+Άρθρο 11
---+Άρθρο 11 1.
---+Άρθρο 11 2.
---+Άρθρο 11 3.
---+Άρθρο 11 4.
---+Άρθρο 11 5.
---+Άρθρο 11 6.
---+Άρθρο 11 7.
|
Άρθρο 11
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 11 1.
|
Η Αρχή δημιουργεί και ενημερώνει κεντρική βάση δεδομένων με τις πληροφορίες σύμφωνα με το παρόν άρθρο. Η Αρχή θέτει τις πληροφορίες στη διάθεση των εποπτικών αρχών, των αρχών που δεν είναι αρμόδιες για την ΚΞΧ/ΧΤ, άλλων εθνικών αρχών και φορέων που είναι αρμόδιοι για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με την οδηγία 2008/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
2
), την οδηγία 2009/110/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
3
), την οδηγία 2009/138/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
4
), την οδηγία 2014/17/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
5
),τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 537/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
6
), την οδηγία 2014/56/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
7
), την οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
8
) ή την οδηγία (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
9
) και στις Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές, και συγκεκριμένα στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ), στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ΕΑΚΑΑ) και στην Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων (ΕΑΑΕΣ) (από κοινού: «ΕΕΑ»), εμπιστευτικά και με βάση την ανάγκη γνώσης, όταν είναι αναγκαίο για την εκπλήρωση των καθηκόντων τους. Η Αρχή αναλύει επίσης τις συλλεγόμενες πληροφορίες και μπορεί να κοινοποιεί τα αποτελέσματα της ανάλυσής της με δική της πρωτοβουλία στις εποπτικές αρχές, όταν αυτό θα διευκόλυνε τις εποπτικές τους δραστηριότητες και, κατά περίπτωση, με τις υπόχρεες οντότητες.
|
|
Άρθρο 11 2.
|
Οι εποπτικές αρχές διαβιβάζουν στην Αρχή τουλάχιστον τις ακόλουθες πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων που αφορούν μεμονωμένες υπόχρεες οντότητες, ώστε η Αρχή να τις καταχωρίσει στη βάση δεδομένων:
α)
κατάλογο όλων των εποπτικών αρχών και των αυτορρυθμιζόμενων φορέων στους οποίους έχει ανατεθεί η εποπτεία υπόχρεων οντοτήτων, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών σχετικά με την εντολή, τα καθήκοντα και τις εξουσίες τους και, όπου αρμόζει, του προσδιορισμού του επικεφαλής εποπτικού ή συντονιστικού μηχανισμού·
β)
στατιστικά στοιχεία σχετικά με τις κατηγορίες και τον αριθμό των εποπτευόμενων υπόχρεων οντοτήτων ανά κατηγορία σε κάθε κράτος μέλος, και βασικές πληροφορίες σχετικά με το προφίλ κινδύνου·
γ)
τα διοικητικά μέτρα που εφαρμόστηκαν και τις χρηματικές κυρώσεις που επιβλήθηκαν στο πλαίσιο της εποπτείας μεμονωμένων υπόχρεων οντοτήτων ως απάντηση σε παραβιάσεις των απαιτήσεων ΚΞΧ/ΧΤ, συνοδευόμενα από:
i)
τους λόγους για την εφαρμογή του διοικητικού μέτρου ή την επιβολή της χρηματικής κύρωσης, όπως η φύση της παράβασης·
ii)
σχετικές πληροφορίες σχετικά με τις εποπτικές δραστηριότητες και τα αποτελέσματα που οδήγησαν στην εφαρμογή του διοικητικού μέτρου ή στην επιβολή χρηματικής κύρωσης·
δ)
τυχόν συμβουλές ή γνώμες σχετικά με τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που παρέχονται σε άλλες αρχές σε σχέση με τις διαδικασίες χορήγησης αδειών, τις διαδικασίες ανάκλησης αδειών και τις αξιολογήσεις καταλληλότητας των μετόχων ή των μελών του διοικητικού οργάνου μεμονωμένων υπόχρεων οντοτήτων·
ε)
τα αποτελέσματα των αξιολογήσεών τους σχετικά με το προφίλ εγγενούς και υπολειπόμενου κινδύνου όλων των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που πληρούν τα κριτήρια που καθορίζονται στο άρθρο 12 παράγραφος 1·
στ)
τα αποτελέσματα και τις εκθέσεις θεματικών αξιολογήσεων και άλλων οριζόντιων εποπτικών δράσεων όσον αφορά τομείς ή δραστηριότητες υψηλού κινδύνου·
ζ)
στοιχεία σχετικά με τις εποπτικές δραστηριότητες που ασκούσαν κατά το προηγούμενο ημερολογιακό έτος, τα οποία συγκεντρώθηκαν σύμφωνα με το άρθρο 40 παράγραφος 5 της οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640·
η)
στατιστικά στοιχεία σχετικά με τη στελέχωση και άλλους πόρους των εποπτικών φορέων και των εποπτικών αρχών.
Οι πληροφορίες που παρέχονται δυνάμει της παρούσας παραγράφου δεν περιλαμβάνουν αναφορά σε συγκεκριμένες υποψίες που αναφέρεται σύμφωνα με το άρθρο 69 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624. Η Αρχή εισάγει επίσης στη βάση δεδομένων τις πληροφορίες που απορρέουν από τις δραστηριότητές της στον τομέα της άμεσης εποπτείας, οι οποίες αντιστοιχούν στις κατηγορίες πληροφοριών που απαριθμούνται στο πρώτο εδάφιο, καθώς και τα αποτελέσματα της διαδικασίας εκτίμησης κινδύνου που διενεργείται από την Αρχή σύμφωνα με το άρθρο 12.
|
|
Άρθρο 11 3.
|
Η Αρχή μπορεί να ζητήσει από τις εποπτικές αρχές να παρέχουν και άλλες πληροφορίες πέραν αυτών που αναφέρονται στην παράγραφο 2. Οι εποπτικές αρχές επικαιροποιούν κάθε πληροφορία που παρέχουν αμέσως μόλις καταστεί αναγκαία η επικαιροποίηση ή κατόπιν αιτήματος της Αρχής.
|
|
Άρθρο 11 4.
|
Η Αρχή εισάγει στη βάση δεδομένων όλα τα δεδομένα ή τις πληροφορίες που σχετίζονται με τους σκοπούς των εποπτικών δραστηριοτήτων ΚΞΧ/ΧΤ και παρέχονται από αρχές που δεν είναι αρμόδιες για την ΚΞΧ/ΧΤ, άλλες εθνικές αρχές και φορείς που είναι αρμόδιοι για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της οδηγίας 2008/48/ΕΚ, της οδηγίας 2009/110/ΕΚ, της οδηγίας 2009/138/ΕΚ, της οδηγίας 2014/17/ΕΕ, του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 537/2014, της οδηγίας 2014/56/ΕΕ, της οδηγίας 2014/65/ΕΕ ή της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366, ή από τις ΕΕΑ. Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο περιλαμβάνουν περιπτώσεις στις οποίες οι αρχές και φορείς που αναφέρονται στο εν λόγω εδάφιο έχουν βάσιμους λόγους να υποπτεύονται ότι επιχειρείται ή διαπράττεται ΞΧ/ΧΤ ή ότι υπάρχει αυξημένος σχετικός κίνδυνος σε σχέση με υπόχρεη οντότητα, και όταν οι εν λόγω βάσιμοι λόγοι προέκυψαν στο πλαίσιο της άσκησης των αντίστοιχων καθηκόντων τους. Η βάση δεδομένων περιλαμβάνει επίσης σχετικές πληροφορίες τις οποίες έχουν λάβει οι αρχές ή οι φορείς που εποπτεύουν πιστωτικά ιδρύματα σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
10
), συμπεριλαμβανομένης της ΕΚΤ όταν ενεργεί σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, στο πλαίσιο της συνεχούς εποπτείας, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τις αξιολογήσεις επιχειρηματικών μοντέλων, τις αξιολογήσεις των ρυθμίσεων διακυβέρνησης, τις διαδικασίες αδειοδότησης, τις αξιολογήσεις της απόκτησης ειδικών συμμετοχών, τις αξιολογήσεις καταλληλότητας και τις διαδικασίες που σχετίζονται με την ανάκληση των αδειών.
|
|
Άρθρο 11 5.
|
Οι αρχές και οι φορείς που αναφέρονται στην παράγραφο 1 δεύτερο εδάφιο μπορούν να απευθύνουν στην Αρχή αιτιολογημένο αίτημα για πληροφορίες που συλλέγονται σύμφωνα με το παρόν άρθρο, εάν είναι αναγκαίο για τις εποπτικές δραστηριότητές τους. Η Αρχή αξιολογεί τα αιτήματα αυτά και παρέχει εγκαίρως τις ζητούμενες πληροφορίες με βάση την ανάγκη γνώσης τους και με εμπιστευτικό τρόπο. Η Αρχή ενημερώνει την αρχή ή τον φορέα που παρείχε αρχικά τις ζητούμενες πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα της αιτούσας εποπτικής ή άλλης αρχής, την ταυτότητα της συγκεκριμένης υπόχρεης οντότητας, τον λόγο για τον οποίο ζητούνται οι πληροφορίες, καθώς και αν έχουν παρασχεθεί οι πληροφορίες στην αιτούσα αρχή. Εάν η Αρχή αποφασίσει να μην παράσχει τις ζητούμενες πληροφορίες, παρέχει τεκμηριωμένη αιτιολόγηση για την απόφαση αυτή.
|
|
Άρθρο 11 6.
|
Η Αρχή καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία καθορίζονται:
α)
η διαδικασία, οι μορφότυποι και τα χρονοδιαγράμματα για τη διαβίβαση των πληροφοριών σύμφωνα με τις παραγράφους 2 και 3·
β)
το πεδίο εφαρμογής και το επίπεδο λεπτομέρειας των πληροφοριών που πρέπει να διαβιβάζονται, λαμβάνοντας υπόψη τις σχετικές διακρίσεις μεταξύ υπόχρεων οντοτήτων, όπως το προφίλ κινδύνου τους·
γ)
το πεδίο εφαρμογής και το επίπεδο λεπτομέρειας των πληροφοριών που πρέπει να διαβιβάζονται σε σχέση με υπόχρεες οντότητες στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα·
δ)
το είδος των πληροφοριών των οποίων η γνωστοποίηση από την Αρχή, κατόπιν αιτιολογημένου αιτήματος ή με δική της πρωτοβουλία, απαιτεί την προηγούμενη συγκατάθεση της εποπτικής αρχής από την οποία προέρχονται·
ε)
το επίπεδο σημαντικότητας που πρέπει να έχει μια παράβαση προκειμένου μια εποπτική αρχή να υποχρεούται να διαβιβάζει πληροφορίες σχετικά με την παράβαση σύμφωνα με την παράγραφο 2 στοιχείο γ)·
στ)
τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες η Αρχή μπορεί να ζητεί πρόσθετες πληροφορίες σύμφωνα με την παράγραφο 3·
ζ)
τους τύπους των πρόσθετων πληροφοριών που πρέπει να διαβιβάζονται στην Αρχή σύμφωνα με την παράγραφο 3.
Η Αρχή υποβάλλει τα εν λόγω σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στην Επιτροπή έως τις 27 Δεκεμβρίου 2025. Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εκδίδοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο σύμφωνα με το άρθρο 49 του παρόντος κανονισμού.
|
|
Άρθρο 11 7.
|
Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που συλλέγονται σύμφωνα με το παρόν άρθρο μπορούν να διατηρούνται σε αναγνωρίσιμη μορφή για περίοδο έως 10 ετών μετά την ημερομηνία συλλογής των δεδομένων από την Αρχή, στο τέλος της οποίας τα εν λόγω δεδομένα διαγράφονται. Βάσει τακτικής αξιολόγησης της αναγκαιότητάς τους, τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα μπορούν να διαγραφούν πριν από τη λήξη της εν λόγω περιόδου κατά περίπτωση.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|