4.5 Komunikacija s pristojnimi organi

Kadar institucija namerava uporabiti alternativno obravnavo s tripartitnim agentom, bi morala o tem predhodno obvestiti pristojni organ. Obvestilo bi moralo vsebovati vsaj naslednje elemente:

• a. potrditev njene namere, da bo uporabila alternativno obravnavo;
• b. opis glavnih elementov pogodbe o opravljanju storitev;
• c. identiteto tripartitnega agenta oziroma agentov, ki jih namerava uporabiti;
• d. izjavo, ki jo odobri upravljalni organ institucije, da je uporaba alternativne obravnave v skladu z zahtevami teh smernic.

Pristojni organ bi moral imeti dostop do vseh informacij, potrebnih za preverjanje, ali institucija ravna skladno z zahtevami teh smernic. Pristojni organ bi moral imeti možnost, da lahko po potrebi zahteva dodatne informacije.

Kadar institucija namerava odpovedati pogodbo, sklenjeno s tripartitnim agentom, bi morala o tem čim prej obvestiti pristojni organ.

4.5.2 Pomembni pomisleki pristojnih organov

Pomemben pomislek glede uporabe alternativne obravnave naj temelji vsaj na enem od naslednjih razlogov:

Pomembni pomisleki v zvezi z institucijo

• a) uporaba alternativne obravnave vodi ali bo verjetno vodila do kršitve omejitev velikih izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013;
• b) institucija ne izpolnjuje zahtev glede poročanja v skladu s členoma 394 in 430 Uredbe (EU) št. 575/2013;
• c) alternativna obravnava ni vključena ali je samo delno vključena v okvir upravljanja tveganja institucije;
• d) relevantne ugotovitve iz inšpekcijskih pregledov na kraju samem, notranjih in zunanjih revizij ali drug e nadzornišk e ocen e zagotavljajo dokaze o pomanjkljivih notranjih postopkih za upravljanje in/ali spremljanje uporabe alternativne obravnave v skladu s temi smernicami.

Pomembni pomisleki v zvezi s pogodbo o opravljanju storitev

• e) določbe, vključene v pogodbo o opravljanju storitev, ne zagotavljajo skladnosti z veljavno zakonodajo in regulativnimi zahtevami, vključno s temi smernicami. Zlasti:
• i. določbe pogodbe o opravljanju storitev v zvezi z revizijo opredeljenih omejitev instituciji ne bi omogočale, da zahteva pravočasno implementacijo sprememb za preprečitev kršitve omejitev velikih izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013;
• ii. institucija ali zakonita tretja oseba nima pravice do revizije storitev, ki jih opravlja tripartitni agent na podlagi pogodbe o opravljanju storitev, da bi preverila, ali ima tripartitni agent vzpostavljene ustrezne zaščitne ukrepe za preprečitev kršitev omejitev, ki jih določi institucija v skladu s točko (b) člena 403(3) Uredbe ( EU ) št. 575/2013;

Pomembni pomisleki v zvezi s tripartitnim agentom

• f) tripartitni agent je reguliran subjekt in njegov pristojni organ mu pozneje odvzame dovoljenje;
• g) obstajajo dokazi, da tripartitni agent ni izpolnil zahtev za pravočasno uvedbo revizij opredeljenih omejitev v skladu s pogodbo o opravljanju storitev, ali ni upošteval zahtev institucije za izključitev določenih vrst zavarovanja s premoženjem ali izdajateljev zavarovanja s premoženjem; ali njegovi sistemi spremljanja ne zagotavljajo ustreznega in pravočasnega upravljanja opredeljenih omejitev.

4.5.3 Postopek za obravnavanje pomembnega pomisleka

Pristojni organ bi moral po prejemu obvestila iz oddelka 4.5.1 v štirih tednih obvestiti institucijo, če ima pomembne pomisleke glede uporabe alternativne obravnave, pri čemer bi moral navesti svoje razloge. Če ni pomembnih pomislekov, nadaljnja komunikacija v zvezi z navedenim obvestilom ni potrebna.

Institucije ne bi smele uporabljati alternativne obravnave, dokler se pristojni organ ne prepriča, da je institucija zadovoljivo rešila vse pomembne pomisleke.

Če institucija že uporablja alternativno obravnavo in jo pristojni organ naknadno obvesti, da ima pomembne pomisleke o njeni uporabi, bi morala institucija prenehati uporabljati alternativno obravnavo in pristojnemu organu v ta namen predložiti dokazilo. ZAČASN E PRODAJ E “, KOT DOLOČA ČLEN 403(3) CRR

Institucija lahko nadaljuje z uporabo alternativne obravnave, če je v časovnem okviru, ki ga določi pristojni organ, zadovoljivo razrešila/odpravila pomembne pomisleke in pristojnemu organu v ta namen predložila dokazilo.