+265. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι …

265. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι …

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι μεμονωμένα και να κατανοούν τους παράγοντες πίσω από τους κινδύνους που δεν καλύπτονται από τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων του Πυλώνα 1.

Πίνακας 8. Εποπτικές παράμετροι για την βαθμολόγηση των λοιπών κινδύνων

Παράμετροι για

την

Βαθμολογία Παράμετροι σε σχέση με τον Εποπτική άποψη επάρκεια της διαχείρισης κινδύνου εγγενή κίνδυνο

•	και των ελέγχων Η φύση των δραστηριοτήτων • Υπάρχει συνέπεια συνεπάγεται αμελητέο μεταξύ της διοίκησης
Υπάρχει χαμηλός κίνδυνος σημαντικών • επιπτώσεων για την επιχείρηση επενδύσεων, από 1 άποψη προληπτικής • εποπτείας, λαμβανομένου υπόψη του επιπέδου εγγενούς κινδύνου και της διαχείρισης και των ελέγχων.	κίνδυνο/πολύ χαμηλό κίνδυνο και των ελέγχων συμπεριφοράς. επιχείρησης Η έκθεση σε κίνδυνο επιτοκίου επενδύσεων και που προκύπτει από συνολικής στρατηγικής δραστηριότητες εκτός και της διάθεσής χαρτοφυλακίου συναλλαγών ανάληψη κινδύνων. είναι ασήμαντη/πολύ χαμηλή. • Το οργανωτικό πλαίσιο Το επίπεδο των λοιπών είναι ισχυρό με λειτουργικών κινδύνων που κατανομή δεν καλύπτονται από τον αρμοδιοτήτων Πυλώνα 1, ξεχωριστές λειτουργίες συμπεριλαμβανομένου διαχείρισης και ελέγχου. ειδικότερα του κινδύνου ΤΠΕ • Τα συστήματα καθώς και των κανονιστικών, μέτρησης, νομικών και φορολογικών παρακολούθησης κινδύνων, είναι υποβολής στοιχείων ασήμαντο/πολύ χαμηλό. είναι κατάλληλα.	της της της για σαφή και και 90
Υπάρχει μεσαίος - • χαμηλός κίνδυνος σημαντικών επιπτώσεων για την επιχείρηση • επενδύσεων, από 2 άποψη προληπτικής εποπτείας, λαμβανομένου υπόψη του • επιπέδου εγγενούς κινδύνου και της διαχείρισης και των ελέγχων.	Η φύση των δραστηριοτήτων συνεπάγεται χαμηλό έως μέτριο κίνδυνο συμπεριφοράς. Η έκθεση σε κίνδυνο επιτοκίου που προκύπτει από δραστηριότητες εκτός χαρτοφυλακίου συναλλαγών είναι χαμηλή έως μέτρια. Το επίπεδο των λοιπών λειτουργικών κινδύνων που δεν καλύπτονται από τον Πυλώνα 1 είναι χαμηλό έως μέτριο.
Υπάρχει μέτριος - • υψηλός κίνδυνος σημαντικών επιπτώσεων για την επιχείρηση • επενδύσεων, από 3 άποψη προληπτικής εποπτείας, λαμβανομένου υπόψη του • επιπέδου εγγενούς κινδύνου και της διαχείρισης και των ελέγχων.	Η φύση των δραστηριοτήτων • Υπάρχουν ανεπάρκειες συνεπάγεται μέτριο έως στη διοίκηση και υψηλό κίνδυνο ελέγχους συμπεριφοράς. επιχείρησης Η έκθεση σε κίνδυνο επιτοκίου επενδύσεων που προκύπτει από σύγκριση με τη συνολική δραστηριότητες εκτός στρατηγική και χαρτοφυλακίου συναλλαγών διάθεσή της είναι μέτρια έως υψηλή. ανάληψη κινδύνων, Το επίπεδο των λοιπών κατά περίπτωση. λειτουργικών κινδύνων που • Το οργανωτικό πλαίσιο δεν καλύπτονται από τον στερείται σαφούς Πυλώνα 1 είναι μέτριο έως κατανομής υψηλό. αρμοδιοτήτων ξεχωριστών λειτουργιών	στους της σε τη για ή
Υπάρχει υψηλός • κίνδυνος σημαντικών επιπτώσεων για την • επιχείρηση επενδύσεων, από 4 άποψη προληπτικής εποπτείας, • λαμβανομένου υπόψη του επιπέδου εγγενούς	Η φύση των δραστηριοτήτων διαχείρισης και ελέγχου. συνεπάγεται υψηλό κίνδυνο • Τα συστήματα συμπεριφοράς. μέτρησης, Η έκθεση σε κίνδυνο επιτοκίου παρακολούθησης που προκύπτει από υποβολής στοιχείων δραστηριότητες εκτός είναι επαρκή ή αρκετά χαρτοφυλακίου συναλλαγών συνεπή, ορισμένοι είναι υψηλή. κίνδυνοι δεν Το επίπεδο των λοιπών παρακολουθούνται λειτουργικών κινδύνων που αναφέρονται σωστά. δεν καλύπτονται από τον Πυλώνα 1 είναι υψηλό.	και δεν ή

κινδύνου και της διαχείρισης και των ελέγχων.

1. Επισκόπηση

Τίτλος	Κανονισμός

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις
Πηγή	Απαίτηση

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
Πηγή	Απαίτηση

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.