2. Il-valutazzjoni tal- istituzzjonijiet tal -idoneità kollettiva tal-korp ta’ ġestjon i

Biex jissodisfaw l - obbligu stabbilit fl -Artikolu 91(7) tad -Direttiva 2013/36/UE, l - istituzzjonijiet għandhom jiżguraw li, f’kull ħin, il - korp ta’ ġestjoni jipposjedi b’mod kollettiv għarfien, ħiliet u esperjenza adegwati biex ikun jista’ jifhem l -attivitajiet tal- istituzzjoni, inklużi r - riskji ewlenin. Minkejja l- esperjenza, l - għarfien u r - rekwiżit tal - ħiliet għal kull membru tal - korp ta’ ġestjoni, l- istituzzjonijiet għandhom jiżguraw li l - kompożizzjoni ġenerali tal - korp ta’ ġestjoni tirrifletti firxa wiesgħa biżżejjed ta’ għarfien, ħiliet u esperjenza biex wieħed jifhem l -attivitajiet tal-istituzzjoni, inklużi r - riskji ewlenin.

L- istituzzjonijiet għandhom jivvalutaw jew jirrivalutaw l -idoneità kollettiva tal-korp ta’ ġestjoni, b’mod partikolari:

• a. meta ssir applikazzjoni għal awtorizzazzjoni biex wieħed jibda negozju, inklużi sitwazzjonijiet fejn attivitajiet addizzjonali huma awtorizzati;
• b. meta jseħħu bidliet materjali fil - kompożizzjoni tal - korp ta’ ġestjoni, inklużi:
• i. meta jinħatru membri ġodda tal - korp ta’ ġestjoni, inkluż bħala riżultat ta’ akwiżizzjoni diretta jew indiretta jew żieda ta’ parteċipazzjoni kwalifikanti f’istituzzjoni⁹ ;
• ii. meta jinħatru mill - ġdid membri tal - korp ta’ ġestjoni, jekk ir - rekwiżiti tal - pożizzjoni jkunu nbidlu jew jekk il - membri jinħatru f’pożizzjoni differenti fil - korp ta’ ġestjoni;
• iii. meta membri maħtura jew maħtura mill - ġdid ma jibqgħux membri tal -korp ta’ ġestjoni;
• c. fuq bażi kontinwa, skont il -paragrafu 31.

⁹ Ara n- nota 17 f’qiegħ il - paġna.

L- istituzzjonijiet għandhom jirrivalutaw l -idoneità kollettiva tal-membri tal- korp ta’ ġestjoni, b’mod partikolari, fil - każijiet li ġejjin:

• a. meta jkun hemm bidla materjali fil - mudell kummerċjali, fil - predispożizzjoni għar - riskju jew fl - istrateġija jew fl - istruttura tal - istituzzjoni fil -livell individwali jew fil-livell tal- grupp;
• b. bħala parti mir - rieżami tal - arranġamenti interni ta’ governanza mill - korp ta’ ġestjoni;
• c. fejn ikun hemm raġunijiet raġonevoli biex wieħed jissuspetta li sar jew qed isir jew hemm attentat ta’ ħasil tal - flus jew finanzjament tat - terroriżmu jew ikun hemm riskju akbar ta’ dan b’rabta ma’ dik l- istituzzjoni u b’mod partikolari f’sitwazzjonijiet fejn l - informazzjoni disponibbli tissuġġerixxi li l- istituzzjoni
• i. ma tkunx implimentat kontrolli interni xierqa jew mekkaniżmi ta’ sorveljanza biex tissorvelja u timmitiga r - riskji tal - ML/TF (eż. identifikati minn sejbiet superviżorji minn spezzjonijiet fuq il - post jew spezzjonijiet mhux fuq il - post, dj alogu superviżorju jew fil - kuntest ta’ sanzjonijiet);
• ii. instab li kienet qed tikser l -obbligi tal- AML/CFT tagħha fl - Istat Membru tad - domiċilju jew dak ospitanti jew f’pajjiż terz;
• iii. tkun bidlet materjalment l-attività tan-negozju jew il-mudell tan-negozju ta għha b’mod li jissuġġerixxi li l - esponiment tagħha għar - riskju tal - ML/TF żdied b’mod sinifikanti;
• d. fi kwalunkwe każ li jista’ b’mod ieħor jaffettwa materjalment l -idoneità kollettiva tal-korp ta’ ġestjoni.

Fejn jitwettqu rivalutazzjonijiet tal -idoneità koll ettiva, l - istituzzjonijiet għandhom jiffukaw il - valutazzjoni tagħhom fuq il -bidliet rilevanti fl- attivitajiet kummerċjali, l - istrateġiji u l -profil tar-riskju tal - istituzzjoni u fid - distribuzzjoni tal - kompiti fi ħdan il - korp ta’ ġestjoni u l -effett tagħhom fuq l - għarfien, il - ħiliet u l - esperjenzi kollettivi meħtieġa tal - korp ta’ ġestjoni.

L- istituzzjonijiet għandhom jibbażaw il -valutazzjonijiet tal- idoneità tagħhom fuq il - kunċetti definiti fit-Titolu III u għandhom jimplimentaw politiki u proċessi ta’ idoneità kif stabbilit fit - Titoli VI u VII.

Il-valutazzjoni tal-idoneità kollettiva inizjali u kontinwa tal- korp ta’ ġestjoni hija r - responsabbiltà tal - istituzzjonijiet. Fejn il - valutazzjoni titwettaq ukoll minn awtoritajiet kompetenti għall - finijiet superviżorji, ir - responsabbiltà li tivvaluta u tiżgura l -idoneità kollettiva tal- korp ta’ ġestjoni tibqa’ f’idejn l - istituzzjonijiet.