+11 artikla
---+11 artikla 1.
---+11 artikla 2.
---+11 artikla 3.
---+11 artikla 4.
---+11 artikla 5.
---+11 artikla 6.
---+11 artikla 7.

11 artikla

1. Yleiskatsaus

,
11 artikla 1.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen perustaa tämän artiklan mukaisista tiedoista koostuvan keskustietokannan ja pitää sen ajan tasalla.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen asettaa tiedot valvontaviranomaisten, muiden kuin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavien viranomaisten, muiden kansallisten viranomaisten ja elinten, joilla on toimivalta varmistaa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2008/48/EY ( 2 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/110/EY ( 3 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/138/EY ( 4 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/17/EU ( 5 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) N:o 537/2014 ( 6 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/56/EU ( 7 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU ( 8 ) tai Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2015/2366 ( 9 ) noudattaminen, sekä Euroopan valvontaviranomaisten eli Euroopan pankkiviranomaisen (EPV), Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) ja Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomaisen (EIOPA), jäljempänä yhdessä ”Euroopan valvontaviranomaiset”, saataville luottamuksellisesti ja tiedonsaantitarpeen perusteella, kun se on tarpeen niiden tehtävien suorittamiseksi.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen myös analysoi kerätyt tiedot ja voi omasta aloitteestaan jakaa tekemänsä analyysin tulokset valvontaviranomaisille, jos se helpottaa niiden valvontatoimia, ja tarvittaessa ilmoitusvelvollisille.
11 artikla 2.

Valvontaviranomaisten on toimitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle ainakin seuraavat tiedot, mukaan lukien yksittäisiin ilmoitusvelvollisiin liittyvät tiedot, jotka rahanpesuntorjuntaviranomainen tallentaa tietokantaan:

a) 

luettelo kaikista niiden jäsenvaltion valvontaviranomaisista ja itsesääntelyelimistä, joiden tehtäväksi on annettu ilmoitusvelvollisten valvonta, mukaan lukien tiedot niiden toimeksiannosta, tehtävistä ja valtuuksista, ja tarvittaessa tieto johtavasta valvojasta tai koordinointimekanismista;

b) 

tilastotiedot valvottujen ilmoitusvelvollisten luokista ja määrästä luokittain niiden jäsenvaltiossa sekä perustiedot kyseisten ilmoitusvelvollisten riskiprofiilista;

c) 

yksittäisten ilmoitusvelvollisten valvonnassa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten rikkomisen johdosta sovelletut hallinnolliset toimenpiteet ja määrätyt taloudelliset seuraamukset ja niiden yhteydessä:

i) 

hallinnollisen toimenpiteen soveltamisen tai taloudellisen seuraamuksen määräämisen perusteet, kuten rikkomisen luonne;

ii) 

asiaankuuluvat tiedot valvontatoimista ja tuloksista, jotka johtivat hallinnollisen toimenpiteen soveltamiseen tai taloudellisen seuraamuksen määräämiseen;

d) 

muille viranomaisille annettava lupamenettelyjä, lupamenettelyjen peruuttamista ja yksittäisten ilmoitusvelvollisten osakkeenomistajien tai hallintoelinten jäsenten soveltuvuusarviointeja koskeva ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin liittyvä neuvonta tai lausunto;

e) 

kaikkien 12 artiklan 1 kohdassa vahvistetut kriteerit täyttävien luottolaitosten ja finanssilaitosten luontaisia ja jäännösriskiprofiileja koskevien valvontaviranomaisten arviointien tulokset;

f) 

suuririskisiin aloihin tai toimintoihin liittyvät temaattisten arviointien ja muiden laaja-alaisten valvontatoimien tulokset ja raportit;

g) 

direktiivin (EU) 2024/1640 40 artiklan 5 kohdan nojalla kerätyt tiedot edellisen kalenterivuoden aikana toteutetuista valvontatoimista;

h) 

tilastotiedot valvojien ja valvontaviranomaisten henkilöstöstä ja muista resursseista.

Ensimmäisen alakohdan mukaisesti annettaviin tietoihin ei saa sisältyä viittauksia tiettyihin epäilyihin, joista on ilmoitettu asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan nojalla.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen tallentaa tietokantaan myös tiedot, jotka ovat peräisin sen toiminnasta suoran valvonnan alalla ja jotka vastaavat ensimmäisessä alakohdassa lueteltuja tietoluokkia, sekä rahanpesuntorjuntaviranomaisen 12 artiklan nojalla suorittaman riskinarviointiprosessin tulokset.
11 artikla 3.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi pyytää valvontaviranomaisia toimittamaan 2 kohdassa tarkoitettujen tietojen lisäksi muita tietoja. Valvontaviranomaisten on saatettava kaikki toimitetut tiedot ajan tasalle heti kun päivitys on tarpeen tai rahanpesuntorjuntaviranomaisen pyynnöstä.
11 artikla 4.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen tallentaa tietokantaan kaikki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontatoimien kannalta merkitykselliset tiedot, jotka muut kuin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavat viranomaiset, muut kansalliset viranomaiset ja elimet, joilla on toimivalta varmistaa direktiivin 2008/48/EY, 2009/110/EY, direktiivin 2009/138/EY, direktiivin 2014/17/EU, asetuksen (EU) N:o 537/2014, direktiivin 2014/56/EU, direktiivin 2014/65/EU tai direktiivin (EU) 2015/2366 noudattaminen, tai Euroopan valvontaviranomaiset ovat toimittaneet.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuihin tietoihin sisältyvät tapaukset, joissa kyseisessä alakohdassa mainituilla viranomaisilla ja elimillä on perusteltuja syitä epäillä, että rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen pyritään tai syyllistytään tai että rahanpesun riski on kasvanut ilmoitusvelvollisen suhteen, ja kun tällaiset perustellut syyt ovat ilmenneet niiden tehtävien hoitamisen yhteydessä. Tietokantaan on sisällyttävä myös asiaankuuluvat tiedot, jotka luottolaitoksia Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU ( 10 ) mukaisesti valvovat viranomaiset tai elimet, myös EKP sen toimiessa asetuksen (EU) N:o 1024/2013 mukaisesti, ovat saaneet jatkuvan valvonnan yhteydessä, mukaan lukien tiedot liiketoimintamallien arvioinneista, ohjaus- ja hallintojärjestelmien arvioinneista, lupamenettelyistä, arvioinneista määräosuuksien hankkimisesta, soveltuvuusarvioinneista ja toimiluvan peruuttamiseen liittyvistä menettelyistä.
11 artikla 5.
Edellä 1 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetut viranomaiset tai elimet voivat osoittaa rahanpesuntorjuntaviranomaiselle tämän artiklan nojalla kerättyjä tietoja koskevan perustellun tietopyynnön, jos kyseiset tiedot ovat niiden valvontatoiminnan kannalta tarpeen. Rahanpesuntarjontaviranomainen arvioi nämä pyynnöt ja antaa pyydetyt tiedot tiedonsaantitarpeen perusteella ja luottamuksellisesti sekä hyvissä ajoin. Rahanpesuntorjuntaviranomainen ilmoittaa pyydetyt tiedot alun perin toimittaneelle viranomaiselle tai elimelle pyynnön esittäneen viranomaisen tai elimen henkilöllisyyden, mahdollisten asianomaisten ilmoitusvelvollisten henkilöllisyyden, tietopyynnön syyn sekä sen, onko tiedot toimitettu pyynnön esittäneelle viranomaiselle. Jos rahanpesuntorjuntaviranomainen päättää olla toimittamatta pyydettyjä tietoja, se perustelee päätöksensä.
11 artikla 6.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii luonnoksia teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään

a) 

menettely, muodot ja määräajat 2 ja 3 kohdan mukaista tietojen toimittamista varten;

b) 

toimitettavien tietojen laajuus ja yksityiskohtaisuus ottaen huomioon ilmoitusvelvollisten väliset asiaankuuluvat erot, kuten niiden riskiprofiili;

c) 

finanssialan ulkopuolisten alojen ilmoitusvelvollisia koskevien toimitettavien tietojen laajuus ja yksityiskohtaisuus;

d) 

sellaisten tietojen tyyppi, joiden julkistaminen rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimesta perustellusta pyynnöstä tai sen omasta aloitteesta edellyttää tiedot antaneen valvontaviranomaisen ennakkosuostumusta;

e) 

mikä olennaisuustaso rikkomisella on oltava, jotta valvontaviranomainen voidaan velvoittaa toimittamaan rikkomista koskevat tiedot 2 kohdan c alakohdan nojalla;

f) 

edellytykset, joiden täyttyessä rahanpesuntorjuntaviranomainen voi pyytää lisätietoja 3 kohdan nojalla;

g) 

rahanpesuntorjuntaviranomaiselle 3 kohdan nojalla toimitettavien lisätietojen tyypit.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen toimittaa kyseiset teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 27 päivänä joulukuuta 2025.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit tämän asetuksen 49 artiklan mukaisesti.
11 artikla 7.
Tämän artiklan mukaisesti kerättyjä henkilötietoja voidaan säilyttää tunnistettavassa muodossa enintään kymmenen vuoden ajan siitä päivästä, jona rahanpesuntorjuntaviranomainen on kerännyt tiedot, minkä jälkeen kyseiset tiedot on poistettava. Henkilötiedot voidaan niiden tarpeellisuuden säännöllisen arvioinnin perusteella poistaa tapauskohtaisesti ennen kyseisen määräajan päättymistä.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit