97. Тази политика следва да включва основните фази от жизнения цикъл на договореностите със субекти …

Тази политика следва да включва основните фази от жизнения цикъл на договореностите със субекти — трети лица и да определя принципите, отговорностите и процесите във връзка с ползването на трети лица. По - специално политиката следва да обхваща най - малко:

• а. отговорностите на ръководния орган, включително неговото участие, ако е целесъобразно, в процеса на вземане на решения;
• б. включването на бизнес линии, функции за вътрешен контрол и участието на други лица по отношение на тези споразумения;
• в. планиране и структуриране на договорености с трети лица, включително определяне на бизнес изисквания по отношение на използването на трети лица ;
• г. установяването, оценката и управлението на риска в съответствие с раздел 11;
• д. надлежни проверки на потенциални трети лица;
• е. политики и процедури за установяване, предотвратяване, управление и оповестяване на конфликти на интереси в съответствие с член 32 от Регламент (ЕС) 2023/1114;
• ж. планиране на непрекъсваемостта на дейността и стратегии за прекратяване на отношенията, за да се гарантира оперативната устойчивост на издателя на ТОА в случай на неизпълнение или прекъсване на дейността на субект — трето лице, което оказва въздействие върху предоставянето на критични операции. В плановете си за непрекъсваемост на дейността и за прекратяване на отношенията издателят на ТОА следва да оцени заменяемостта на субекта — трето лице, който използва за критични операции, и други жизнеспособни алтернативи, които могат да улеснят оперативната устойчивост в случай на прекъсване на дейността при субект — трето лице, например повторно въвеждане на дейността в дружеството;
• з. процеса на одобрение на нови договорености;
• и. прилагането, наблюдението и управлението на тези договорености, включително текущата оценка на резултатите от работата на субектите — трети лица, за да се гарантира, че взаимоотношенията остават в рамките на рисковия апетит на издателя на ТОА и толерантността към смущения на прекъсване на критични операции и основни бизнес линии;
• й. процедурите за уведомяване и реагиране на промени в договореност от страна на субекти — трети лица;
• к. независимия преглед и одита на нормативното съответствие с правните и регулаторните изисквания и политики;
• л. процесите за подновяване на споразумения със субекти — трети лица;
• м. документацията и съхраняването на информация; и
• н. стратегиите и процедурите за прекратяване, включително изискване за документиран план за изход за всяка договореност със субект - трето лице, когато такъв изход се счита за възможен, като се вземат предвид евентуалните прекъсвания на услугата или неочакваното прекратяване на договореността.

1. Преглед

1.1 Препратки

• Член 32 Установяване, предотвратяване, управление и оповестяване на конфликти на интереси

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.