+4.7 Dodržování těchto obecných pokynů v případech, kdy úvěrové a finanční instituce využívají služby vytvářející důvěru a vnitrostátní postupy identifikace podle čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849
---+54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …

4.7 Dodržování těchto obecných pokynů v případech, kdy úvěrové a finanční instituce využívají služby vytvářející důvěru a vnitrostátní postupy identifikace podle čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849

1. Přehled

54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …

Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat příslušné služby vytvářející důvěru a postupy elektronické identifikace, jež jsou regulovány, uznány, schváleny nebo přijaty příslušnými vnitrostátními orgány, jak je uvedeno v čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849. Při používání takových řešení by úvěrové a finanční instituce měly posoudit, do jaké míry je dané řešení v souladu s ustanoveními těchto obecných pokynů, a uplatnit opatření nezbytná ke zmírnění příslušných rizik, která z používání těchto řešení vyplývají. Měly by zohlednit zejména to, zda jsou řešena tato rizika:

a) rizika spojená s ověřováním, přičemž ve svých zásadách a postupech by měly stanovit konkrétní opatření ke zmírnění rizik, zejména s ohledem na rizika podvodů s vydáváním se za někoho jiného;
b) riziko, že totožnost klienta není totožná s deklarovanou totožností;
c) riziko použití dokladů totožnosti, jež byly ztraceny či odcizeny nebo jejichž platnost byla pozastavena, zrušena či vypršela, včetně případných nástrojů pro odhalování podvodů týkajících se totožnosti a jejich zamezení.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky
Zdroj	Požadavek

3. Související standardy

Standardy
Zdroj	Požadavek

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.