5.1 Praktické postupy pro spolupráci a výměnu informací

Je třeba zavést účinné a účelné prostředky pro spolupráci a výměnu informací na podporu spolupráce a výměny informací podle těchto pokynů, a to jak ve vnitrostátním, tak v přeshraničním kontextu. Tyto prostředky by měly zajistit výměnu důvěrných informací zabezpečenými kanály.

Informace by měly být bez ohledu na použitý formát poskytovány písemně, tedy ať mají podobu tištěnou, elektronické komunikace nebo v jakémkoliv jiném formátu. Výměna informací nebo žádosti o spolupráci by měly zahrnovat jasnou identifikaci dotčené instituce nebo pobočky, včetně identifikačního kódu právnické osoby (kódu LEI)⁵ , pokud existuje (u poboček se uvede kód LEI mateřské organizace).

⁵ Kód LEI je jedinečný alfanumerický referenční kód založený na normě ISO 17442, přidělený právnické osobě.

Je- li to považováno za nezbytné, jako v naléhavém nebo mimořádném případě, informace by měly být vyžádány nebo z vlastního podnětu poskytnuty ústně, telefonicky nebo během setkání příslušných orgánů dohledu. Tato verbální výměna by měla být doložena písemně, jakmile to bude možné.

Je- li obezřetnostní orgán a orgán dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu týmž orgánem nebo je - li orgán dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a finanční zpravodajská jednotka týmž orgánem, mohou být případně místo postupů uvedených v tomto oddíle zavedeny jiné, které zajistí přinejmenším stejnou míru spolupráce a výměny informací v souladu s tímto oddílem.

Kritéria relevance pro výměnu informací

O rgány obezřetnostního dohledu by měly považovat informace za relevantní pro výkon úkolů v oblasti dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu minimálně v situacích, kdy tyto informace:

• a) poskytují orgánu obezřetnostního dohledu oprávněné důvody k podezření, že v souvislosti s institucí došlo nebo dochází k páchání nebo pokusu o praní peněz či financování terorismu nebo že existuje zvýšené riziko takového jednání;
• b) indikují, že obchodní činnost nebo obchodní model instituce nebo jejich změny jeví známky toho, že instituce může být vystavena zvýšenému riziku praní peněz a financování terorismu;
• c) souvisí s nedostatky v dodržování obezřetnostních požadavků ze strany instituce, které mohou mít negativní dopad na opatření a systémy správy a řízení v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a na vnitřní systémy a kontrolní rámec; nebo
• d) se týkají dodržování požadavků stanovených ve směrnici (EU) 2015/849 ze strany instituce.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly považovat informace za relevantní pro výkon úkolů obezřetnostního dohledu přinejmenším tehdy, pokud se tyto informace mohou týkat obchodního modelu instituce, vnitřních opatření správy a řízení, rámce pro řízení rizik, operačního rizika, přiměřenosti likvidity, systémů a kontrol v rámci celé instituce, a pokud se týkají toho, zda instituce dodržuje obezřetnostní požadavky stanovené ve směrnici 2013/36/EU a nařízení (EU) č. 575/2 013, nebo mohou - li ovlivnit finanční zdraví nebo životaschopnost instituce.

Orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly považovat informace za relevantní pro plnění úkolů finanční zpravodajské jednotky, pokud by tyto informace mohly naznačovat možné praní peněz a financování terorismu a pokud by mohly pomoci identifikovat rizika praní peněz a financování terorismu, trendy, vzorce nebo typologie.

Orgány obezřetnostního dohledu by měly poskytovat relevantní informace:

• a) orgánům dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu odpovědným za dohled nad institucí v členském státě, v němž je instituce usazena nebo v němž se má usadit; a
• b) orgánům dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v členském státě, v němž je usazen mateřský podnik v EU, pokud instituce patří do přeshraniční skupiny, nebo hlavnímu orgánu dohledu v případě jediné instituce s pobočkami v jiných členských státech, než kde se nachází ústředí instituce nebo než kde bylo zřízeno kolegium pro oblast boje proti praní peněz a financování terorismu.

Orgány obezřetnostního dohledu by měly v příslušných případech informovat všechny přijímající orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu o ostatních orgánech dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, kterým poskytují nebo poskytly informace.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly poskytovat příslušné informace:

• a) o rgánům obezřetnostního dohledu odpovědným za dohled nad institucí v členském státě, v němž je instituce usazena nebo v němž se má usadit a
• b) orgánu vykonávajícímu dohled na konsolidovaném základě, pokud instituce patří do přeshraniční skupiny, nebo orgánu obezřetnostního dohledu nad ústředím v případě jediné instituce s pobočkami v jiných členských státech.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly v příslušných případech informovat každý z přijímajících orgánů obezřetnostního dohledu o ostatních orgánech obezřetnostního dohledu, kterým poskytují nebo poskytly informace.

Žádosti o spolupráci a informace

Orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly žádosti o informace nebo spolupráci zadávat písemně a jako minimum uvést:

• a. druh požadovaných informací nebo spolupráce;
• b. účel, pro který jsou informace nebo spolupráce požadovány, včetně upřesnění zákonných ustanovení vymezujících úkoly v oblasti dohledu, pro něž jsou požadované informace považovány za relevantní; a
• c. u časově citlivých žádostí datum, do kterého se očekává odpověď, včetně kontextu a případné naléhavosti žádosti.

Není - li dožádaný orgán schopen poskytnout požadované informace nebo spolupráci ve lhůtě stanovené dožadujícím orgánem, měl by být dohodnut náhradní termín. V případě, že dožádaný orgán může poskytnout částečnou odpověď ve lhůtě stanovené dožadujícím orgánem, měl by dožádaný orgán poskytnout veškeré informace, které může poskytnout, a pro poskytnutí veškerých zbývajících informací si dohodnout další termín.

Nelze - li žádosti o spolupráci nebo informace částečně nebo zcela vyhovět, měl by dožádaný orgán písemně poskytnout podrobné vysvětlení důvodů, proč není možné nebo proveditelné žádosti vyhovět .

Orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly o nezbytné informace žádat pokud možno ten orgán, který je původně shromáždil nebo vytvořil, pokud je znám.

Poskytování informací z vlastního podnětu

Informace považované za důležité pro jiný orgán by měly být předány z vlastního podnětu a bez zbytečného odkladu, není - li vlastníkovi informací zřejmé, že potenciální přijímající orgán již tyto informace má. Spolupráce mezi orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu

Orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by se měly dohodnout na zavedení pravidelné výměny informací, je -li to považováno za vhodné pro dohled nad institucí nebo nad přeshraničními skupinami nebo institucemi s pobočkami usazenými v jiných jurisdikcích. Bylo - li dohodnuto zavedení pravidelné výměny informací, měly by si orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v pravidelných intervalech vzájemně sdělovat informace, které jsou považovány za důležité pro plnění úkolů druhého orgánu dohledu.

Orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by se měly vzájemně informovat o určených kontaktních místech sloužících ke snadnějšímu předávání příslušných informací a měly by zvážit zřízení funkční e - mailové schránky.

Existují - li stávající ujednání o spolupráci a výměně informací, měly by příslušné orgány obezřetnostního dohledu a orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu rozhodnout, zda jsou stávající ujednání o výměně informací dostatečná ke splnění ustanovení uvedených v těchto obecných pokynech, nebo zda orgány musí tato ujednání aktualizovat nebo jinak doplnit o alternativní opatření s ohledem na způsoby spolupráce a výměny informací stanovené v těchto obecných pokynech.

Pokud spolupráce a výměna informací již probíhá v kolegiích obezřetnostního dohledu a/nebo v kolegiích pro oblast boje proti praní peněz a financování terorismu, měly by orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a orgány obezřetnostního dohledu využívat rámec kolegií pro účely spolupráce a výměny informací, jak je stanoveno v těchto obecných pokynech, je - li to považováno za vhodné s ohledem na povahu spolupráce a druh informací, které mají být vyměňovány.

Spolupráce mezi orgány obezřetnostního dohledu a finanční zpravodajskou jednotkou

Orgány obezřetnostního dohledu by měly s finanční zpravodajskou jednotkou sdílet informace shromážděné nebo vytvořené při výkonu jejich dohledových činností, které jsou relevantní pro úkoly finanční zpravodajské jednotky v souladu s odstavcem 20.

V případě potřeby by měly orgány obezřetnostního dohledu požadovat od finanční zpravodajské jednotky informace stanovené v těchto obecných pokynech, které jsou relevantní pro plnění jejich úkolů v oblasti dohledu.

Spolupráce mezi orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a finanční zpravodajskou jednotkou

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly s finanční zpravodajskou jednotkou sdílet informace shromážděné nebo vytvořené při plnění jejich úkolů v oblasti dohledu, které jsou relevantní pro úkoly finanční zpravodajské jednotky v souladu s odstavcem 20.

V případě potřeby by měly orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu požadovat od finanční zpravodajské jednotky informace stanovené v těchto obecných pokynech, které jsou relevantní pro plnění jejich úkolů v oblasti dohledu.