+4. cikk A pénzátutalásokat kísérő adatok
---+4. cikk 1
---+4. cikk 2
---+4. cikk 3
---+4. cikk 4
---+4. cikk 5
---+4. cikk 6
|
4. cikk A pénzátutalásokat kísérő adatok
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
4. cikk 1
|
(1) A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a fizető félre vonatkozó következő adatok kísérjék:
|
b)
|
a fizető fél fizetési számlaszáma;
|
|
c)
|
a fizető fél címe – az ország nevét is feltüntetve –, hivatalos személyi okmányának száma, valamint ügyfél-azonosító száma, vagy – alternatív megoldásként – a fizető fél születési ideje és helye; és
|
|
d)
|
a fizető fél érvényes jogalany-azonosítója, vagy – annak hiányában – bármely más rendelkezésre álló, azzal egyenértékű hivatalos azonosítója, feltéve, hogy a pénzforgalmi üzenetformátumban rendelkezésre áll a szükséges mező, és a fizető fél megadja azt a pénzforgalmi szolgáltatójának.
|
|
|
4. cikk 2
|
(2) A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a kedvezményezettre vonatkozó következő adatok kísérjék:
|
a)
|
a kedvezményezett neve;
|
|
b)
|
a kedvezményezett fizetési számlaszáma; és
|
|
c)
|
a kedvezményezett érvényes jogalany-azonosítója, vagy – annak hiányában – bármely más rendelkezésre álló, azzal egyenértékű hivatalos azonosítója, feltéve, hogy a pénzforgalmi üzenetformátumban rendelkezésre áll a szükséges mező, és a fizető fél megadja azt a pénzforgalmi szolgáltatójának.
|
|
|
4. cikk 3
|
(3) Az (1) bekezdés b) pontjától és a (2) bekezdés b) pontjától eltérve, a nem fizetési számlára irányuló vagy nem fizetési számláról indított pénzátutalások esetében a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a fizetési számlaszám helyett egy egyedi ügyletazonosító kísérje.
|
|
4. cikk 4
|
(4) A pénzátutalás előtt a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának megbízható és független forrásból származó dokumentumok, adatok vagy információk alapján ellenőriznie kell az (1) bekezdésben és adott esetben a (3) bekezdésben említett adatok helyességét.
|
|
4. cikk 5
|
(5) Az e cikk (4) bekezdésében említett ellenőrzést megtörténtnek kell tekinteni, amennyiben a következők bármelyike fennáll:
|
a)
|
a fizető fél kilétét az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkének megfelelően ellenőrizték, és az ellenőrzésből szerzett információ az említett irányelv 40. cikkének megfelelően tárolásra került;
|
|
b)
|
az (EU) 2015/849 irányelv 14. cikkének (5) bekezdése alkalmazandó a fizető félre.
|
|
|
4. cikk 6
|
(6) Az 5. és a 6. cikkben meghatározott eltérések sérelme nélkül, a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója semmilyen pénzátutalást sem teljesíthet mindaddig, amíg nem gondoskodott az e cikknek való teljeskörű megfelelésről.
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 09.06.2023 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1113
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|