Retningslinje 5: Sammensætning af et AML/CFT-kollegium

Permanente medlemmer

5.1 Den ledende tilsynsmyndighed bør altid opfordre følgende myndigheder til at deltage i AML/CFT-kollegiet som permanente medlemmer:

• a) alle kompetente myndigheder med ansvar for AML/CFT-tilsyn med alle grænseoverskridende virksomheder af det selskab, der opererer på tværs af grænserne
• b) de kompetente myndigheder, der er ansvarlige for AML/CFT-tilsynet med alle EU-virksomheder
• c) den relevante ESA (EBA, ESMA eller EIOPA).

5.2 Den ledende tilsynsmyndighed bør være ansvarlig for at identificere de permanente medlemmer, som der henvises til i retningslinje 5.1, og for at registrere deres navne og kontaktoplysninger i kontaktlisten for det relevante AML/CFT-kollegium i overensstemmelse med retningslinje 6. Med henblik på at identificere de kompetente myndigheder kan den ledende tilsynsmyndighed henvise til registret for kompetente myndigheder, der er offentliggjort af Kommissionen i overensstemmelse med artikel 48, stk. 1, litra a), i direktiv (EU) 2015/849. 5.3 Efter modtagelsen af opfordringen til at deltage i AML/CFT-kollegiet bør de permanente medlemmer bekræfte deres deltagelse skriftligt til den ledende tilsynsmyndighed inden for 10 arbejdsdage.

Observatører

5.4 Den ledende tilsynsmyndighed bør sende en opfordring om at deltage i AML/CFT-kollegiet som observatører til tilsynsmyndighederne for selskaber, der opererer på tværs af grænserne, de grænseoverskridende virksomheder og EU-virksomhederne samt til AML/CFT-myndighederne i tredjelande, hvor grænseoverskridende virksomheder opererer. Den kan også opfordre tilsynsmyndighederne i tredjelande, hvor grænseoverskridende virksomheder opererer, og den finansielle efterretningsenhed i den medlemsstat, hvor den ledende tilsynsmyndighed er beliggende, til at deltage.

5.5 Den ledende tilsynsmyndighed bør være ansvarlig for at identificere de observatører, der omhandles i retningslinje 5.4, og registrere deres navne og kontaktoplysninger i kontaktlisten for det relevante AML/CFT-kollegium i overensstemmelse med retningslinje 6. Med det formål at identificere de relevante myndigheder kan den ledende tilsynsmyndighed høre de europæiske tilsynsmyndigheder.

5.6 Ved beslutningen om, hvorvidt der skal sendes en opfordring til en bestemt observatør, bør den ledende tilsynsmyndighed udarbejde en liste over potentielle observatører i overensstemmelse med retningslinje 5.5. I den forbindelse bør den ledende tilsynsmyndighed overveje alle forslag, der er modtaget skriftligt fra permanente medlemmer, inden for en rimelig tidsfrist og deres begrundelse for at opfordre en bestemt observatør til at deltage i AML/CFT-kollegiet. Med henblik på at foreslå en observatør bør den ledende tilsynsmyndighed eller det permanente medlem, som foreslår opfordringen til observatøren, udføre følgende:

• a) En vurdering af ækvivalensen af de fortrolighedsregler, der gælder for et tredjelands ordning for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme eller tilsynsmyndighed. Som en del af denne vurdering kan den ledende tilsynsmyndighed eller et permanent medlem henvise til henstillingen om ækvivalensen af ikke-EU-myndigheder for deltagelse i tilsynskollegier, der er offentliggjort på EBA's websted, hvilket kan være et vigtigt input til den samlede ækvivalensvurdering af tredjelandsmyndigheden. Derudover kan EU-Kommissionens ækvivalensafgørelser inden for Solvens II-direktivets område⁴ og afgørelser om databeskyttelsesniveauets tilstrækkelighed også inddrages⁵ , hvor det er relevant.
• b) En vurdering af den indvirkning, som observatørens deltagelse kan have på AML/CFT-kollegiets funktionsmåde.
• c) En vurdering af tredjelandets AML/CFT eller tilsynsmyndighedens evne og parathed til at underskrive bilaterale samarbejdsaftaler med alle permanente medlemmer i henhold til artikel 57a, stk. 5, i direktivet om bekæmpelse af hvidvask af penge.

5.7 Den ledende tilsynsmyndighed bør dele en liste over potentielle observatører sammen med resultatet af den vurdering, der er udført i overensstemmelse med retningslinje 5.6, med alle permanente medlemmer af AML/CFT-kollegiet og de eksisterende observatører.

5.8 Permanente medlemmer bør fremsætte eventuelle bemærkninger og gøre eventuelle indsigelser mod de foreslåede observatører, der opfordres til at deltage i AML/CFT-kollegiet inden for den tidsfrist, der er fastsat af den ledende tilsynsmyndighed. Disse observationer og indsigelser bør ledsages af en skriftlig begrundelse, som indeholder grundlaget for disse observationer og indsigelser, og hvordan, efter det permanente medlems opfattelse, den foreslåede observatørs deltagelse i AML/CFT-kollegiet kunne påvirke kollegiets procedurer.

5.9 Den ledende tilsynsmyndighed kan kun opfordre en observatør til at deltage i AML/CFT-kollegiet, hvis ingen af de permanente medlemmer gør indsigelser, og hvis den potentielle observatør accepterer at ville overholde betingelserne for deltagelse af observatører, som bør udarbejdes individuelt af den ledende tilsynsmyndighed og aftales med de relevante myndigheder for hver enkelt observatør.

5.10 EBA kan høres eller handle på eget initiativ for at imødekomme eller mægle i forhold til ethvert problem, der måtte opstå med hensyn til opfordringen til og deltagelsen af observatører.

Opfordrede deltagere

5.11 Den ledende tilsynsmyndighed kan enten på eget initiativ eller på anmodning af et permanent medlem overveje at opfordre andre relevante deltagere til at være med i en bestemt session af mødet i AML/CFT-kollegiet, såfremt:

• a) disse deltageres medvirken ville gavne AML/CFT-kollegiet; sådanne deltagere kan omfatte, men er ikke begrænset til, selskabet, andre FIU'er end den FIU, der er fastsat i retningslinje 5.4, auditører eller konsulenter, eller
• b) særlige sager, der drøftes i AML/CFT-kollegiet, kan have en indvirkning på det arbejde, der udføres af den opfordrede deltager; sådanne deltagere kan vejledende omfatte afviklingsmyndigheder, Den Fælles Afviklingsinstans eller indskudsgarantiordninger.

5.12 Den ledende tilsynsmyndighed bør vurdere alle skriftlige forslag fra permanente medlemmer om potentielle deltagere og deres begrundelse for at opfordre dem til at deltage. Den ledende tilsynsmyndighed bør høre og modtage godkendelse fra alle permanente medlemmer, inden disse deltagere opfordres til at deltage i en bestemt session af mødet i AML/CFT-kollegiet, og informere observatører om en sådan beslutning. 5.13 Permanente medlemmer bør give udtryk for eventuelle bekymringer om eller indsigelser mod de foreslåede deltagere inden for den tidsfrist, der er fastsat af den ledende tilsynsmyndighed, og bør underbygge dem med en skriftlig begrundelse, som indeholder grundlaget for disse bekymringer eller indsigelser.

⁴ Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om adgang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirksomhed.

⁵ Se artikel 45, stk. 3, i forordning (EU) 2016/679 eller artikel 36, stk. 3, i direktiv (EU) 2016/680.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/