37. Die Kreditinstitute sollten in Betracht ziehen, eine Kombination aus Strategien und …

Die Kreditinstitute sollten in Betracht ziehen, eine Kombination aus Strategien und Handlungsoptionen in die Strategie für notleidende Risikopositionen aufzunehmen, um ihre Ziele kurz-, mittel-, und langfristig zu erreichen. Um die Strategie für notleidende Risikopositionen erfolgreich zu implementieren, sollten die Kreditinstitute mindestens die folgenden, sich nicht gegenseitig ausschließenden Implementierungsoptionen für verschiedene Portfolios und unter verschiedenen Bedingungen berücksichtigen:

• a) Halte-/Stundungsstrategie: geeignete Abwicklungsstrategie und Stundungsoptionen. Die Haltestrategieoption ist eng verbunden mit den Bereichen Geschäftsmodell, der Kompetenz des Instituts bezüglich Stundung und Kreditnehmerbeurteilung sowie mit seinen operativen Ressourcen für die Steuerung notleidender Risikopositionen, seiner Auslagerung des Servicing und mit seinen Abschreibungsrichtlinien.
• b) Aktiver Portfolioabbau: Verkäufe, Verbriefung oder – bei notleidenden Risikopositionen, die als uneinbringlich erachtet werden – Abschreibungen. Diese Option steht in engem Zusammenhang mit der Angemessenheit der Wertberichtigungen sowie mit der Sicherheitenbewertung, der Qualität der Daten zu Risikopositionen und der Nachfrage der Anleger nach notleidenden Risikopositionen.
• c) Änderung der Art der Risikoposition oder Sicherheit, einschließlich Inbesitznahme, Umwandlung von Verbindlichkeiten in eine Eigenkapitalbeteiligung oder in Vermögenswerte (Debt-Equity- oder Debt-Asset-Swap) oder Austausch von Sicherheiten.
• d) Rechtliche Optionen: hierzu zählen Insolvenzverfahren oder außergerichtliche Lösungen.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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