30. A 9. iránymutatás a következő, 20. és 21. bekezdéssel egészül ki: „9.20. A bankok fokozott …

A 9. iránymutatás a következő, 20. és 21. bekezdéssel egészül ki: „9.20. A bankok fokozott pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatnak lehetnek kitéve, ha az (EU) 2023/1114 rendelet⁵ hatálya alá tartozó CASP- tól eltérő kriptoeszköz -szolgáltató ügyféllel létesítenek üzleti kapcsolatot. A kockázat csökkenthető, ha az ilyen szolgáltató szabályozására és felügyeletére az (EU) 2023/1114 rendeletben vagy az (EU) 2015/849 irányelvben meghatározottakhoz hasonló szabályozási keretrendszer vonatkozik. A bankoknak ezen ügyfelekre vonatkozóan pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelését kell végezniük, mielőtt üzleti kapcsolatot létesítenének velük. Ennek keretében a bankoknak figyelembe kell venniük az e sz olgáltatók által nyújtott vagy kiszolgált kriptoeszközök konkrét típusához kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot is.”

„9.21. Annak biztosítása érdekében, hogy a 9. iránymutatás 20. bekezdésében ismertetett ügyfelekhez kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat szintje mérsékelt legyen, a bankoknak az ügyfél- átvilágítási intézkedéseik részeként legalább:

• a) párbeszédet kell kezdeményezniük az ügyféllel, hogy megismerjék az üzleti tevékenység jellegét és azokat a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, amelyeknek ki van téve;
• b) az ügyfél tényleges tulajdonosai kilétének ellenőrzése mellett el kell végezniük a vezető tisztségviselők ügyfél -átvilágítását is, amennyiben azok eltérő személyek, ideértve minden kedvezőtlen információ figyelembevételét is;
• c) meg kell ismerniük, hogy ezek az ügyfelek milyen mértékben alkalmaznak saját ügyfél-átvilágítási intézkedéseket ügyfeleikre vonatkozóan, akár jogi kötelezettség alapján, akár önkéntes alapon;
• d) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfelet valamely EGT-tagállamban vagy valamely harmadik országban jegyezték-e be, illetve engedélyezték-e, és a 2. iránymutatás 11. bekezdésének rendelkezéseivel összhangban fel kell mérniük az adott harmadik ország pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó szabályozási és felügyeleti rendszerének megfelelőségét;
• e) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfél által nyújtott szolgáltatások az ügyfél bejegyzett tevékenységének vagy engedélyének hatálya alá tartoznak- e;
• f) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfél nyújt -e olyan szolgáltatásokat, amelyek kívül esnek azokon a szolgáltatásokon, amelyekre nézve hitelintézetként vagy pénzügyi intézményként be van jegyezve vagy engedéllyel rendelkezik;
• g) amennyiben az ügyfél üzleti tevékenysége magában foglalja kriptoeszközök pénzeszközök előteremtése céljából történő kibocsátását, például az elsődleges tokenkibocsátást, a bankoknak meg kell állapítaniuk, hogy ezt az üzleti tevékenységet a fennálló jogi követelményekkel összhangban végzik-e, valamint adott esetben, hogy azt a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem céljából nemzetközileg elfogadott standardok, például a Pénzügyi Akció Munkacsoport által közzétett standardok szerint szabályozzák-e.”

⁵ Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2023/1114 rendelete a kriptoeszközök piacairól, valamint az 1093/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet, továbbá a 2013/36/EU és az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.