+4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
---+4.1 Vnitřní zásady a postupy
------+9. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své …
------+10. Zavedené zásady a postupy by měly úvěrovým a finančním institucím umožnit zajistit dodržování …
------+11. Kromě ustanovení uvedených v oddíle 4.2.4 obecných pokynů orgánu EBA ke kontrolorovi dodržování …
------+12. Vedoucí orgán úvěrové a finanční instituce by měl schválit zásady a postupy pro onboarding …
------+13. Úvěrové a finanční instituce by měly při zvažování, zda přijmou nové řešení pro onboarding …
------+14. Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a …
------+15. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odst. 14 písm. a), d) a e) za …
------+16. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaká …
------+17. Úvěrové a finanční instituce by měly začít používat řešení pro onboarding klientů na dálku až …
------+18. Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat …
------+19. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření …
------+20. Úvěrové a finanční instituce by měly zvážit nejefektivnější způsob průběžného sledování …
------+21. Tento oddíl se vztahuje i na případy, kdy se používají plně automatizovaná řešení pro …
------+22. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaké …
---+4.2 Získání informací
------+23. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých zásadách a …
------+24. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby: a) informace získané prostřednictvím řešení …
------+25. Úvěrové nebo finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavci 24 za splněná …
------+26. Dokumenty a informace shromážděné během procesu identifikace na dálku, které je třeba uchovávat …
------+27. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách, jak je uvedeno v oddíle 4.1.1 odst. 9 …
------+28. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat vhodné mechanismy, aby zajistily …
------+29. Pokud úvěrové a finanční instituce provádějí onboarding na dálku u klientů, kteří jsou …
------+30. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby řešení pro onboarding klientů na dálku mělo …
------+31. U fyzické osoby jednající jménem právnické osoby by úvěrové a finanční instituce měly použít …
------+32. Pokud úvěrové a finanční instituce posuzují a případně získávají informace o účelu a zamýšlené …
---+4.3 Autenticita a integrita dokladů
------+33. Pokud úvěrové a finanční instituce přijímají reprodukce původního dokladu a neověřují původní …
------+34. Pokud úvěrové a finanční instituce používají funkce pro automatické čtení informací z dokladů …
------+35. V situacích, kdy zařízení, které klienti používají k prokázání své totožnosti, umožňuje …
------+36. Úvěrové a finanční instituce by měly během procesu ověřování ověřit případné bezpečnostní prvky …
------+37. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou …
---+4.4 Shoda identity klienta v rámci procesu ověřování
------+38. Řešení pro onboarding klienta na dálku, která úvěrové a finanční instituce zavedly, by měla v …
------+39. Pokud řešení pro onboarding klientů na dálku zahrnuje použití biometrických údajů k ověření …
------+40. V situacích, kdy nejsou poskytnuté důkazy dostatečně kvalitní, což má za následek …
------+41. Pokud úvěrové a finanční instituce používají bezobslužná řešení pro onboarding na dálku, při …
------+42. Pokud úvěrové a finanční instituce používají obslužná řešení pro onboarding klientů na dálku …
------+43. Úvěrové a finanční instituce by měly pokud možno používat taková řešení pro onboarding klientů …
------+44. Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu …
------+45. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavcích 38 až 43 za …
---+4.5 Spoléhání se na třetí strany a outsourcing
------+46. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly do svých zásad a postupů …
------+47. Kromě obecných pokynů orgánu EBA k rizikovým faktorům , zejména obecných pokynů 2.20 až 2.21 a …
------+48. V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku …
------+49. Pokud externí poskytovatel služeb během procesu onboardingu na dálku ukládá údaje o klientech …
---+4.6 Řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti
------+50. Úvěrové a finanční instituce by měly identifikovat a řídit svá rizika v oblasti IKT a …
------+51. Úvěrové a finanční instituce by kromě dodržování požadavků stanovených v obecných pokynech …
------+52. Úvěrové a finanční instituce by měly poskytnout bezpečný přístupový bod pro zahájení procesu …
------+53. Pokud se k provádění procesu onboardingu klientů na dálku používá víceúčelové zařízení, mělo by …
---+4.7 Dodržování těchto obecných pokynů v případech, kdy úvěrové a finanční instituce využívají služby vytvářející důvěru a vnitrostátní postupy identifikace podle čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849
------+54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …
|
4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
1. Přehled
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|