English - European Union - Financial Industry -

Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2022/01 o izboljšanju rešljivosti za institucije in organe za reševanje v skladu s členoma 15 in 16 Direktive 2014/59/EU (v nadaljnjem besedilu: smernice o izboljšanju rešljivosti) z uvedbo novega razdelka o preizkušanju rešljivosti (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Pregled

1. Obveznosti v zvezi s skladnostjo in poročanjem

2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov

3. Datum začetka uporabe

4. Spremembe smernic o izboljšanju rešljivosti

Priloga 4 – Neizčrpen seznam metod, ki so na voljo bodisi institucijam pri dajanju zagotovil bodisi organom za preizkušanje

a. Samopotrjevanje	Samopotrjevanje je postopek, kadar institucija sama potrdi svojo skladnost z določenim pravilom. Samoocena je ocena, s katero institucija oceni svoje lastne zmogljivosti za pravočasno izvedbo zahtevanih nalog na ravni pričakovane kakovosti. Postopek samoocenjevanja predvideva
b. Samoocena	pregled obstoječih procesov in postopkov ter morebitni pregled izkušenj, pridobljenih v preteklih stresnih situacijah. Rezultat postopka samoocenjevanja je analiza vrzeli med zmogljivostmi institucije in pričakovanji organa.

c. Sporočanje rezultatov preizkušanj sistemov ali notranjih

preizkušanj v obliki

„Prikaz preizkušanja korak za korakom“ pomeni postopno vodenje skozi upravljavski informacijski sistem ali postopke od začetka do konca.

predstavitev organom/prikaza preizkušanja korak za korakom

d. Predhodni preizkus	Procesno usmerjeno, osredotočeno in prilagodljivo preverjanje verodostojnosti izbranih korakov v operativnem protokolu.
e. Simulacija (predhodni preizkus)	Simulacije (predhodni preizkusi) so simulacije realnih razmer, pri katerih institucije preizkusijo (izbrane) dele elementov, ki jih je organ za reševanje opredelil na podlagi testnega kriznega dogodka, in opredelijo področja, na katerih so potrebne izboljšave, da se zagotovi učinkovito in pravočasno izvajanje strategije reševanja. Začetna faza za izboljšanje operativnih protokolov ter zagotovitev standardizacije, doslednosti in usklajenosti z zahtevami za dokumentiranje ključnih procesov po posameznih
f. Simulacija v pisarni/v uradu/za mizo	korakih, vključno s časovnim okvirom, odgovornostmi in medsebojnimi odvisnostmi. Preizkušanje v zaledju, pri katerem se podatki uskladijo med različnimi dokumenti, da se ocenita točnost in zanesljivost podatkovnega niza. Pregled zmogljivosti za reševanje v okviru notranje revizije kot
g. Notranja revizija	del procesa dajanja zagotovil za stalno rešljivost.

h. Neodvisno

preverjanje s strani tretje osebe	Pregled zmogljivosti za reševanje s strani zunanjega strokovnjaka. Poglobljen pregled določenega tematskega področja, ki se
i. Poglobljena analiza	opravi v prostorih institucije v vnaprej določenem časovnem okviru. Inšpekcijski pregledi na kraju samem so preiskave in preizkusi, ki jih v prostorih institucij izvajajo organi v okviru vnaprej
j. Inšpekcijski pregledi na kraju samem	določenega obsega in časovnega okvira. Inšpekcijski pregledi bi morali biti nenapovedani, pri čemer je treba upoštevati načelo sorazmernosti, njihov cilj pa je zagotoviti podroben pregled primernosti postopkov in njihovega izvajanja.

Priloga 5 – Okvirni operativni protokol

Ilustrativni prikaz arhitekture okvirnega operativnega protokola na visoki ravni:

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve
Vir	Zahteva

3. Povezani standardi

Standardi
Vir	Zahteva

Povezane zadeve

Povezave
Vrsta povezave	Zadeva
is related to	Imported: Guidelines for institutions and resolution authorities on improving resolvability (2024-01-01-f14a34b93e-3dad)

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/