2. Ocena odpowiedniości zbiorowej organu zarządzającego dokonywana przez instytucję

Wypełniając obowiązki określone w art. 91 ust. 7 dyrektywy 2013/36/UE, instytucje powinny zapewni ć, aby organ zarządzający jako całość posiadał przez cały czas odpowiedni poziom wiedzy, umiejętności i doświadczenia umożliwiający zrozumienie działań podejmowanych przez instytucje, w tym głównych rodzajów ryzyka. Niezależnie od wymogu dotyczącego doświadczenia, wiedzy i umiejętności poszczególnych członków organu zarządzającego, instytucje powinny dopilnować, by ogólny skład organu zarządzającego odzwierciedlał odpowiednio szeroki zakres wiedzy, umiejętności i doświadczenia w celu zrozumienia działalności instytucji, w tym głównych rodzajów ryzyka .

Instytucje powinny oceniać i ponownie oceniać odpowiedniość zbiorową organu zarządzającego, w szczególności:

• a. przy składaniu wniosku o zezwolenie na podjęcie działalności gospodarczej, w tym w sytuacjach, w których zezwala się na podjęcie dodatkowej działalności;
• b. w momencie nastąpienia istotnych zmian w składzie organu zarządzającego, w tym:
• i. w momencie wyznaczania nowych członków organu zarządzającego, w tym w wyniku bezpośredniego lub pośredniego przejęcia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji instytucji⁹ ;
• ii. w momencie ponownego wyznaczania członków organu zarządzającego, jeśli zmieniły się wymogi dotyczące stanowiska lub jeśli członkowie zostają wyznaczeni na inne stanowisko w organie zarządzającym;
• iii. w przypadku gdy wyznaczeni lub ponownie wyznaczeni członkowie przestają być członkami organu zarządzającego;
• c. na bieżąco zgodnie z pkt 31.

⁹ Zob. przypis 17.

Instytucje powinny dokonywać ponownej oceny odpowiedniości zbiorowej członków organu zarządzającego w szczególności w następujących przypadkach:

• a. kiedy następuje istotna zmiana w zakresie modelu biznesowego instytucji, apetytu na ryzyko lub strategii dotyczących ryzyka lub struktury na poziomie jednostkowym lub na poziomie grupy;
• b. w ramach przeglądu ustaleń dotyczących wewnętrznego zarządzania dokonywanego przez organ zarządzający;
• c. kiedy istnieją uzasadnione podstawy, aby podejrzewać, że popełniono lub usiłowano popełnić przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub istnieje większe ryzyko jego popełnienia w związku z tą instytucją, w szczególności w sytuacjach, gdy dostępne informacje wskazują, że instytucja ta:
• i. nie wdrożyła odpowiednich mechanizmów kontroli wewnętrznej lub nadzoru w celu monitorowania i ograniczania ryzyka w zakresie prania pieniędzy/finansowania terroryzmu (np. zidentyfikowanego w drodze nadzoru przeprowadzonego w ramach kontroli na miejscu lub kontroli poza miejscem prowadzenia działalności, dialogu nadzorczego lub w kontekście sankcji);
• ii. została uznana za naruszającą swoje zobowiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu w macierzystym lub przyjmującym państwie członkowskim lub w państwie trzecim; lub
• iii. istotnie zmieniła swoją działalność gospodarczą lub model biznesowy w sposób sugerujący, że jej narażenie na ryzyko związane z praniem pieniędzy/finansowaniem terroryzmu znacznie wzrosło;
• d. w każdym innym przypadku mającym znaczący wpływ na odpowiedniość zbiorową organu zarządzającego.

W przypadku dokonywania ponownej oceny odpowiedniości zbiorowej instytucje powinny skoncentrować się na istotnych zmianach w zakresie działalności gospodarczej instytucji, strategii i profilu ryzyka oraz podziału obowiązków w organie zarządzającym oraz ich wpływie na wymagany poziom wiedzy, umiejętności i doświadczenia organu zarządzającego jako całości.

Instytucje powinny dokonywać oceny odpowiedniości na podstawie pojęć określonych w tytule III oraz powinny wprowadz ić politykę i procesy w zakresie odpowiedniości przedstawione w tytułach VI i VII.

Instytucje odpowiadają za wstępną i bieżącą ocenę odpowiedniości zbiorowej organu zarządzającego. W przypadku dokonywania oceny przez właściwe organy do celów nadzorczych, odpowiedzialność za ocenę i zapewnienie odpowiedniości zbiorowej organu zarządzającego pozostaje nadal po stronie instytucji.