+Artikel 4 Oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler
---+Artikel 4 1
---+Artikel 4 2
---+Artikel 4 3
---+Artikel 4 4
---+Artikel 4 5
---+Artikel 4 6
|
Artikel 4 Oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler
-
1. Oversigt
| Titel |
Regulering |
|
Artikel 4 1
|
1. Betalers betalingstjenesteudbyder sikrer, at der ved pengeoverførsler medsendes følgende oplysninger om betaleren:
|
b)
|
betalerens betalingskontonummer
|
|
c)
|
betalerens adresse, herunder landets navn, officielle personlige dokumentnummer og kunde-ID-nummer eller alternativt betalerens fødselsdato og -sted, og
|
|
d)
|
betalerens aktuelle LEI eller i mangel heraf, enhver tilgængelig tilsvarende officiel identifikator med forbehold af, at det nødvendige felt i det relevante betalingsmeddelelsesformat findes, og at betaleren har oplyst den til sin betalingstjenesteudbyder.
|
|
|
Artikel 4 2
|
2. Betalers betalingstjenesteudbyder sikrer, at der ved pengeoverførslen medsendes følgende oplysninger om betalingsmodtageren:
|
a)
|
betalingsmodtagerens navn
|
|
b)
|
betalingsmodtagerens betalingskontonummer og
|
|
c)
|
betalerens aktuelle LEI eller i mangel heraf, enhver tilgængelig tilsvarende officiel identifikator med forbehold af, at det nødvendige felt i det relevante betalingsmeddelelsesformat findes, og at betaleren har oplyst den til sin betalingstjenesteudbyder.
|
|
|
Artikel 4 3
|
3. Uanset stk. 1, litra b), og stk. 2, litra b), sørger betalerens betalingstjenesteudbyder for, at overførsler, der ikke er foretaget til eller fra en betalingskonto, ledsages af en entydig transaktionsidentifikator i stedet for betalingskontonummeret.
|
|
Artikel 4 4
|
4. Før pengene overføres, kontrollerer betalerens betalingstjenesteudbyder, at de i stk. 1 og i givet fald stk. 3 omhandlede oplysninger er korrekte, på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger fra en pålidelig og uafhængig kilde.
|
|
Artikel 4 5
|
5. Den i nærværende artikels stk. 4 omhandlede kontrol anses for at have fundet sted, hvis et af følgende forhold gør sig gældende:
|
a)
|
identiteten af en betaler er blevet kontrolleret i overensstemmelse med artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849, og de ved denne kontrol indhentede oplysninger er blevet opbevaret i overensstemmelse med nævnte direktivs artikel 40
|
|
b)
|
artikel 14, stk. 5, i direktiv (EU) 2015/849 finder anvendelse på betaleren.
|
|
|
Artikel 4 6
|
6. Betalerens betalingstjenesteudbyder må ikke gennemføre en pengeoverførsel, før betalingstjenesteudbyderen har sikret sig, at det vil være i fuld overensstemmelse med denne artikel, uden at det berører undtagelserne i artikel 5 og 6.
|
,
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
- Builddate: 09.06.2023 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1113
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|