30. Se introduc orientările 9.20 și 9.21 după cum urmează: „9.20 Atunci când stabilesc o relație de …

Se introduc orientările 9.20 și 9.21 după cum urmează:

„9.20 Atunci când stabilesc o relație de afaceri cu un client care este furnizor de servicii cu criptoactive, altul decât un FSCA reglementat în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1114⁵ , băncile pot fi expuse unui risc crescut de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. Riscul poate fi redus în situațiile în care un astfel de furnizor este reglementat și supravegheat în temeiul unui cadru de reglementare similar celui prevăzut în Regulamentul (UE) 2023/1114 sau în Directiva (UE) 2015/849. Băncile trebuie să efectueze evaluarea riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului al acestor clienți înainte de a stabili o relație de afaceri cu aceștia. În acest context, băncile trebuie să ia în considerare și riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat tipului specific de criptoactive care sunt furnizate sau deservite de acești furnizori.”

„9.21 Pentru a se asigura că nivelul riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat clienților descris la Orientarea 9.20 este atenuat, băncile, ca parte a măsurilor lor de precauție privind clientela, trebuie cel puțin:

• a) să intre în dialog cu clientul pentru a înțelege natura activității și riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului la care este expus;
• b) pe lângă verificarea identității beneficiarilor reali ai clientului, să ia măsuri de precauție cu privire la personalul de conducere de rang superior, în măsura în care diferă, inclusiv luarea în considerare a oricăror informații nefavorabile;
• c) să înțeleagă măsura în care respectivii clienți aplică propriile măsuri de precauție privind clientela clienților lor fie în temeiul unei obligații legale, fie în mod voluntar;
• d) să stabilească dacă clientul este înregistrat sau autorizat într - un stat membru al UE/SEE sau într - o țară din afara UE și, în cazul unei țări din afara UE, să - și exprime opinia cu privire la caracterul adecvat al regimului de reglementare și supraveghere a l țării terțe respective în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în conformitate cu Orientarea 2.11;
• e) să determine dacă serviciile furnizate de client intră în domeniul de aplicare al înregistrării sau al autorizației clientului;
• f) să determine dacă clientul prestează alte servicii decât cele pentru care este înregistrat sau autorizat ca instituție de credit sau financiară;
• g) în cazul în care activitatea clientului implică emiterea de criptoactive pentru strângerea de fonduri, cum ar fi ofertele inițiale de monede, băncile trebuie să stabilească dacă o astfel de activitate este desfășurată în conformitate cu cerințele legale existente și, după caz, dacă este reglementată în scopuri de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în conformitate cu standardele convenite la nivel internațional, cum ar fi standardele publicate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională.

⁵ Regulamentul (UE) 2023/1114 privind piețele criptoactivelor și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 și (UE) nr. 1095/2010 și a Directivelor 2013/36/UE și (UE) 2019/1937.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.