30. Vkládají se nové obecné pokyny 9.20 a 9.21, které znějí: „9.20 Při navázání obchodního vztahu s …

Vkládají se nové obecné pokyny 9.20 a 9.21, které znějí:

„9.20 Při navázání obchodního vztahu s klientem, který je poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy, vyjma poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy, který je regulován podle nařízení (EU) 2023/1114⁵ , mohou být banky vystaveny zvýšenému riziku praní peněz a financování terorismu. Riziko lze snížit v případech, kdy je tento poskytovatel regulován a podléhá dohledu podle regulačního rámce podobného rámci, který je stanoven v nařízení (EU) 2023/1114 nebo ve směrnici (EU) 2015/849. Banky by měly provést posouzení rizika praní peněz a financování terorismu u těchto klientů před navázáním obchodního vztahu s nimi. V rámci toho by banky měly rovněž zohlednit riziko praní peněz a financování terorismu spojené s konkrétním druhem kryptoaktiv, která tito poskytovatelé poskytují nebo spravují.“

„9.21 Za účelem zmírnění úrovně rizika praní peněz a financování terorismu spojeného s klienty, jak bylo popsáno v obecném pokynu 9.20, by banky měly v rámci svých opatření hloubkové kontroly klienta přinejmenším:

• a) zahájit s klientem dialog, jehož účelem je pochopit povahu obchodní činnosti a rizika praní peněz a financování terorismu, jimž je vystaven;
• b) kromě ověření totožnosti skutečných majitelů klienta provést hloubkovou kontrolu vrcholného vedení, pokud se liší od skutečných majitelů, včetně zohlednění případných nepříznivých informací;
• c) pochopit, do jaké míry tito klienti u svých klientů na základě zákonné povinnosti nebo dobrovolně uplatňují vlastní opatření hloubkové kontroly klienta;
• d) zjistit, zda je klient registrován nebo licencován v členském státě EU/EHP nebo v zemi mimo EU, a v případě země mimo EU vyhodnotit přiměřenost režimu regulace a dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v dané zemi mimo EU v souladu s obecným pokynem 2.11;
• e) určit, zda služby poskytované klientem spadají do oblasti působnosti registrace nebo licence klienta;
• f) určit, zda klient poskytuje jiné služby, než pro které je registrován nebo licencován jako úvěrová nebo finanční instituce;
• g) pokud činnost klienta zahrnuje vydávání kryptoaktiv za účelem získání peněžních prostředků, jako jsou počáteční nabídky mincí, měly by banky určit, zda je tato činnost vykonávána v souladu se stávajícími právními požadavky a případně zda je regulována pro účely boje proti praní peněz a financování terorismu v souladu s mezinárodně dohodnutými standardy, jako jsou standardy zveřejněné Finančním akčním výborem.“

⁵ Nařízení (EU) 2023/1114 o trzích kryptoaktiv a o změně nařízení (EU) č. 1093/2010 a (EU) č. 1095/2010 a směrnic 2013/36/EU a (EU) 2019/1937.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.