2. Оценка от страна на институциите на колективната пригодност на ръководния орган

В изпълнение на задължението, определено в член 91, параграф 7 от Директива 2013/36/ЕС, институциите следва да гарантират, че във всеки един момент ръководният орган като цяло притежава колективно достатъчно знания, умения и опит, за да може да разбира дейността на институцията, включително основните рискове. Независимо от изискванията за опит, знания и умения по отношение на всеки член на ръководния орган, институциите следва да гарантират, че пълният състав на ръководния орган притежава достатъчно широк набор от знания, умения и опит за разбирането на дейностите на институцията, включително на основните рискове.

По - специално институциите следва да извършват оценка или повторна оценка на колективната пригодност на ръководния орган:

• а. при подаване на заявление за издаване на лиценз за започване на дейност, включително при лицензиране на допълнителни дейности;
• б. когато настъпят съществени промени в състава на ръководния орган, включително:
• i. когато се назначават нови членове на ръководния орган, включително в резултат на пряко или непряко придобиване или увеличаване на квалифицирано дялово участие в институция⁹ ;
• ii. когато се преназначават членове на ръководния орган, ако изискванията за заемане на длъжността са се променили или ако членовете се назначават на различна длъжност в рамките на ръководния орган;
• iii. когато назначени или преназначени членове престават да бъдат членове на ръководния орган;
• в. текущо в съответствие с точка 31.

⁹ Вж. бележка под линия 17.

Институциите следва да извършват повторна оценка на колективната пригодност на членовете на ръководния орган, по - специално в следните случаи:

• а. когато е налице съществена промяна в бизнес модела на институцията, рисковия апетит, рисковата стратегия или структурата на индивидуално или групово ниво;
• б. в рамките на прегледа на правилата за вътрешно управление, извършван от ръководния орган;
• в. когато са налице основателни причини да се подозира, че е извършено, се извършва или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризма, или че е налице повишен риск от такива действия, свързан с въпросната институция, и по - специално в случаите, в които наличната информация предполага, че институцията
• i. не е въвела подходящи механизми за вътрешен контрол или механизми за контрол за наблюдение и редуциране на рисковете от ИП/ФТ (напр. установени чрез надзорни констатации от инспекции или дистанционни проверки, надзорен диалог или в контекста на санкциите);
• ii. е установено, че е нарушила задълженията си за борба с ИП / ФТ в държавата членка по произход или в приемащата държава членка, или в трета държава; или
• iii. е променила съществено своята дейност или бизнес модел по начин, който показва, че експозицията ѝ на риск от ИП/ФТ се е увеличила значително;
• г. във всеки случай, в който колективната пригодност на ръководния орган може да бъде съществено засегната по друг начин.

Когато институциите извършват повторна оценка на колективната пригодност на ръководния орган, те следва да съсредоточат своите оценки върху съответните промени в дейността, стратегиите и рисковия профил на институцията и върху разпределението на задълженията в рамките на ръководния орган и тяхното въздействие върху изискваните колективни знания, умения и опит на ръководния орган.

Институциите следва да основават извършваните от тях оценки на пригодността върху понятията, определени в дял III, и следва да прилагат политика и процеси по отношение на пригодността, както е определено в дялове VI и VII.

Първоначалната и текуща оценка на колективната пригодност на ръководния орган е отговорност на институциите. Когато оценката се извършва и за надзорни цели от компетентните органи, институциите продължават да носят отговорност за оценяването и гарантирането на колективната пригодност на ръководния орган.