+Άρθρο 4 Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών
---+Άρθρο 4 1
---+Άρθρο 4 2
---+Άρθρο 4 3
---+Άρθρο 4 4
---+Άρθρο 4 5
---+Άρθρο 4 6
|
Άρθρο 4 Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 4 1
|
1. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι οι μεταφορές χρηματικών ποσών συνοδεύονται από τα ακόλουθα στοιχεία του πληρωτή:
|
β)
|
τον αριθμό λογαριασμού πληρωμών του πληρωτή·
|
|
γ)
|
τη διεύθυνση του πληρωτή, η οποία περιλαμβάνει και το όνομα της χώρας, τον επίσημο αριθμό προσωπικού εγγράφου και τον αναγνωριστικό αριθμό πελάτη, ή, εναλλακτικά, την ημερομηνία και τον τόπο γέννησης του πληρωτή· και
|
|
δ)
|
εάν υπάρχει το αναγκαίο πεδίο στον σχετικό μορφότυπο μηνύματος πληρωμών, και εφόσον ο πληρωτής τον έχει γνωστοποιήσει στον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του, τον εν ισχύι LEI του πληρωτή ή, αν δεν υπάρχει, οποιονδήποτε διαθέσιμο ισοδύναμο επίσημο αναγνωριστικό κωδικό.
|
|
|
Άρθρο 4 2
|
2. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι οι μεταφορές χρηματικών ποσών συνοδεύονται από τα ακόλουθα στοιχεία του δικαιούχου πληρωμής:
|
α)
|
το όνομα του δικαιούχου πληρωμής·
|
|
β)
|
τον αριθμό λογαριασμού πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής· και
|
|
γ)
|
εάν υπάρχει το αναγκαίο πεδίο στον σχετικό μορφότυπο μηνύματος πληρωμών, και εφόσον ο πληρωτής τον έχει γνωστοποιήσει στον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του, τον εν ισχύι LEI του δικαιούχου πληρωμής ή, αν δεν υπάρχει, οποιονδήποτε διαθέσιμο ισοδύναμο επίσημο αναγνωριστικό κωδικό.
|
|
|
Άρθρο 4 3
|
3. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1 στοιχείο β) και την παράγραφο 2 στοιχείο β), σε περίπτωση μεταφοράς που δεν πραγματοποιείται ούτε προς ούτε από λογαριασμό πληρωμών, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από αποκλειστικό αναγνωριστικό κωδικό συναλλαγής αντί τού αριθμού λογαριασμού πληρωμών.
|
|
Άρθρο 4 4
|
4. Πριν μεταφέρει χρηματικά ποσά, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή επαληθεύει την ακρίβεια των πληροφοριών της παραγράφου 1 και, ανάλογα με την περίπτωση, της παραγράφου 3, βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών προερχόμενων από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή.
|
|
Άρθρο 4 5
|
5. Η επαλήθευση βάσει της παραγράφου 4 του παρόντος άρθρου θεωρείται ότι έχει διενεργηθεί εάν ισχύει μία από τις ακόλουθες συνθήκες:
|
α)
|
η ταυτότητα του πληρωτή έχει επαληθευθεί σύμφωνα με το άρθρο 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 και τα στοιχεία που προέκυψαν από την εν λόγω επαλήθευση έχουν διατηρηθεί σύμφωνα με το άρθρο 40 της εν λόγω οδηγίας·
|
|
β)
|
το άρθρο 14 παράγραφος 5 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 ισχύει για τον πληρωτή.
|
|
|
Άρθρο 4 6
|
6. Με την επιφύλαξη των παρεκκλίσεων που προβλέπονται στα άρθρα 5 και 6, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή απαγορεύεται να διενεργεί μεταφορές χρηματικών ποσών πριν βεβαιωθεί για την πλήρη συμμόρφωση προς το παρόν άρθρο.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
- Builddate: 09.06.2023 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1113
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|