4.9 Pagrindinių pažeidžiamų sričių nustatymas

Atlikusios VMA, kompetentingos institucijos turėtų įvertinti pagrindines pažeidžiamas sritis, kurių yra arba gali rastis dėl investicinės įmonės verslo modelio ir strategijos, ir analizuoti, ar:

• a. numatomi finansiniai rezultatai yra nepatenkinami;
• b. remiamasi nerealistiška strategija;
• c. koncentracija arba kintamumas (įskaitant uždarbio, pajamų ir vartotojų, kuriems taikomas sustiprintas klientų išsamus patikrinimas, nustatytas Direktyvos (ES) 2015/849 II skyriaus 3 skirsnyje, didelės rizikos trečiųjų šalių pagal tos direktyvos 9 straipsnį) yra pernelyg dideli;
• d. prisiimama pernelyg didelė rizika;
• e. kyla pinigų srautų ir finansavimo struktūros problemų;
• f. yra didelių išorės problemų (įskaitant reguliavimo grėsmių, pavyzdžiui, privalomų reikalavimų atskirti verslo padalinius) ir
• g. yra ASV rizika ir koks jos poveikis verslo modelio gyvybingumui ir tvarumui bei investicinės įmonės ilgalaikiam atsparumui.

Pagal pirmiau nurodytą vertinimą kompetentingos institucijos turėtų susidaryti nuomonę apie investicinės įmonės verslo modelio gyvybingumą, strategijos tvarumą ir tai, ar reikia imtis kokių nors priemonių problemoms ir rūpestį keliantiems klausimams spręsti.