+Článok 4 Údaje sprevádzajúce prevody finančných prostriedkov
---+Článok 4 1
---+Článok 4 2
---+Článok 4 3
---+Článok 4 4
---+Článok 4 5
---+Článok 4 6

Článok 4 Údaje sprevádzajúce prevody finančných prostriedkov

-

1. Prehľad

,
Článok 4 1

1.   Poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby prevody finančných prostriedkov sprevádzali tieto údaje o platiteľovi:

a)

meno platiteľa;

b)

číslo platobného účtu platiteľa;

c)

adresa platiteľa vrátane názvu krajiny, číslo oficiálneho osobného dokladu a identifikačné číslo klienta alebo alternatívne dátum a miesto narodenia platiteľa; a

d)

ak existuje potrebná kolónka v príslušnom formáte platobných správ a ak platiteľ tento údaj poskytne svojmu poskytovateľovi platobných služieb, súčasný LEI platiteľa alebo, ak takýto identifikátor neexistuje, akýkoľvek dostupný rovnocenný oficiálny identifikátor.
Článok 4 2

2.   Poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby prevody finančných prostriedkov sprevádzali tieto údaje o príjemcovi:

a)

meno príjemcu;

b)

číslo platobného účtu príjemcu; a

c)

ak existuje potrebná kolónka v príslušnom formáte platobných správ a ak platiteľ tento údaj poskytne svojmu poskytovateľovi platobných služieb, súčasný LEI príjemcu alebo, ak takýto identifikátor neexistuje, akýkoľvek dostupný rovnocenný oficiálny identifikátor.
Článok 4 3

3.   Odchylne od odseku 1 písm. b) a odseku 2 písm. b) v prípade prevodu, ktorý nebol uskutočnený na platobný účet alebo z platobného účtu, poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby bol prevod finančných prostriedkov sprevádzaný namiesto čísla platobného účtu jedinečným identifikačným kódom transakcie.
Článok 4 4

4.   Pred tým, ako poskytovateľ platobných služieb platiteľa prevedie finančné prostriedky, overí správnosť údajov uvedených v odseku 1 a náležitých prípadoch v odseku 3 na základe dokumentov, údajov alebo informácií získaných zo spoľahlivého a nezávislého zdroja.
Článok 4 5

5.   Overovanie uvedené v odseku 4 tohto článku sa považuje za vykonané, ak je splnená niektorá z týchto podmienok:

a)

totožnosť platiteľa bola overená v súlade s článkom 13 smernice (EÚ) 2015/849 a údaje získané na základe uvedeného overenia sa uchovávajú v súlade s článkom 40 uvedenej smernice;

b)

na platiteľa sa vzťahuje článok 14 ods. 5 smernice (EÚ) 2015/849.
Článok 4 6

6.   Bez toho, aby boli dotknuté výnimky uvedené v článkoch 5 a 6, poskytovateľ platobných služieb platiteľa nesmie vykonať žiadny prevod finančných prostriedkov pred tým, ako zabezpečí úplný súlad s týmto článkom.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 09.06.2023 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1113
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.