2. Genstand, anvendelsesområde og definitioner

Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning (EU) nr. 1093/2010¹ . I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder og finansielle institutioner bestræbe sig på at efterleve disse retningslinjer bedst muligt.

¹ Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/78/EF (EUT L 331 af 15.12.2010, s. 12).

Retningslinjerne afspejler EBA's syn på passende tilsynspraksis inden for det europæiske finanstilsynssystem eller på, hvordan EU-retten bør anvendes inden for et bestemt område. De kompetente myndigheder, som er omhandlet i artikel 4, stk. 2, i forordning (EU) nr. 1093/2010, og som er omfattet af retningslinjerne, bør efterleve disse ved i fornødent omfang at indarbejde dem i deres praksis (f.eks. ved at ændre deres retlige rammer eller deres tilsynsprocesser), også hvor retningslinjerne primært er rettet mod institutioner.

Indberetningskrav

I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder senest den 29.09.2015 underrette EBA om, hvorvidt de efterlever eller agter at efterleve disse retningslinjer, eller begrunde en eventuel manglende efterlevelse. Hvis EBA ikke er blevet underrettet inden denne dato, anser EBA de kompetente myndigheder for ikke at efterleve retningslinjerne. Underretninger fremsendes ved hjælp af det skema, der er tilgængeligt på EBA's websted, til compliance@eba.europa.eu med referencen "EBA/GL/2015/03". Underretninger fremsendes af personer med behørig beføjelse til at indberette efterlevelse på vegne af deres kompetente myndigheder. Enhver ændring af status med hensyn til efterlevelse skal også meddeles EBA.

Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3.

The following definitions apply for the purposes of these Guidelines:

• a. ‘Conditions for early intervention’ means a situation when an institution infringes or is likely in the near future to infringe the requirements of Regulation (EU) No 575/2013, Directive 2013/36/EU, Title II of Directive 2014/65/EU or any of Articles 3 to 7, 14 to 17, and 24, 25 and 26 of Regulation (EU) No 600/2014 or of relevant EU or national implementing legislation.
• b. ‘Early intervention measures’ means the early intervention measures set out in Article 27(1) of Directive 2014/59/EU.
• c. ‘SREP’ means the supervisory review and evaluation process as defined in Article 97 of Directive 2013/36/EU and further specified in the SREP Guidelines.
• d. ‘SREP Guidelines’ means the EBA Guidelines on common procedures and methodologies for SREP developed in accordance with Article 107(3) of Directive 2013/36/EU³ .
• e. ‘Overall SREP assessment’, as defined in the SREP Guidelines, is the up-to-date assessment of the overall viability of an institution based on an assessment of SREP elements.
• f. ‘Overall SREP score’, as defined in the SREP Guidelines, is the numerical indicator of the overall risk to the viability of an institution based on the Overall SREP assessment.
• g. ‘SREP element’, as defined in the SREP Guidelines, is one of the following components of the SREP framework: business model analysis, assessment of internal governance and institution-wide controls, assessment of risks to capital, SREP capital assessment, assessment of risks to liquidity and funding, and SREP liquidity assessment.

Addressees

³ EBA/GL/2014/13 of 19 December 2014

These Guidelines are addressed to the competent authorities as defined in Article 4(2)(i) of Regulation (EU) No 1093/2010.