+4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849
---+54. W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą …

4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849

4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849

1. Przegląd

,
54. W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą …

W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą korzystać z odpowiednich usług zaufania i elektronicznych procesów identyfikacji regulowanych, uznanych, zatwierdzonych lub przyjętych przez właściwe organy krajowe, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849. Stosując takie rozwiązania, instytucje kredytowe i finansowe powinny ocenić, w jakim stopniu dane rozwiązanie jest zgodne z przepisami niniejszych wytycznych, a także zastosować środki niezbędne do ograniczenia wszelkich istotnych zagrożeń wynikających ze stosowania tych rozwiązań. Powinny one w szczególności wziąć pod uwagę, czy uwzględniono następujące rodzaje ryzyka:

  • a) ryzyko związane z uwierzytelnianiem – i określić w dokumentach polityki i procedurach szczególne środki ogranicz ania ryzyk a , zwłaszcza w odniesieniu do ryzyka oszustwa polegającego na podszywani u się pod inną osobę;
  • b) ryzyko, że tożsamość klienta nie jest tożsamością deklarowaną;
  • c) ryzyko utraty, kradzieży, zawieszenia, cofnięcia lub wygaśnięcia dowodu tożsamości, w tym, w stosownych przypadkach, narzędzia wykrywania oszustw dotyczących tożsamości i zapobiegania im.

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.