4.9 Identificering af alvorlige svagheder

Når de kompetente myndigheder har afsluttet forretningsmodelanalysen, bør de vurdere, hvilke alvorlige svagheder investeringsselskabets forretningsmodel og -strategi medfører eller kan medføre for dette investeringsselskab, herunder en eller flere af følgende:

• a. negative forventninger til de økonomiske resultater
• b. anvendelse af en urealistisk strategi
• c. overdrevne koncentrationer eller overdrevet volatilitet (herunder indtægter, indtjening og kunder, der er underlagt skærpede kundekendskabsprocedurer, jf. kapitel II, afdeling 3, i direktiv (EU) 2015/849, højrisikotredjelande i overensstemmelse med artikel 9 i nævnte direktiv
• d. overdreven risikotagning
• e. bekymringer over pengestrøms- og finansieringsstruktur
• f. væsentlige eksterne problemer (herunder lovgivningsmæssigt pres i form af krav om ring-fencing af forretningsenheder)

27

• g. ESG-risici og deres indvirkning på forretningsmodellens levedygtighed og bæredygtighed og investeringsselskabets langsigtede modstandsdygtighed.

Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder vurdere levedygtigheden af investeringsselskabets forretningsmodel og bæredygtigheden af dets strategi og træffe de nødvendige foranstaltninger til at håndtere problemer og tvivlsspørgsmål.