+Článek 81 Poskytování poradenství týkajícího se kryptoaktiv a správy portfolia kryptoaktiv
---+Článek 81 1.
---+Článek 81 2.
---+Článek 81 3.
---+Článek 81 4.
---+Článek 81 5.
---+Článek 81 6.
---+Článek 81 7.
---+Článek 81 8.
---+Článek 81 9.
---+Článek 81 10.
---+Článek 81 11.
---+Článek 81 12.
---+Článek 81 13.
---+Článek 81 14.
---+Článek 81 15.

Článek 81 Poskytování poradenství týkajícího se kryptoaktiv a správy portfolia kryptoaktiv

1. Přehled

,
Článek 81 1.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, posoudí s přihlédnutím ke znalostem a zkušenostem zákazníka s investováním do kryptoaktiv, k jeho investičním cílům včetně jeho tolerance rizika a k jeho finanční situaci včetně jeho schopnosti nést ztráty, zda jsou služby související s kryptoaktivy nebo kryptoaktiva pro jejich zákazníky či potenciální zákazníky vhodné.
Článek 81 2.

Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří jsou oprávněni poskytovat poradenství týkající se kryptoaktiv, informují potenciální zákazníky před poskytnutím poradenství v dostatečném předstihu o tom, zda je jejich poradenství:

a) 

poskytováno nezávisle;

b) 

zda je založeno na široké nebo omezenější analýze různých kryptoaktiv, mj. zda je rozsah poradenství omezen na kryptoaktiva vydaná nebo nabízená subjekty, u nichž existuje úzké propojení s poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy nebo jakékoli jiné právní či hospodářské vztahy, jako jsou smluvní vztahy, které představují riziko narušení nezávislosti poskytovaného poradenství.
Článek 81 3.

Pokud poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy poskytující poradenství týkající se kryptoaktiv informuje potenciálního zákazníka o tom, že poradenství je poskytováno nezávisle, tento poskytovatel:

a) 

musí posuzovat dostatečné spektrum kryptoaktiv, které jsou k dispozici na trhu, jež musejí být dostatečně různorodá, aby bylo zajištěno vhodné naplnění investičních cílů zákazníka, a nesmějí být omezena na kryptoaktiva vydaná nebo poskytovaná:

i) 

týmž poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy;

ii) 

subjekty, u nichž existuje s týmž poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy úzké propojení nebo

iii) 

jinými subjekty, s nimiž má tentýž poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy tak úzké právní nebo hospodářské vztahy, například smluvní, že představují riziko narušení nezávislosti poskytovaného poradenství;

b) 

nesmí přijímat poplatky, provize ani jiné peněžní či nepeněžní výhody hrazené či poskytnuté třetí stranou nebo osobou jednající jménem třetí strany, pokud jde o poskytování této služby zákazníkům, ani si je ponechat.

Bez ohledu na první pododstavec písm. b) je v případech, které jsou zákazníkovi jasně sděleny, povoleno poskytovat drobné nepeněžní výhody, které mohou zvýšit kvalitu služeb souvisejících s kryptoaktivy poskytovaných zákazníkovi a které jsou takového rozsahu a povahy, že nenarušují plnění povinnosti poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy jednat v nejlepším zájmu svého zákazníka.
Článek 81 4.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv, poskytují potenciálním zákazníkům rovněž informace o veškerých nákladech a souvisejících poplatcích, včetně případných nákladů na poradenství, nákladů na kryptoaktiva doporučená nebo nabízená zákazníkovi a toho, jakým způsobem smí zákazník za kryptoaktiva platit, a to včetně veškerých plateb třetí strany.
Článek 81 5.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují správu portfolia kryptoaktiv, nepřijímají ani si neponechávají poplatky, provize ani žádné peněžní či nepeněžní výhody hrazené nebo poskytnuté vydavatelem kryptoaktiv, nabízející osobou, osobou usilující o přijetí k obchodování nebo jakoukoli třetí stranou či osobou jednající jménem třetí strany v souvislosti s poskytováním správy portfolia kryptoaktiv svým zákazníkům.
Článek 81 6.

Pokud poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy informuje potenciálního zákazníka, že jeho poradenství není poskytováno nezávisle, může tento poskytovatel obdržet pobídky za podmínky, že příslušná platba nebo výhoda:

a) 

je určena k tomu, aby zvýšila kvalitu příslušné služby poskytované zákazníkovi a

b) 

nemá nepříznivý vliv na plnění povinnosti poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy jednat čestně, korektně a profesionálně v nejlepším zájmu svých zákazníků.

O existenci, povaze a výši platby nebo výhody uvedené v odstavci 4 a případně o způsobu výpočtu její výše v případě, že její výši není možné zjistit, musí být zákazník informován komplexně, přesně a srozumitelně ještě před poskytnutím příslušné služby související s kryptoaktivy.
Článek 81 7.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv, zajistí, aby fyzické osoby poskytující poradenství nebo informace o kryptoaktivech nebo službě související s kryptoaktivy jejich jménem měly potřebné znalosti a schopnosti k plnění svých povinností. Členské státy zveřejní kritéria, která se mají používat při posuzování těchto znalostí a schopností.
Článek 81 8.
Pro účely posouzení vhodnosti uvedeného v odstavci 1 obdrží poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, od svých zákazníků nebo potenciálních zákazníků nezbytné informace o jejich znalostech a zkušenostech s investováním, včetně investic do kryptoaktiv, o jejich investičních cílech, včetně tolerance rizik, o jejich finanční situaci, včetně schopnosti nést ztráty, a o jejich základním chápání rizik spojených s nákupem kryptoaktiv, aby mohli zákazníkům nebo potenciálním zákazníkům doporučit, zda jsou pro ně kryptoaktiva vhodná, a zejména zda jsou v souladu s jejich tolerancí rizika a schopností nést ztráty.
Článek 81 9.

Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, upozorní zákazníky nebo potenciální zákazníky na to, že:

a) 

hodnota kryptoaktiv může kolísat;

b) 

kryptoaktiva mohou zcela nebo částečně ztratit svou hodnotu;

c) 

kryptoaktiva nemusejí být likvidní;

d) 

v příslušných případech se na kryptoaktiva nevztahují systémy pro odškodnění investorů podle směrnice 97/9/ES;

e) 

na kryptoaktiva se nevztahují systémy pojištění vkladů podle směrnice 2014/49/EU.
Článek 81 10.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, musejí zavést, udržovat a používat zásady a postupy, které jim umožní shromažďovat a hodnotit veškeré informace nezbytné k provedení posouzení podle odstavce 1 pro každého zákazníka. Přijmou veškerá přiměřená opatření k tomu, aby zajistili spolehlivost shromážděných informací o zákaznících nebo potenciálních zákaznících.
Článek 81 11.
Pokud zákazníci neposkytnou informace požadované podle odstavce 8 nebo pokud se poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, domnívají, že služby související s kryptoaktivy nebo kryptoaktiva nejsou pro jejich zákazníky vhodné, nedoporučují tyto služby související s kryptoaktivy nebo tato kryptoaktiva, ani nezačnou poskytovat správu portfolia těchto kryptoaktiv.
Článek 81 12.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv nebo správu portfolia kryptoaktiv, pravidelně přezkoumávají posouzení vhodnosti každého zákazníka uvedené v odstavci 1 po počátečním posouzení provedeném v souladu s uvedeným odstavcem alespoň každé dva roky.
Článek 81 13.

Po provedení posouzení vhodnosti uvedeného v odstavci 1 nebo jeho přezkumu podle odstavce 12 poskytnou poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují poradenství týkající se kryptoaktiv, zákazníkům zprávu o vhodnosti, v níž uvedou poskytnutá doporučení a to, jakým způsobem tato doporučení odpovídají preferencím, cílům a dalším charakteristikám zákazníka. Zprávu vyhotoví a předají zákazníkům v elektronickém formátu. Tato zpráva musí alespoň:

a) 

obsahovat aktualizované informace o posouzení uvedeném v odstavci 1 a

b) 

uvádět přehled poskytnutých doporučení.

Ve zprávě o vhodnosti uvedené v prvním pododstavci je jasně stanoveno, že poradenství vychází ze znalostí a zkušeností zákazníka s investováním do kryptoaktiv, z investičních cílů zákazníka, jeho tolerance rizik, finanční situace a schopnosti nést ztráty.
Článek 81 14.
Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří poskytují správu portfolia kryptoaktiv, poskytují svým zákazníkům v elektronickém formátu pravidelné výkazy o činnosti související se správou portfolia prováděné jejich jménem. Tyto pravidelné výkazy obsahují korektní a vyvážený přehled uskutečněné činnosti a výkonnosti portfolia během vykazovaného období, aktualizovaný výkaz o tom, jak prováděná činnost splňuje preference a cíle zákazníka a odpovídá jeho dalším charakteristikám, a také aktualizované informace o posouzení vhodnosti uvedeném v odstavci 1 nebo o jeho přezkumu podle odstavce 12.

Pravidelné výkazy uvedené v prvním pododstavci tohoto odstavce se předkládají každé tři měsíce, s výjimkou případů, kdy má zákazník přístup k online systému, kde lze získat přístup k aktuálnímu ocenění zákazníkova portfolia a aktualizovaným informacím o posouzení vhodnosti uvedeném v odstavci 1, a poskytovatel služeb má doklad o tom, že si zákazník ocenění vyhledal alespoň jednou za příslušné čtvrtletí. Tento online systém se považuje za elektronický formát.
Článek 81 15.

Do 30. prosince 2024 vydá ESMA obecné pokyny v souladu s článkem 16 nařízení (EU) č. 1095/2010, v nichž upřesní:

▼C1

a) 

kritéria pro posouzení znalostí a schopností v souladu s odstavcem 7;

▼B

b) 

informace uvedené v odstavci 8 a

c) 

formát pravidelného výkazu uvedeného v odstavci 14.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy
  • Builddate: 09.01.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1114
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.