4.5 Komunikácia s príslušnými orgánmi

Ak má inštitúcia v úmysle využiť alternatívne zaobchádzanie s tripartitným agentom, mala by to príslušnému orgánu oznámiť ex ante . Oznámenie by malo zahŕňať aspoň tieto prvky:

• a. potvrdenie jej zámeru využiť alternatívne zaobchádzanie,
• b. opis hlavných prvkov zmluvy o službách,
• c. identifikovanie tripartitného agenta alebo agentov, ktorých má v úmys le využiť,
• d. vyhlásenie schválené riadiacim orgánom inštitúcie, že využitie alternatívneho zaobchádzania je v súlade s požiadavkami týchto usmernení.

Príslušný orgán by mal mať prístup k všetkým informáciám, ktoré sa považujú za potrebné na overenie primeran osti inštitúcie, pokiaľ ide o požiadavky týchto usmernení. Príslušný orgán by mal mať možnosť požiadať v prípade potreby o doplňujúce informácie.

Ak má inštitúcia v úmysle ukončiť zmluvu uzavretú s tripartitným agentom, mala by o tom príslušný orgán čo najskôr informovať.

4.5.2 Podstatné obavy vyjadrené príslušnými orgánmi

Podstatná obava týkajúca sa využitia alternatívneho zaobchádzania by sa mala zakladať aspoň na jednom z týchto dôvodov:

Podstatné obavy spojené s inštitúciou

• a) využitie alternatívneho zaobchádzania vedie alebo môže viesť k porušeniu limitov veľkej majetkovej angažovanosti podľa článku 395 ods. 1 nariadenia (EÚ) č. 575/2013,
• b) inštitúcia nespĺňa požiadavky na oznamovanie podľa článkov 394 a 430 nariadenia (EÚ) č. 575/2013,
• c) alternatívne zaobchádzanie nie je začlenené alebo je len čiastočne začlenené do rámca riadenia rizík inštitúcie,
• d) príslušné zistenia z kontrol na mieste, interných a externých auditov alebo iných posúdení v oblasti dohľadu poskytujú dôkazy o nedostatočných vnútorných postu poch na riadenie a/alebo monitorovanie využívania alternatívneho zaobchádzania v súlade s týmito usmerneniami,

Podstatné obavy spojené so zmluvou o službách

• e) ustanoveniami zahrnutými v zmluve o službách sa nezabezpečuje dodržiavanie platných právnych predpisov a regulačných požiadaviek vrátane týchto usmernení. Najmä:
• i. ustanovenia zmluvy o službách týkajúce sa revidovania stanovených limitov by inštitúcii neumožňovali požiadať o včasné vykonanie zmien s cieľom predísť porušeniu limitov veľkej majetkovej angažovanosti podľa článku 395 ods. 1 nariadenia (EÚ) č. 575/2013,
• ii. inštitúcia alebo legitímna tretia strana nemajú právo vykonávať audit služieb, ktoré tripartitný agent poskytuje podľa zmluvy o službách, aby overili, že tripartitný agent zaviedol primerané och ranné opatrenia s cieľom predísť porušovaniu limitov stanovených inštitúciou, ako sa uvádza v článku 403 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013,

Podstatné obavy spojené s tripartitným agentom

• f) tripartitný agent je regulovaný subjekt a jeho príslušný orgán mu následne odoberie povolenie,
• g) existujú dôkazy, že tripartitný agent nesplnil požiadavky na včasné zavedenie revízií stanovených limitov v súlade s podmienkami zmluvy o službách, alebo nesplnil žiadosti inštitúcie na vylúčenie určitých druhov kolaterálu alebo emitentov kolaterálu, alebo jeho monitorovacie systémy nezabezpečujú presné a včasné riadenie stanovených limitov.

4.5.3 Postup riešenia podstatnej obavy

Ak má príslušný orgán po prijatí oznámenia uvedeného v oddiele 4.5.1 akékoľvek podstatné obavy týkajúce sa využitia alternatívneho zaobchádzania, mal by o tom inštitúciu informovať do štyroch týždňov a v takom prípade by mal uviesť svoje dôvody. Ak nemá nijaké podstatné obavy, v súvislosti s týmto oznámením nie je potrebná nijaká ďalšia komunikácia.

Inštitúcie by nemali využívať alternatívne zaobchádzanie, kým sa príslušný orgán uspokojivo nepresvedčí, že inštitúcia dostatočne vyriešila všetky podstatné obavy.

Ak už inštitúcia alternatívne zaobchádzanie využíva a príslušný orgán následne inštitúciu infor muje, že má podstatné obavy týkajúce sa jeho využívania, inštitúcia by mala prestať využívať alternatívne zaobchádzanie a mala by o tom príslušnému orgánu poskytnúť dôkazy.

Inštitúcia by mala alternatívne zaobchádzanie opätovne využívať, až keď v časovom rámci, ktorý stanovil príslušný orgán, uspokojivo vyriešila podstatné obavy a poskytla o tom dôkazy príslušnému orgánu.