+Artikkel 11
---+Artikkel 11 1.
---+Artikkel 11 2.
---+Artikkel 11 3.
---+Artikkel 11 4.
---+Artikkel 11 5.
---+Artikkel 11 6.
---+Artikkel 11 7.
|
Artikkel 11
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 11 1.
|
Amet loob käesoleva artikli kohast teavet sisaldava keskandmebaasi ja ajakohastab seda. Amet teeb teabe kättesaadavaks järelevalveasutustele, muudele kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asutustele, muudele riiklikele asutustele ja organitele, kelle pädevuses on tagada Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2008/48/EÜ (
2
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2009/110/EÜ (
3
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2009/138/EÜ (
4
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/17/EL (
5
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 537/2014 (
6
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/56/EL (
7
), Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65/EL (
8
) või Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/2366 (
9
) nõuete täitmine, ning Euroopa järelevalveasutustele, nimelt Euroopa Pangandusjärelevalvele, Euroopa Väärtpaberiturujärelevalvele ning Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalvele (edaspidi koos „Euroopa järelevalveasutused“) teadmisvajaduse põhimõttest lähtuvalt ja konfidentsiaalselt, kui see on vajalik nende ülesannete täitmiseks. Amet analüüsib ka kogutud teavet ja võib jagada oma analüüsi tulemusi omal algatusel järelevalveasutustega, kui see hõlbustaks nende järelevalvetegevust, ja asjakohasel juhul kohustatud isikutega.
|
|
Artikkel 11 2.
|
Järelevalveasutused edastavad ametile vähemalt järgmise teabe, sealhulgas andmed konkreetsete kohustatud isikute kohta, et amet sisestaks kõnealuse teabe keskandmebaasi:
a)
loetelu kõigist järelevalveasutustest ja nende liikmesriigi iseregulatsiooni organitest, kellele on usaldatud kohustatud isikute järelevalve, sealhulgas teave nende mandaadi, ülesannete ja volituste kohta ning kohaldataval juhul teave juhtiva järelevalve tegija või koordineerimismehhanismi kohta;
b)
statistiline teave nende liikmesriigis järelevalve alla kuuluvate kohustatud isikute kategooriate kohta ning nende arvu kohta kategooriate kaupa ning põhiteave kõnealuste kohustatud isikute riskiprofiili kohta;
c)
rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete rikkumise korral konkreetsete kohustatud isikute järelevalve käigus võetud haldusmeetmed ja määratud rahalised karistused, millele lisatakse:
i)
haldusmeetme võtmise või rahalise karistuse määramise alus, näiteks rikkumise laad;
ii)
seotud teave järelevalvetegevuse ja -tulemuste kohta, mis viisid haldusmeetme võtmise või rahalise karistuse määramiseni;
d)
nõuanded või rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega seotud arvamus, mida antakse teistele asutustele seoses tegevusloa andmise menetluste, tegevusloa kehtetuks tunnistamise menetluste ning konkreetsete kohustatud isikute aktsionäride või osanike või juhtorgani liikmete sobivuse ja nõuetekohasuse hindamisega;
e)
kõigi artikli 12 lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele vastavate krediidiasutuste ja finantseerimisasutuste olemusliku ja jääkriski profiili hindamise tulemused;
f)
suure riskiga valdkondade või tegevustega seotud temaatiliste läbivaatamiste ja muude horisontaalsete järelevalvemeetmete tulemused ja aruanded;
g)
direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 40 lõike 5 kohaselt kogutud teave viimase kalendriaasta jooksul tehtud järelevalvetegevuse kohta;
h)
statistiline teave järelevalve tegijate ja järelevalveasutuste personaliplaneerimise ja muude ressursside kohta.
Esimese lõigu kohaselt esitatud teave ei sisalda andmeid konkreetsete kahtluste kohta, millest on teatatud vastavalt määruse (EL) 2024/1624 artiklile 69. Amet sisestab keskandmebaasi ka teabe, mille ta saab oma tegevuse käigus otsese järelevalve valdkonnas, mis vastab esimeses lõigus loetletud teabekategooriatele, ning artikli 12 kohaselt ameti läbi viidud riskihindamismenetluse tulemused.
|
|
Artikkel 11 3.
|
Amet võib nõuda, et järelevalveasutused esitaksid lisaks lõikes 2 osutatud teabele ka muud teavet. Järelevalveasutused ajakohastavad esitatud teavet vastavalt vajadusele või ameti taotluse alusel.
|
|
Artikkel 11 4.
|
Amet sisestab keskandmebaasi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvetegevuse seisukohast asjakohased andmed või asjakohase teabe, mille on esitanud muud kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asutused, muud riiklikud asutused ja organid, kelle pädevuses on tagada direktiivi 2008/48/EÜ, direktiivi 2009/110/EÜ, direktiivi 2009/138/EÜ, direktiivi 2014/17/EL, määruse (EL) nr 537/2014, direktiivi 2014/56/EL, direktiivi 2014/65/EL või direktiivi (EL) 2015/2366 nõuete täitmine, või Euroopa järelevalveasutused. Esimeses lõigus osutatud teave hõlmab juhtumeid, kus nimetatud lõigus osutatud asutustel ja organitel on põhjendatud alus kahtlustada, et kohustatud isikuga seoses leiab aset rahapesu või terrorismi rahastamise katse, see on toime pandud või selleks on suurenenud risk, ning kui selline põhjendatud alus ilmnes seoses kõnealuste asutuste ja organite ülesannete täitmisega. Keskandmebaas sisaldab ka asjakohast teavet, mida asutused või organid, kes teevad kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiviga 2013/36/EL (
10
) järelevalvet krediidiasutuste üle, sealhulgas Euroopa Keskpank juhul, kui ta tegutseb kooskõlas määrusega (EL) nr 1024/2013, on saanud käimasoleva järelevalve käigus, sealhulgas teave ärimudelite hindamise, juhtimiskorra hindamise, tegevusloa andmise menetluste, olulise osaluse omandamise hindamise, sobivuse ja nõuetekohasuse hindamise ning tegevuslubade kehtetuks tunnistamise menetluste kohta.
|
|
Artikkel 11 5.
|
Lõike 1 teises lõigus osutatud asutused või organid võivad esitada ametile põhjendatud taotluse käesoleva artikli kohaselt kogutud teabe saamiseks, kui see teave on vajalik nende järelevalvetegevuse jaoks. Amet hindab neid taotlusi ja annab nõutud teabe õigeaegselt teadmisvajaduse põhimõttest lähtuvalt ja konfidentsiaalselt. Amet teatab taotletud teabe algselt esitanud asutusele või organile taotluse esitanud asutuse või organi ja asjaomase kohustatud isiku andmed, teabe taotlemise põhjused ning kas teave on taotluse esitanud asutusele või organile esitatud. Kui amet otsustab taotletud teabe esitamata jätta, esitab ta selle otsuse kohta põhjendatud selgituse.
|
|
Artikkel 11 6.
|
Amet töötab välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu, et määrata kindlaks:
a)
lõigete 2 ja 3 kohase teabe edastamise kord, vormingud ja tähtajad;
b)
edastatava teabe ulatus ja üksikasjalikkus, võttes arvesse kohustatud isikute asjakohaseid erinevusi, näiteks nende riskiprofiili;
c)
finantssektoriväliste kohustatud isikutega seoses edastatava teabe ulatus ja üksikasjalikkus;
d)
teabe liik, mille amet avaldab põhjendatud taotluse alusel või omal algatusel ning mille puhul on vaja teabe algselt edastanud järelevalveasutuse eelnevat nõusolekut;
e)
kui raske peab rikkumine olema, et järelevalveasutus oleks kohustatud edastama rikkumise kohta teavet vastavalt lõike 2 punktile c;
f)
tingimused, mille kohaselt võib amet nõuda vastavalt lõikele 3 lisateavet;
g)
lõike 3 kohaselt ametile edastatava lisateabe liigid.
Amet esitab kõnealuse regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu komisjonile hiljemalt 27. detsembriks 2025. Komisjonile antakse õigus käesolevat määrust täiendada, võttes vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid kooskõlas käesoleva määruse artikliga 49.
|
|
Artikkel 11 7.
|
Kooskõlas käesoleva artikliga kogutud isikuandmeid võib säilitada tuvastataval kujul kuni 10 aastat alatest kuupäevast, mil amet andmed kogus, ning seejärel tuleb isikuandmed kustutada. Igal üksikjuhul eraldi võib isikuandmete vajalikkuse korrapärase hindamise alusel isikuandmed kustutada enne nimetatud tähtaja möödumist.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|