KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) N:o 620/2014, annettu 4 päivänä kesäkuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU mukaisista kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten väliseen tietojenvaihtoon sovellettavista teknisistä täytäntöönpanostandardeista (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

(1)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten tehokkaan ja oikea-aikaisen yhteistyön varmistamiseksi tietojenvaihdon olisi oltava kaksisuuntaista näiden viranomaisten valvontavaltuuksien puitteissa. Sen vuoksi olisi vahvistettava vakioidut muodot, lomakkeet ja toimintamenettelyt, määräajat mukaan luettuina, tietojenvaihtoa varten tilanteisiin, joissa toiminnan oletetaan jatkuvan, sekä maksuvalmiuskriisitilanteisiin. Säännöllisin väliajoin vaihdettavia tietoja varten olisi lisäksi vahvistettava yhdenmukaistetut toimitusvälit ja viimeiset ilmoituspäivämäärät siten, että tietojenvaihto tapahtuu puolivuosittain tai vuosittain. Jotta vaihdettavat tiedot olisivat mahdollisimman tuoreita, toimivaltaisten viranomaisten olisi kuitenkin vaihdettava tietoja niin varhain kuin käytännössä on mahdollista, jo ennen viimeisten ilmoituspäivämäärien umpeutumista.

(2)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten olisi ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava toisilleen kaikista sellaisista mahdollisista tilanteista, jotka vaikuttavat jonkin sivuliikkeen rahoitusvakauteen tai toimintaan, ja toimitettava kaikki olennaiset ja merkitykselliset tiedot asianomaisesta tilanteesta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta tässä asetuksessa vahvistettujen vakiomuotoista tietojenvaihtoa koskevien menettelyjen soveltamista.

(3)

Koska vastaanottavissa jäsenvaltioissa toimivat sivuliikkeet eroavat toisistaan kooltaan, monitahoisuudeltaan ja merkitykseltään, on tärkeää, että tietojenvaihtoon sovelletaan suhteellisuusperiaatetta. Niillä vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisilla viranomaisilla, jotka vastaavat sellaisista sivuliikkeistä, joita pidetään direktiivin 2013/36/EU 51 artiklan mukaisesti merkittävinä, on laajemmat tietotarpeet, ja tämä olisi otettava huomioon tietojenvaihtoon käytettävissä muodoissa ja lomakkeissa sekä tietojenvaihdon tiheydessä.

(4)

Jotta tiedot toimitettaisiin asianomaisille henkilöille tehokkaasti ja varmistettaisiin tietojen pysyminen luottamuksellisina, toimivaltaisten viranomaisten olisi laadittava yhteyshenkilöluetteloita, asetettava ne saataville ja päivitettävä niitä säännöllisesti.

(5)

Kotijäsenvaltioiden ja vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten välinen tietojenvaihto ei rajoitu vain sentyyppisiin tietoihin, jotka mainitaan direktiivin 2013/36/EU 50 artiklassa, eikä näin ollen tässä asetuksessa mainitun tyyppisiin tietoihin. Erityisesti direktiivissä 2013/36/EU säädetään tietojenvaihdosta, joka koskee paikalla tehtäviä sivuliikkeiden tarkastuksia, sijoittautumisoikeuden ja palvelujen tarjoamisen vapauden käyttöön liittyviä ilmoituksia sekä toimenpiteitä, varotoimenpiteet mukaan luettuina, joita toimivaltaiset viranomaiset toteuttavat sivuliikkeiden ja niiden emoyritysten osalta. Sen vuoksi tässä asetuksessa ei pitäisi säätää näitä osa-alueita koskevista tietojenvaihtovaatimuksista.

(6)

Vakioiduissa muodoissa, lomakkeissa ja menettelyissä olisi käsiteltävä myös sellaista tietojenvaihtoa, joka koskee rajat ylittävien palvelujen tarjonnan muodossa vastaanottavassa jäsenvaltiossa harjoitettua toimintaa.

(7)

Rajat ylittävien palvelujen luonteen vuoksi vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisilla viranomaisilla ei ole tietoja niiden lainkäyttöalueella harjoitettavasta toiminnasta, ja on olennaisen tärkeää määrittää tietojenvaihdossa noudatettavat menettelyt, jotta voidaan turvata rahoitusvakaus ja valvoa toimilupaehtojen noudattamista sekä erityisesti sitä, tarjoaako laitos palveluja annettujen ilmoitusten mukaisesti. Tällaiset tiedot ovat tärkeitä, mutta niiden keräämisestä ja vastaanottavien jäsenvaltioiden kaikille toimivaltaisille viranomaisille levittämisestä mahdollisesti aiheutuvan rasituksen välttämiseksi tiedot olisi pikemminkin toimitettava vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten pyynnöstä kuin säännöllisin määräajoin.

(8)

Komission delegoidussa asetuksessa (EU) N:o 524/2014 (2) täsmennetään, minkä tyyppisiä tietoja toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava keskenään, joten nyt annettavaa täytäntöönpanoasetusta olisi pidettävä delegoidun asetuksen (EU) N:o 524/2014 tarpeellisena seurauksena.

(9)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan valvontaviranomainen (Euroopan pankkiviranomainen, jäljempänä ’EPV’) on toimittanut komissiolle.

(10)

EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä,