+Artikel 81 Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar och tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar
---+Artikel 81 1.
---+Artikel 81 2.
---+Artikel 81 3.
---+Artikel 81 4.
---+Artikel 81 5.
---+Artikel 81 6.
---+Artikel 81 7.
---+Artikel 81 8.
---+Artikel 81 9.
---+Artikel 81 10.
---+Artikel 81 11.
---+Artikel 81 12.
---+Artikel 81 13.
---+Artikel 81 14.
---+Artikel 81 15.
|
Artikel 81 Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar och tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar
1. Översikt
| Rubrik |
Reglering |
|
Artikel 81 1.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller som tillhandahåller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska bedöma huruvida kryptotillgångstjänsterna eller kryptotillgångarna är lämpliga för deras kunder eller presumtiva kunder med tanke på kundernas kunskaper om och erfarenheter av investeringar i kryptotillgångar, deras investeringsmål, inbegripet risktolerans och deras finansiella situation, inbegripet deras förmåga att bära förluster.
|
|
Artikel 81 2.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar ska i god tid innan rådgivning om kryptotillgångar ges informera presumtiva kunder om huruvida rådgivningen
a)
tillhandahålls på oberoende grund,
b)
grundas på en allmän eller en mer begränsad analys av olika typer av kryptotillgångar, inbegripet huruvida rådgivningen är begränsad till kryptotillgångar som ges ut eller erbjuds av enheter med nära anknytning till leverantören av kryptotillgångstjänster eller med andra rättsliga eller ekonomiska förbindelser, till exempel ett avtalsförhållande, som kan äventyra förutsättningarna för rådgivningens oberoende.
|
|
Artikel 81 3.
|
Om en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar informerar den presumtiva kunden om att rådgivningen tillhandahålls på oberoende grund ska denna
a)
bedöma ett tillräckligt stort urval av kryptotillgångar som är tillgängliga på marknaden vilka ska vara tillräckligt diversifierade för att säkerställa att kundens investeringsmål på lämpligt sätt kan tillgodoses och ska inte vara begränsade till kryptotillgångar som ges ut eller tillhandahålls av
i)
denna leverantör av kryptotillgångstjänster,
ii)
enheter som har nära förbindelser med denna leverantör av kryptotillgångstjänst, eller
iii)
andra enheter med vilka denna leverantör av kryptotillgångstjänster har så nära rättsliga eller ekonomiska förbindelser, till exempel ett avtalsförhållande, att det kan äventyra förutsättningarna för rådgivning på oberoende grund,
b)
inte godta och behålla avgifter, provisioner eller monetära eller icke-monetära förmåner som utbetalas eller tillhandahålls av någon tredje part eller av en person som agerar för en tredje parts räkning i fråga om tillhandahållandet av tjänsten till kunder.
Trots vad som sägs i första stycket b ska mindre icke-monetära förmåner, som kan förbättra kvaliteten på kryptotillgångstjänster som tillhandahålls en kund och som är av en sådan omfattning och art att de inte hindrar uppfyllandet av en leverantör av kryptotillgångstjänsters skyldighet att agera i kundens bästa intresse, tillåtas i fall där de tydligt redovisas för kunden.
|
|
Artikel 81 4.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar ska också förse presumtiva kunder med information om alla kostnader och tillhörande avgifter, inbegripet rådgivningskostnader i tillämpliga fall, kostnaden för de kryptotillgångar som rekommenderas eller marknadsförs till kunden och hur kunden får betala för kryptotillgångarna, inklusive eventuella tredjepartsbetalningar.
|
|
Artikel 81 5.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller portföljförvaltning av kryptotillgångar får inte godta och ta emot avgifter, provisioner eller andra monetära eller icke-monetära förmåner som utbetalas eller tillhandahålls av en utgivare, erbjudare, person som ansöker om upptagande till handel eller av någon tredje part eller av en person som agerar för tredje parts räkning i fråga om tillhandahållandet av portföljförvaltning av kryptotillgångar till sina kunder.
|
|
Artikel 81 6.
|
Om en leverantör av kryptotillgångstjänster informerar en presumtiv kund om att dess rådgivning tillhandahålls på icke oberoende grund får den leverantören motta incitament under förutsättning att betalningen eller förmånen
a)
är utformad för att höja kvaliteten på den relevanta tjänsten till kunden, och
b)
inte försämrar förutsättningarna för leverantörerna av kryptotillgångstjänster att uppfylla sin skyldighet att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med kundernas bästa intresse.
Förekomsten, arten och beloppet av den betalning eller förmån som avses i punkt 4, eller, när beloppet inte kan bestämmas, metoden för att beräkna detta belopp, ska redovisas klart och tydligt för kunden, på ett sätt som är heltäckande, korrekt och begripligt, innan den ifrågavarande kryptotillgångstjänsten tillhandahålls.
|
|
Artikel 81 7.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar ska säkerställa att fysiska personer som ger råd eller information om kryptotillgångar eller en kryptotillgångstjänst för deras räkning har de kunskaper och den kompetens som krävs för att de ska kunna fullgöra sina skyldigheter. Medlemsstaterna ska offentliggöra de kriterier som använts för att bedöma sådan kunskap och kompetens.
|
|
Artikel 81 8.
|
För den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 ska leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar från sina kunder eller presumtiva kunder erhålla nödvändig information om deras kunskaper om och erfarenhet av att investera, inbegripet i kryptotillgångar, deras investeringsmål, inbegripet risktolerans, deras finansiella situation, inbegripet deras förmåga att bära förluster och deras grundläggande förståelse av riskerna med att köpa kryptotillgångar, så att leverantörer av kryptotillgångstjänster kan rekommendera kunder eller presumtiva kunder huruvida kryptotillgångarna är lämpliga för dem och i synnerhet huruvida de är förenliga med deras risktolerans och förmåga att bära förluster.
|
|
Artikel 81 9.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska varna kunder och presumtiva kunder om följande:
a)
Värdet på kryptotillgångar kan fluktuera.
b)
Kryptotillgångarna kan resultera i en total eller partiell förlust.
c)
Kryptotillgångarna kanske inte är likvida.
d)
I tillämpliga fall, en tydlig varning om att kryptotillgångarna inte omfattas av systemen för ersättning till investerare enligt direktiv 97/9/EG.
e)
Kryptotillgångarna omfattas inte av insättningsgarantisystemen enligt direktiv 2014/49/EU.
|
|
Artikel 81 10.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska inrätta, upprätthålla och genomföra policyer och förfaranden som gör det möjligt för dem att samla in och bedöma all information som krävs för att utföra den bedömning som avses i punkt 1 för varje kund. De ska vidta rimliga åtgärder för att säkerställa att den information som samlas in om deras kunder eller presumtiva kunder är tillförlitlig.
|
|
Artikel 81 11.
|
Om kunder inte lämnar den information som krävs enligt punkt 8 eller om leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar anser att kryptotillgångstjänster eller kryptotillgångar inte är lämpliga för deras kunder får de inte rekommendera sådana kryptotillgångstjänster eller kryptotillgångar eller börja tillhandahålla portföljförvaltningstjänster för sådana kryptotillgångar.
|
|
Artikel 81 12.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska regelbundet för varje kund se över den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 åtminstone vartannat år efter den inledande bedömning som gjorts i enlighet med den punkten.
|
|
Artikel 81 13.
|
När den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 eller den översyn som avses i punkt 12 har utförts ska leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar förse kunderna med en lämplighetsrapport som specificerar vilken rådgivning som getts och hur denna rådgivning motsvarar kundernas preferenser, mål och andra egenskaper. Denna rapport ska upprättas och meddelas kunderna i ett elektroniskt format. Rapporten ska minst innehålla
a)
uppdaterad information om den bedömning som avses i punkt 1, och
b)
ett sammandrag av de råd som getts.
Den lämplighetsrapport som avses i första stycket ska klargöra att rådgivningen bygger på kundens kunskaper och erfarenhet av att investera i kryptotillgångar, kundens investeringsmål, risktolerans, finansiella situation och förmåga att bära förluster.
|
|
Artikel 81 14.
|
Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller portföljförvaltning av kryptotillgångar ska till sina kunder lämna regelbundna rapporter i ett elektroniskt format om den portföljförvaltningsverksamhet som utförts för deras räkning. Dessa regelbundna rapporter ska innehålla en rättvisande och välavvägd översikt över verksamheten och av portföljens utveckling under rapporteringsperioden, en uppdaterad rapport om hur den verksamhet som bedrivits motsvarar kundens preferenser, mål och andra egenskaper samt uppdaterad information om den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 eller den översyn som avses i punkt 12. Den regelbundna rapport som avses i första stycket i denna punkt ska tillhandahållas en gång var tredje månad, utom i fall där en kund har tillgång till ett onlinesystem där aktuella värderingar av kundens portfölj och aktuell information om den lämplighetsbedömning som avses i punkt 1 finns tillgängliga och leverantören av kryptotillgångstjänster har belägg för att kunden har konsulterat en värdering minst en gång under det berörda kvartalet. Ett sådant onlinesystem ska anses vara ett elektroniskt format.
|
|
Artikel 81 15.
|
Esma ska senast den 30 december 2024 utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 som specificerar
▼C1
a)
kriterierna för bedömning av kunskaper och kompetens i enlighet med punkt 7,
▼B
b)
den information som avses i punkt 8, och
c)
formatet för den regelbundna rapport som avses i punkt 14.
|
,
1.1 Referenser
1.2 Identifierade krav
1.3 Relaterade standarder
2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
- Builddate: 09.01.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1114
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|