2. Предмет, обхват и определения

Този документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010¹ . Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, компетентните органи и финансовите институции полагат всички усилия за спазване на насоките.

¹ Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 година за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски банков орган), за изменение на Решение № 716/2009/ЕО и за отмяна на Решение 2009/78/ЕО на Комисията (ОВ L 331, 15.12.2010 г., стр.12).

В насоките е представено становището на ЕБО за подходящите надзорни практики в Европейската система за финансов надзор или за това как правото на Съюза следва да се прилага в дадена област. Компетентните органи, както са определени в член 4, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, за които се прилагат тези насоки, следва да ги спазват, като ги включат в практиките си по подходящ начин (напр. като изменят своята правна рамка или надзорни процеси), включително когато насоките са насочени основно към институциите.

Изисквания за докладване

Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 29.09.2015 компетентните органи са длъжни да уведомят ЕБО дали спазват или възнамеряват да спазват тези насоки, в противен случай да изложат причините за неспазването им. При липса на уведомление до този срок ЕБО ще счита компетентните органи за неспазващи насоките. Уведомленията следва да се изпратят чрез подаване на формуляра, намиращ се на уебсайта на ЕБО, на адрес compliance@eba.europa.eu , като се посочи референтен номер ‘EBA/GL/2015/03’. Уведомленията следва да се подават от лица, оправомощени да докладват за наличието на съответствие от името на техните компетентни органи. Всяка промяна в статута на спазването трябва също да се отчита пред ЕБО.

Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3 .

The assessment of whether an institution ‘infringes or is likely to infringe in the near future’ the requirements of Regulation (EU) No 575/2013 or of Directive 2013/36/EU is carried out by the competent authorities based on their comprehensive assessment, including by means of SREP as described in Article 97 of Directive 2013/36/EU and further specified in the SREP Guidelines.

Definitions

The following definitions apply for the purposes of these Guidelines:

• a. ‘Conditions for early intervention’ means a situation when an institution infringes or is likely in the near future to infringe the requirements of Regulation (EU) No 575/2013, Directive 2013/36/EU, Title II of Directive 2014/65/EU or any of Articles 3 to 7, 14 to 17, and 24, 25 and 26 of Regulation (EU) No 600/2014 or of relevant EU or national implementing legislation.
• b. ‘Early intervention measures’ means the early intervention measures set out in Article 27(1) of Directive 2014/59/EU.
• c. ‘SREP’ means the supervisory review and evaluation process as defined in Article 97 of Directive 2013/36/EU and further specified in the SREP Guidelines.
• d. ‘SREP Guidelines’ means the EBA Guidelines on common procedures and methodologies for SREP developed in accordance with Article 107(3) of Directive 2013/36/EU³ .
• e. ‘Overall SREP assessment’, as defined in the SREP Guidelines, is the up-to-date assessment of the overall viability of an institution based on an assessment of SREP elements.
• f. ‘Overall SREP score’, as defined in the SREP Guidelines, is the numerical indicator of the overall risk to the viability of an institution based on the Overall SREP assessment.
• g. ‘SREP element’, as defined in the SREP Guidelines, is one of the following components of the SREP framework: business model analysis, assessment of internal governance and institution-wide controls, assessment of risks to capital, SREP capital assessment, assessment of risks to liquidity and funding, and SREP liquidity assessment.

Addressees

³ EBA/GL/2014/13 of 19 December 2014

These Guidelines are addressed to the competent authorities as defined in Article 4(2)(i) of Regulation (EU) No 1093/2010.