Člen 48 Splošne določbe v zvezi z zanašanjem na druge zavezance

1.   Zavezanci se lahko za izpolnitev zahtev glede skrbnega pregleda strank iz člena 20(1), točke (a), (b) in (c), zanesejo na druge zavezance, ne glede na to, ali imajo sedež v državi članici ali tretji državi, če:

Končno odgovornost za izpolnjevanje zahtev glede skrbnega pregleda strank nosi zavezanec, ki se zanese na drugega zavezanca.

2.   Pri odločanju o zanašanju na druge zavezance, ki imajo sedež v tretjih državah, zavezanci upoštevajo dejavnike geografskega tveganja, navedene v prilogah II in III, ter vse ustrezne informacije ali navodila, ki jih zagotovijo Komisija ali organ AMLA ali drugi pristojni organi.

3.   V primeru zavezancev, ki so del skupine, se lahko izpolnjevanje zahtev iz tega člena in člena 49 zagotavljata s politikami, postopki in kontrolami na ravni skupine, če so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:

4.   Zavezanci se ne zanašajo na zavezance s sedežem v tretjih državah, opredeljenih v skladu z oddelkom 2 tega poglavja. Vendar se lahko zavezanci s sedežem v Uniji, katerih podružnice in odvisna podjetja imajo sedež v navedenih tretjih državah, zanašajo na navedene podružnice in odvisna podjetja, če so izpolnjeni vsi pogoji iz odstavka 3.