30. Vstavita se naslednji smernici 9.20 in 9.21: „9.20 Pri sklepanju poslovnega odnosa s stranko …

Vstavita se naslednji smernici 9.20 in 9.21:

„9.20 Pri sklepanju poslovnega odnosa s stranko, ki je CASP, ki ni CASP, ki ga ureja Uredba (EU) 2023/1114⁵ , so lahko banke izpostavljene povečanemu tveganju PD/FT. Tveganje se lahko zmanjša v okoliščinah, ko je takšen ponudnik reguliran in nadzorovan na podlagi regulativnega okvira, podobnega tistemu iz Uredbe (EU) 2023/1114 ali Direktive (EU) 2015/849. Banke bi morale pri teh strankah opraviti oceno tveganja PD/FT, preden z njimi vzpostavijo poslovni odnos. Pri tem bi morale upoštevati tudi tveganje PD/FT, povezano s posebno vrsto kriptosredstev, ki jih ti ponudniki zagotavljajo ali opravljajo.“

„9.21 Da bi banke ublažile stopnjo tveganja PD/FT, povezanega s strankami iz smernice 9.20, bi morale v okviru ukrepov skrbnega preverjanja strank najmanj:

• a) vzpostaviti dialog s stranko, da bi spoznale naravo poslovanja ter tveganja PD/FT, ki so mu izpostavljene;
• b) poleg preverjanja identitete dejanskih lastnikov stranke izvajati preverjanje višjega vodstva, če to niso iste osebe, vključno z upoštevanjem morebitnih negativnih informacij;
• c) se seznaniti, v kolikšni meri te stranke same uporabljajo ukrepe skrbnega preverjanja v zvezi z lastnimi strankami bodisi zaradi pravne obveznosti bodisi prostovoljno;
• d) ugotoviti, ali je stranka registrirana oziroma je pridobila licenco v državi članici EU/EGP ali v državi, ki ni članica EU, in v primeru države, ki ni članica EU, sprejeti stališče o ustreznosti regulativne in nadzorne ureditve države, ki ni članica EU, na področju PPDFT v skladu s Smernico 2.11;
• e) ugotoviti, ali se za storitve, ki jih zagotavlja stranka, zahteva registracije ali licenciranje stranke;
• f) ugotoviti, ali stranka opravlja storitve, za katere ni registrirana ali nima licence kot kreditna ali finančna institucija;
• g) kadar poslovanje stranke vključuje izdajanje kriptosredstev za zbiranje sredstev, kot so prve ponudbe kovancev, bi morale banke določiti, ali se takšno poslovanje izvaja v skladu z obstoječimi pravnimi zahtevami in, kadar je ustrezno, ali je regulirano za namene PPDFT v skladu z mednarodno dogovorjenimi standardi, kot so standardi, ki jih objavi Projektna skupina za finančno ukrepanje.“

⁵ Uredba (EU) št. 2023/1114 o trgih kriptosredstev ter spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.