1. Poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků zavede účinné postupy založené na posouzení rizik, včetně postupů zohledňujících míru rizika podle článku 13 směrnice (EU) 2015/849, pro rozhodování, zda provést, odmítnout nebo pozastavit převod peněžních prostředků, u něhož chybí požadované úplné informace o plátci a příjemci peněžních prostředků, a pro přijímání vhodných následných opatření.
Pokud poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků při přijetí převodu peněžních prostředků zjistí, že informace o plátci nebo příjemci uvedené v čl. 4 odst. 1 písm. a), b) a c), čl. 4 odst. 2 písm. a) a b), čl. 5 odst. 1 nebo článku 6 chybějí nebo jsou neúplné nebo nebyly vyplněny za použití znaků nebo vstupů, které jsou přípustné podle pravidel daného komunikačního nebo platebního a vypořádacího systému, jak je uvedeno v čl. 7 odst. 1, poskytovatel platebních služeb příjemce peněžních prostředků při zohlednění míry rizika:
|
b)
|
předtím, než částku připíše na platební účet příjemce peněžních prostředků nebo mu dané peněžní prostředky zpřístupní, nebo poté požádá o požadované informace o plátci a příjemci peněžních prostředků.
|