Ohjeet direktiivin 2014/59/EU 15 ja 16 artiklan mukaisten purkamismahdollisuuksien parantamisesta laitoksille ja kriisinratkaisuviranomaisille annettujen ohjeiden EBA/GL/2022/01 (purkamismahdollisuutta koskevat EPV:n ohjeet) muuttamisesta purkamismahdollisuuksien testausta koskevan uuden jakson lisäämiseksi (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Yleiskatsaus

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

2. Kohde, soveltamisala ja määritelmät

3. Soveltamispäivämäärä

4. Muutokset purkamismahdollisuutta koskeviin ohjeisiin

Liite 4 - Ei-kattava luettelo menetelmistä, jotka ovat joko laitosten käytettävissä varmennustyötä varten tai viranomaisten käytettävissä testausta varten

a. Omaehtoinen

sertifiointi	Laitos itse todistaa noudattavansa sääntöä. Itsearvioinnilla tarkoitetaan laitoksen arviota sen omista valmiuksista suorittaa pyydetyt tehtävät ajallaan ja odotetun laadun mukaisesti. Itsearviointi edellyttää nykyisten prosessien ja menettelyjen tarkastelua ja mahdollisesti
b. Itsearviointi	aiemmista stressitilanteista saatujen kokemusten tarkastelua. Itsearvioinnin tuloksena syntyy analyysi eroista (puuteanalyysi) laitoksen valmiuksien ja viranomaisen odotusten välillä.

c. Yritykset välittävät järjestelmiensä

tai sisäisten testiensä tulokset viranomaisille

Läpikäyntitestissä operaatiota seurataan vaihe vaiheelta johdon tietojärjestelmän tai menettelyjen kautta sen alkuvaiheesta sen lopulliseen käyttöönottoon.

havaintoesitysten / testien läpikäynnin avulla

d. Todellisen tilanteen harjoitus	Tiettyjen toimintaoppaasta valittujen vaiheiden prosessilähtöinen, kohdennettu ja joustava uskottavuustarkastus. Kuivaharjoitukset ovat reaaliaikaisia simulaatioharjoituksia,
e. Kuivaharjoitus	joissa laitokset testaavat (valittuja) osia kriisinratkaisuviranomaisen määrittämistä elementeistä testikriisitapahtuman perusteella ja määrittävät parannuskohteita, jotta voidaan varmistaa, että kriisinratkaisustrategia voidaan panna täytäntöön tehokkaasti ja oikea-aikaisesti. Alkuvaiheen harjoitus, jossa parannetaan toimintaoppaita ja varmistetaan standardointi, johdonmukaisuus ja yhdenmukaisuus niiden vaatimusten kanssa, jotka koskevat keskeisten prosessien dokumentointia yksittäisten vaiheiden
f. Työpöytäharjoitus	mukaan, ajoitus, vastuut ja riippuvuudet mukaan luettuina. Sisäinen testaus, jossa luvut täsmäytetään eri dokumenttien välillä tietokokonaisuuden tarkkuuden ja luotettavuuden arvioimiseksi. Purkamismahdollisuuksia koskevien valmiuksien arviointi sisäisen tarkastuksen avulla osana laitoksen tekemää
g. Sisäinen tarkastus	varmennustyötä, jolla pyritään takaamaan purkamismahdollisuuksien keskeytymättömyys.

h. Riippumaton kolmannen

osapuolen suorittama tarkastus	Ulkopuolisen asiantuntijan tekemä purkamismahdollisuuksia koskevien valmiuksien arviointi. Tiettyä aihetta koskeva perusteellinen tarkastelu, joka
i. Syväluotaava tarkastelu	suoritetaan laitoksen tiloissa ennalta määritellyn aikataulun mukaisesti. Paikalla tehtävät tarkastukset ovat viranomaisten suorittamia tutkimuksia ja testauksia, joiden laajuus ja aikataulu on ennalta määritelty ja jotka tehdään laitosten tiloissa.
j. Paikalla tehtävä tarkastus	Tarkastusten tulisi olla perusteellisia mutta samalla niissä tulisi noudattaa suhteellisuusperiaatetta. Niiden tavoitteena olisi oltava yksityiskohtaisen kuvan saaminen prosessien riittävyydestä ja toteuttamisesta.

Liite 5 – Yleinen toimintaopas

Yleisluonteinen ja havainnollinen kuvaus yleisen toimintaoppaan rakenteesta:

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset
Lähde	Vaatimus

3. Liittyvät standardit

Standardit
Lähde	Vaatimus

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/