3. Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, και εκτός από τις περιπτώσεις στις οποίες τα εποπτικά σώματα ΚΞΧ/ΧΤ έχουν συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 49, τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας παρέχουν αμοιβαία τις πληροφορίες που απαιτούνται για την άσκηση των εποπτικών τους καθηκόντων, είτε κατόπιν αιτήματος είτε με δική τους πρωτοβουλία. Ειδικότερα, οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας ανταλλάσσουν κάθε πληροφορία που θα μπορούσε να επηρεάσει σημαντικά την εκτίμηση της έκθεσης σε εγγενή ή υπολειπόμενο κίνδυνο ενός πιστωτικού ιδρύματος ή χρηματοπιστωτικού οργανισμού σε άλλο κράτος μέλος, συμπεριλαμβανομένων:
|
α)
|
του προσδιορισμού της νομικής δομής, της διακυβέρνησης και της οργανωτικής δομής του ομίλου, που καλύπτει όλες τις θυγατρικές και όλα τα υποκαταστήματα·
|
|
β)
|
των συναφών πληροφοριών για τους πραγματικούς δικαιούχους και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη, συμπεριλαμβανομένων των αποτελεσμάτων των ελέγχων καταλληλότητας, οι οποίοι διενεργούνται είτε δυνάμει της παρούσας οδηγίας είτε βάσει άλλων νομικών πράξεων της Ένωσης·
|
|
γ)
|
των πολιτικών, των διαδικασιών και των ελέγχων που διεξάγονται εντός του ομίλου·
|
|
δ)
|
των πληροφοριών σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη, συμπεριλαμβανομένων των φακέλων πελατών και των αρχείων συναλλαγών·
|
|
ε)
|
των δυσμενών εξελίξεων σε σχέση με τη μητρική επιχείρηση, τις θυγατρικές ή τα υποκαταστήματα, οι οποίες θα μπορούσαν να επηρεάσουν σοβαρά άλλα μέρη του ομίλου·
|
|
στ)
|
των χρηματικών κυρώσεων που προτίθενται να επιβάλουν οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας και των διοικητικών μέτρων που προτίθενται να εφαρμόσουν οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας σύμφωνα με το τμήμα 4 του παρόντος κεφαλαίου.
|
Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν επίσης ότι οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας είναι σε θέση να διεξάγουν, στο πλαίσιο των εξουσιών τους, έρευνες για λογαριασμό αιτούντος εποπτικού φορέα και να μοιράζονται τις πληροφορίες που λαμβάνονται μέσω τέτοιων ερευνών, ή να διευκολύνουν τη διεξαγωγή των εν λόγω ερευνών από τον αιτούντα εποπτικό φορέα.