+DIRETTIVA (UE) 2016/97 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 20 gennaio 2016 sulla distribuzione assicurativa (rifusione) (Testo rilevante ai fini del SEE)
---+CAPO I AMBITO DI APPLICAZIONE E DEFINIZIONI
------+Articolo 1
---------+Articolo 1 1.
---------+Articolo 1 2.
---------+Articolo 1 3.
---------+Articolo 1 4.
---------+Articolo 1 5.
---------+Articolo 1 6.
------+Articolo 2
---------+Articolo 2 1.
---------+Articolo 2 2.
---+CAPO II REQUISITI PER LA REGISTRAZIONE
------+Articolo 3 Registrazione
---------+Articolo 3 1.
---------+Articolo 3 2.
---------+Articolo 3 3.
---------+Articolo 3 4.
---------+Articolo 3 5.
---------+Articolo 3 6.
---------+Articolo 3 7.
---+CAPO III LIBERA PRESTAZIONE DEI SERVIZI E LIBERTÀ DI STABILIMENTO
------+Articolo 4 Esercizio della libera prestazione dei servizi
---------+Articolo 4 1.
---------+Articolo 4 2.
---------+Articolo 4 3.
------+Articolo 5 Violazione degli obblighi nell’esercizio della libera prestazione dei servizi
---------+Articolo 5 1.
---------+Articolo 5 2.
---------+Articolo 5 3.
------+Articolo 6 Esercizio della libertà di stabilimento
---------+Articolo 6 1.
---------+Articolo 6 2.
---------+Articolo 6 3.
---------+Articolo 6 4.
------+Articolo 7 Ripartizione delle competenze tra Stato membro d’origine e Stato membro ospitante
---------+Articolo 7 1.
---------+Articolo 7 2.
------+Articolo 8 Violazione degli obblighi nell’esercizio della libertà di stabilimento
---------+Articolo 8 1.
---------+Articolo 8 2.
---------+Articolo 8 3.
---------+Articolo 8 4.
---------+Articolo 8 5.
------+Articolo 9 Poteri legati alle disposizioni nazionali adottate per motivi di interesse generale
---------+Articolo 9 1.
---------+Articolo 9 2.
---+CAPO IV REQUISITI ORGANIZZATIVI
------+Articolo 10 Requisiti professionali e organizzativi
---------+Articolo 10 1.
---------+Articolo 10 2.
---------+Articolo 10 3.
---------+Articolo 10 4.
---------+Articolo 10 5.
---------+Articolo 10 6.
---------+Articolo 10 7.
---------+Articolo 10 8.
------+Articolo 11 Pubblicazione delle norme «di interesse generale»
---------+Articolo 11 1.
---------+Articolo 11 2.
---------+Articolo 11 3.
---------+Articolo 11 4.
---------+Articolo 11 5.
------+Articolo 12 Autorità competenti
---------+Articolo 12 1.
---------+Articolo 12 2.
---------+Articolo 12 3.
------+Articolo 13 Cooperazione e scambio di informazioni tra le autorità competenti degli Stati membri
---------+Articolo 13 1.
---------+Articolo 13 2.
---------+Articolo 13 3.
---------+Articolo 13 4.
------+Articolo 14 Mezzi di ricorso
------+Articolo 15 Risoluzione stragiudiziale delle controversie
---------+Articolo 15 1.
---------+Articolo 15 2.
------+Articolo 16 Restrizioni sul ricorso ad intermediari
---+CAPO V OBBLIGHI DI INFORMAZIONE E NORME DI COMPORTAMENTO
------+Articolo 17 Principi generali
---------+Articolo 17 1.
---------+Articolo 17 2.
---------+Articolo 17 3.
------+Articolo 18 Informazioni generali fornite dall’intermediario assicurativo o dall’impresa di assicurazione
------+Articolo 19 Conflitti di interesse e trasparenza
---------+Articolo 19 1.
---------+Articolo 19 2.
---------+Articolo 19 3.
---------+Articolo 19 4.
---------+Articolo 19 5.
------+Articolo 20 Consulenza e norme per le vendite senza consulenza
---------+Articolo 20 1.
---------+Articolo 20 2.
---------+Articolo 20 3.
---------+Articolo 20 4.
---------+Articolo 20 5.
---------+Articolo 20 6.
---------+Articolo 20 7.
---------+Articolo 20 8.
---------+Articolo 20 9.
------+Articolo 21 Informazioni fornite dall’intermediario assicurativo a titolo accessorio
------+Articolo 22 Esenzioni dall’obbligo di informativa e clausola di flessibilità
---------+Articolo 22 1.
---------+Articolo 22 2.
---------+Articolo 22 3.
---------+Articolo 22 4.
---------+Articolo 22 5.
------+Articolo 23 Modalità dell’informazione
---------+Articolo 23 1.
---------+Articolo 23 2.
---------+Articolo 23 3.
---------+Articolo 23 4.
---------+Articolo 23 5.
---------+Articolo 23 6.
---------+Articolo 23 7.
------+Articolo 24 Vendita abbinata
---------+Articolo 24 1.
---------+Articolo 24 2.
---------+Articolo 24 3.
---------+Articolo 24 4.
---------+Articolo 24 5.
---------+Articolo 24 6.
---------+Articolo 24 7.
------+Articolo 25 Requisiti in materia di governo e controllo del prodotto
---------+Articolo 25 1.
---------+Articolo 25 2.
---------+Articolo 25 3.
---------+Articolo 25 4.
---+CAPO VI REQUISITI SUPPLEMENTARI IN RELAZIONE AI PRODOTTI DI INVESTIMENTO ASSICURATIVI
------+Articolo 26 Ambito di applicazione dei requisiti supplementari
------+Articolo 27 Prevenzione dei conflitti di interesse
------+Articolo 28 Conflitti di interesse
---------+Articolo 28 1.
---------+Articolo 28 2.
---------+Articolo 28 3.
---------+Articolo 28 4.
------+Articolo 29 Informazione del cliente
---------+Articolo 29 1.
---------+Articolo 29 2.
---------+Articolo 29 3.
---------+Articolo 29 4.
---------+Articolo 29 5.
------+Articolo 30 Valutazione dell’idoneità e dell’adeguatezza e comunicazione ai clienti
---------+Articolo 30 1.
---------+Articolo 30 2.
---------+Articolo 30 3.
---------+Articolo 30 4.
---------+Articolo 30 5.
---------+Articolo 30 6.
---------+Articolo 30 7.
---------+Articolo 30 8.
---+CAPO VII SANZIONI E ALTRE MISURE
------+Articolo 31 Sanzioni amministrative e altre misure
---------+Articolo 31 1.
---------+Articolo 31 2.
---------+Articolo 31 3.
---------+Articolo 31 4.
---------+Articolo 31 5.
---------+Articolo 31 6.
------+Articolo 32 Pubblicazione delle sanzioni e di altre misure
---------+Articolo 32 1.
---------+Articolo 32 2.
---------+Articolo 32 3.
------+Articolo 33 Violazioni e sanzioni e altre misure
---------+Articolo 33 1.
---------+Articolo 33 2.
---------+Articolo 33 3.
---------+Articolo 33 4.
------+Articolo 34 Applicazione efficace di sanzioni e di altre misure
------+Articolo 35 Segnalazione di violazioni
---------+Articolo 35 1.
---------+Articolo 35 2.
------+Articolo 36 Invio di informazioni all’EIOPA in relazione a sanzioni e ad altre misure
---------+Articolo 36 1.
---------+Articolo 36 2.
---------+Articolo 36 3.
---+CAPO VIII DISPOSIZIONI FINALI
------+Articolo 37 Protezione dei dati
---------+Articolo 37 1.
---------+Articolo 37 2.
------+Articolo 38 Atti delegati
------+Articolo 39 Esercizio della delega
---------+Articolo 39 1.
---------+Articolo 39 2.
---------+Articolo 39 3.
---------+Articolo 39 4.
---------+Articolo 39 5.
------+Articolo 40 Periodo transitorio
------+Articolo 40 bis Accessibilità delle informazioni tramite il punto di accesso unico europeo
------+Articolo 41 Riesame e valutazione
---------+Articolo 41 1.
---------+Articolo 41 2.
---------+Articolo 41 3.
---------+Articolo 41 4.
---------+Articolo 41 5.
---------+Articolo 41 6.
---------+Articolo 41 7.
---------+Articolo 41 8.
------+Articolo 42 Recepimento
---------+Articolo 42 1.
---------+Articolo 42 2.
------+Articolo 43 Modifica della direttiva 2002/92/CE
------+Articolo 44 Abrogazione
------+Articolo 45 Entrata in vigore
------+Articolo 46 Destinatari
---+ALLEGATO I REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE
---+ALLEGATO II
---+ALLEGATO III Tavola di concordanza
English - European Union - Financial Industry - Insurance -

DIRETTIVA (UE) 2016/97 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 20 gennaio 2016 sulla distribuzione assicurativa (rifusione) (Testo rilevante ai fini del SEE)

DIRETTIVA (UE) 2016/97 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO

del 20 gennaio 2016

sulla distribuzione assicurativa (rifusione)

(Testo rilevante ai fini del SEE)

1. Panoramica

,
Titolo Regolamentazione
CAPO I AMBITO DI APPLICAZIONE E DEFINIZIONI CAPO I AMBITO DI APPLICAZIONE E DEFINIZIONI
CAPO II REQUISITI PER LA REGISTRAZIONE CAPO II REQUISITI PER LA REGISTRAZIONE
CAPO III LIBERA PRESTAZIONE DEI SERVIZI E LIBERTÀ DI STABILIMENTO CAPO III LIBERA PRESTAZIONE DEI SERVIZI E LIBERTÀ DI STABILIMENTO
CAPO IV REQUISITI ORGANIZZATIVI CAPO IV REQUISITI ORGANIZZATIVI
CAPO V OBBLIGHI DI INFORMAZIONE E NORME DI COMPORTAMENTO CAPO V OBBLIGHI DI INFORMAZIONE E NORME DI COMPORTAMENTO
CAPO VI REQUISITI SUPPLEMENTARI IN RELAZIONE AI PRODOTTI DI INVESTIMENTO ASSICURATIVI CAPO VI REQUISITI SUPPLEMENTARI IN RELAZIONE AI PRODOTTI DI INVESTIMENTO ASSICURATIVI
CAPO VII SANZIONI E ALTRE MISURE CAPO VII SANZIONI E ALTRE MISURE
CAPO VIII DISPOSIZIONI FINALI CAPO VIII DISPOSIZIONI FINALI
ALLEGATO I REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE




ALLEGATO I

REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE

(di cui all’articolo 10, paragrafo 2)

I 

Rischi non vita classificati nei rami da 1 a 18 nell’allegato I, parte A, della direttiva 2009/138/CE:

a) 

conoscenza minima necessaria delle condizioni contrattuali delle polizze proposte, compresi i rischi accessori se coperti da tali polizze;

b) 

conoscenza minima necessaria delle norme applicabili che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi, ad esempio le norme in materia di protezione dei consumatori, le norme tributarie pertinenti e le norme sociali e del lavoro pertinenti;

c) 

conoscenza minima necessaria della gestione dei sinistri;

d) 

conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;

e) 

conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei clienti;

f) 

conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni;

g) 

conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e

h) 

competenza minima necessaria in materia finanziaria.

II 

Prodotti di investimento assicurativi:

a) 

conoscenza minima necessaria dei prodotti di investimento assicurativi, compresi i premi netti e le condizioni contrattuali come pure, se del caso, i benefici garantiti e non garantiti;

b) 

conoscenza minima necessaria dei vantaggi e degli svantaggi delle diverse opzioni di investimento per gli assicurati;

c) 

conoscenza minima necessaria dei rischi finanziari sostenuti dagli assicurati;

d) 

conoscenza minima necessaria delle polizze che coprono i rischi vita e di altri prodotti di risparmio;

e) 

conoscenza minima necessaria dell’organizzazione e dei benefici garantiti dal sistema pensionistico;

f) 

conoscenza minima necessaria delle norme applicabili che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi, quali le norme in materia di protezione dei consumatori e le norme tributarie pertinenti;

g) 

conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni e del mercato dei prodotti di risparmio;

h) 

conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;

i) 

conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei clienti;

j) 

gestione dei conflitti di interesse;

k) 

conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e

l) 

competenza minima necessaria in materia finanziaria.

III 

Rischi vita classificati nell’allegato II della direttiva 2009/138/CE:

a) 

conoscenza minima necessaria delle polizze, compresi i termini, le condizioni, i benefici garantiti e, se del caso, i rischi accessori;

b) 

conoscenza minima necessaria dell’organizzazione e dei benefici garantiti dal sistema pensionistico dello Stato membro in questione;

c) 

conoscenza delle norme applicabili in materia di contratto di assicurazione, protezione dei consumatori, protezione dei dati, antiriciclaggio e, se del caso, delle norme tributarie pertinenti e delle norme sociali e del lavoro pertinenti;

d) 

conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni e di altri mercati dei servizi finanziari pertinenti;

e) 

conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;

f) 

conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei consumatori;

g) 

gestione dei conflitti di interesse;

h) 

conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e

i) 

competenza minima necessaria in materia finanziaria.

ALLEGATO II




ALLEGATO II

PARTE A

Direttiva abrogata ed elenco delle modifiche successive

Direttiva 2002/92/CE del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 9 del 15.1.2003, pag. 3).

Direttiva 2014/65/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 173 del 12.6.2014, pag. 349).

Direttiva (UE) 2016/97 del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 26 del 2.2.2016, pag. 19)

PARTE B

Termini di recepimento nel diritto interno di cui all’articolo 44



Direttiva

Termine di recepimento delle direttive modificative

2014/65/UE

(UE) 2016/97

3.7.2016

22.2.2016 (per quanto riguarda la modifica della direttiva 2002/92/CE in conformità dell’articolo 43 della presente direttiva)

23.2.2018 (per quanto riguarda il recepimento della presente direttiva in conformità dell’articolo 42)

ALLEGATO III Tavola di concordanza




ALLEGATO III

Tavola di concordanza



Direttiva 2002/92/CE

Presente direttiva

Articolo 1, paragrafo 1

Articolo 1, paragrafi 1 e 2

Articolo 1, paragrafo 2

Articolo 1, paragrafi 3 e 4

Articolo 1, paragrafo 3

Articolo 1, paragrafo 6

Articolo 2, punto 1)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 6)

Articolo 2, punto 2)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 7)

Articolo 2, punto 3)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 1), e articolo 2, paragrafo 2

Articolo 2, punto 4)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 2), e articolo 2, paragrafo 2

Articolo 2, punto 5)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 3)

Articolo 2, punto 6)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 5)

Articolo 2, punto 7)

—

Articolo 2, punto 8)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 16)

Articolo 2, punto 9)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 10)

Articolo 2, punto 10)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 11)

Articolo 2, punto 11)

—

Articolo 2, punto 12)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 18)

Articolo 2, punto 13)

Articolo 2, paragrafo 1, punto 17)

Articolo 3, paragrafo 1

Articolo 3, paragrafo 1

Articolo 3, paragrafo 2

Articolo 3, paragrafi 2 e 3

Articolo 3, paragrafo 3

Articolo 3, paragrafo 4

Articolo 3, paragrafo 4

—

Articolo 3, paragrafo 5

—

Articolo 3, paragrafo 6

Articolo 16

Articolo 4, paragrafo 1

Articolo 10, paragrafi 1 e 2

Articolo 4, paragrafo 2

Articolo 10, paragrafo 3

Articolo 4, paragrafo 3

Articolo 10, paragrafo 4

Articolo 4, paragrafo 4

Articolo 10, paragrafo 6

Articolo 4, paragrafo 5

—

Articolo 4, paragrafo 6

—

Articolo 4, paragrafo 7

Articolo 10, paragrafo 7

Articolo 5

Articolo 40

Articolo 6, paragrafo 1

Articoli 4 e 6

Articolo 6, paragrafo 2

—

Articolo 6, paragrafo 3

Articolo 11, paragrafo 1

Articolo 7

Articolo 12

Articolo 8

Articoli 5, 7, da 31 a 36

Articolo 9

Articolo 13

Articolo 10

Articolo 14

Articolo 11

Articolo 15

Articolo 12, paragrafo 1, lettera a)

Articolo 18, lettera a), punto i), e lettera b), punto i)

Articolo 12, paragrafo 1, lettera b)

Articolo 18, lettera a), punto iv)

Articolo 12, paragrafo 1, lettera c)

Articolo 19, paragrafo 1, lettera a)

Articolo 12, paragrafo 1, lettera d)

Articolo 19, paragrafo 1, lettera b)

Articolo 12, paragrafo 1, lettera e)

Articolo 18, lettera a), punto iii), e lettera b), punto iii), e articolo 19, paragrafo 1, lettera c)

Articolo 12, paragrafo 2

Articolo 20, paragrafo 3

Articolo 12, paragrafo 3

Articolo 20, paragrafo 1

Articolo 12, paragrafo 4

Articolo 22, paragrafo 1

Articolo 12, paragrafo 5

Articolo 22, paragrafi 2 e 4

Articolo 13

Articolo 23

Articolo 14

—

Articolo 15

—

Articolo 16

—

Articolo 17

—

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti
Fonte Requisito

3. Standard correlati

Standard
Fonte Requisito