159. Die nachstehende Tabelle enthält eine nicht erschöpfende Liste von Aufsichtsmaßnahmen, welche …

Die nachstehende Tabelle enthält eine nicht erschöpfende Liste von Aufsichtsmaßnahmen, welche die zuständigen Behörden ergreifen können, wenn Mängel im Rahmenwerk für das Management von Kredit- und Gegenparteiausfallrisiko des Instituts ermittelt werden. Die zuständigen Behörden sollten über die Art der Maßnahme auf der Grundlage ihrer Wirksamkeit in Bezug auf den spezifischen ermittelten Mangel entscheiden. Die zuständigen Behörden können zusätzliche Aufsichtsmaßnahmen (einschließlich quantitativer Maßnahmen gemäß Artikel 104 Absatz 1 Buchstabe a der Richtlinie 2013/36/EU) oder eine Kombination davon ergreifen, wenn diese zur Behebung der ermittelten Mängel als angemessener erachtet werden.

Tabelle 7: Nicht erschöpfende Liste potenzieller Aufsichtsmaßnahmen in Bezug auf das Kredit- und Gegenparteiausfallrisiko Potenzielle Aufsichtsmaßnahmen der zuständigen Behörden gemäß Artikel 104 Absatz 1 Buchstaben b, d, e, f, j, l, m und n der Richtlinie 2013/36/EU – Die zuständigen Behörden können vom Institut Folgendes verlangen: A. aktivere Einbeziehung des Leitungsorgans und seiner Ausschüsse in die entsprechenden Kreditvergabeentscheidungen; B. Verbesserung der Systeme zur Messung von Kreditrisiken; C. Verbesserung der Kontrollen von Kreditprozessen, einschließlich der Vergabe, Überwachung und Einziehung von Krediten; Potenzielle Aufsichtsmaßnahmen der zuständigen Behörden gemäß Artikel 104 Absatz 1 Buchstaben b, d, e, f, j, l, m und n der Richtlinie 2013/36/EU – Die zuständigen Behörden können vom Institut Folgendes verlangen: D. Verbesserung der Verwaltung, Bewertung und Überwachung von Sicherheiten; E. Verbesserung der Qualität und Häufigkeit der Berichterstattung über Kreditrisiken an das Leitungsorgan und die Geschäftsleitung; F. Anwendung einer bestimmten Rückstellungspolitik und Erhöhung der Rückstellungen (sofern die Rechnungslegungsvorschriften und -regelungen dies zulassen); G. Anpassung interner Risikoparameter und/oder Risikogewichtungen, die zur Berechnung des Risikopositionswerts für bestimmte Produkte, Sektoren oder Arten von Schuldnern verwendet werden; H. Anwendung höherer Abschläge auf den Wert von Sicherheiten. I. Verringerung von Großkrediten oder anderen Quellen eines Kreditkonzentrationsrisikos; J. strengere Kreditvergabekriterien für alle oder einzelne Produkt- oder Schuldnerkategorien; K. Verringerung des auf bestimmte Arten von Fazilitäten (z. B. Hypothekendarlehen, Exportfinanzierungen, gewerbliche Immobilien, Verbriefungen), Schuldnerkategorien, Sektoren, Länder usw. bezogenen Risikos oder Einrichtung von Schutzmechanismen für diese Fazilitäten, Schuldnerkategorien, Sektoren, Länder usw.; L. Umsetzung einer angemessenen Strategie zur Verringerung der Höhe oder des Anteils der notleidenden Risikoposition. M. Verbesserung des Kreditrisikomanagements in Bezug auf ESG-Risiken, insbesondere Umweltrisiken, möglicherweise auf der Grundlage einer oder mehrerer der vorstehend aufgeführten Maßnahmen.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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