Článek 7 Zjišťování chybějících informací o plátci nebo příjemci peněžních prostředků

1.   Poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků zavede účinné postupy ke zjišťování toho, zda byla v komunikačním systému nebo v platebním a vypořádacím systému využitém k uskutečnění převodu peněžních prostředků vyplněna pole týkající se informací o plátci a příjemci peněžních prostředků za použití znaků nebo vstupů, které jsou přípustné v souladu s pravidly tohoto systému.

2.   Poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků zavede účinné postupy, zahrnující tam, kde je to vhodné, sledování po převodech nebo sledování během převodů, ke zjišťování toho, zda chybějí tyto informace o plátci nebo příjemci peněžních prostředků:

3.   Aniž jsou dotčeny požadavky stanovené v článcích 83 a 84 směrnice (EU) 2015/2366, ověří poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků v případě převodů peněžních prostředků přesahujících 1 000 EUR, ať jsou tyto převody provedeny jednou transakcí nebo více transakcemi, které se zdají být spojeny, nejdříve správnost informací o příjemci peněžních prostředků uvedených v odstavci 2 tohoto článku na základě dokladů, údajů nebo informací získaných ze spolehlivého a nezávislého zdroje, a teprve poté částku připíše na platební účet příjemce peněžních prostředků nebo mu dané peněžní prostředky zpřístupní.

4.   V případě převodů peněžních prostředků nepřesahujících 1 000 EUR, které se nezdají být spojeny s jinými převody peněžních prostředků, s nimiž by dohromady přesáhly částku 1 000 EUR, nemusí poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků ověřovat správnost informací o příjemci peněžních prostředků, ledaže tento poskytovatel:

5.   Ověření uvedené v odstavcích 3 a 4 tohoto článku se považuje za provedené, pokud: