles 24.2-3 of the RTS RM for the specific requirements for Central counterparties and Central security depositories.