1. Gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas įgyvendina veiksmingas rizika grindžiamas procedūras, įskaitant procedūras, grindžiamas Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnyje nurodytu rizikos lygiu, kad galėtų nustatyti, ar, neturint reikalaujamos išsamios informacijos apie mokėtoją ir gavėją, vykdyti, atmesti ar sustabdyti lėšų pervedimą, ir galėtų imtis tinkamų tolesnių veiksmų.
Kai gavęs lėšų pervedimą gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas sužino, kad trūksta 4 straipsnio 1 dalies a, b bei c punktuose, 4 straipsnio 2 dalies a bei b punktuose, 5 straipsnio 1 dalyje ar 6 straipsnyje nurodytos informacijos ar ji yra neišsami arba nėra pateikta naudojant simbolius ar kitas įvesties priemones, leidžiamus naudoti pranešimų ar mokėjimo ir atsiskaitymo sistemoje, kaip nurodyta 7 straipsnio 1 dalyje, gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas, atsižvelgdamas į rizikos lygį:
|
b)
|
prieš įskaitydamas lėšas į gavėjo mokėjimo sąskaitą ar gavėjui suteikdamas galimybę naudotis lėšomis arba tai atlikęs paprašo pateikti reikalaujamą informaciją apie mokėtoją ir gavėją.
|