+Článek 11
---+Článek 11 1.
---+Článek 11 2.
---+Článek 11 3.
---+Článek 11 4.
---+Článek 11 5.
---+Článek 11 6.
---+Článek 11 7.

Článek 11

1. Přehled

,
Článek 11 1.
Orgán zřídí a průběžně aktualizuje centrální databázi informací podle tohoto článku.

Orgán tyto informace zpřístupní orgánům dohledu, orgánům jiným než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu, jiným vnitrostátním orgánům a subjektům příslušným pro zajišťování souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2008/48/ES ( 2 ), směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2009/110/ES ( 3 ), směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES ( 4 ), směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2014/17/EU ( 5 ), nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 537/2014 ( 6 ), směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2014/56/EU ( 7 ), směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ( 8 ) nebo směrnicí Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2366 ( 9 ) a evropským orgánům dohledu, totiž Evropskému orgánu pro bankovnictví (EBA), Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA) a Evropskému orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) (souhrnně „evropské orgány dohledu“), které je potřebují znát, a při zachování důvěrnosti, pokud je to nezbytné plnění jejich úkolů.

Orgán shromážděné informace analyzuje a výsledky své analýzy může z vlastního podnětu sdílet s orgány dohledu, pokud by jim to usnadnilo činnost v oblasti dohledu, a v příslušných případech s povinnými osobami.
Článek 11 2.

Orgány dohledu předávají orgánu alespoň tyto informace, včetně údajů týkajících se jednotlivých povinných osob, aby je orgán vložil do databáze:

a) 

seznam všech orgánů dohledu a orgánů stavovské samosprávy v jejich členském státě pověřených dohledem nad povinnými osobami, včetně informací o jejich mandátu, úkolech a pravomocích, a identifikaci případného hlavního orgánu dozoru nebo koordinačního mechanismu;

b) 

statistické informace o kategoriích a počtu povinných osob, nad nimiž vykonávají dohled v jejich členském státě, podle kategorií a základní informace o rizikovém profilu těchto osob;

c) 

uplatněná správní opatření a peněžité sankce uložené v rámci dohledu nad jednotlivými povinnými osobami v reakci na porušení požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, spolu s:

i) 

důvody pro uplatnění správního opatření nebo uložení peněžité sankce, například údaje o povaze porušení;

ii) 

související informace o činnostech a výsledcích dohledu, které vedly k uplatnění správního opatření nebo uložení peněžité sankce;

d) 

veškerá doporučení nebo stanoviska týkající se rizik praní peněz a financování terorismu poskytnutá jiným orgánům v souvislosti s povolovacími řízeními, řízeními o odnětí povolení a posuzováním vhodnosti a způsobilosti společníků nebo členů vedoucích orgánů jednotlivých povinných osob;

e) 

výsledky svých posouzení profilů přirozeného a zbytkového rizika všech úvěrových institucí a finančních institucí, které splňují kritéria stanovená v čl. 12 odst. 1;

f) 

výsledky tematických přezkumů a dalších horizontálních opatření v oblasti dohledu, pokud jde o oblasti nebo činnosti s vysokým rizikem, a zprávy z nich;

g) 

informace o provedených činnostech v oblasti dohledu za uplynulý kalendářní rok, shromážděné podle čl. 40 odst. 5 směrnice (EU) 2024/1640;

h) 

statistické informace o personálních a jiných zdrojích orgánů dozoru a orgánů dohledu.

Informace poskytnuté podle prvního pododstavce nezahrnují odkazy na konkrétní podezření oznámená podle článku 69 nařízení (EU) 2024/1624.

Orgán rovněž vkládá do databáze informace vyplývající z jeho činností v oblasti přímého dohledu, které odpovídají kategoriím informací uvedených v prvním pododstavci, jakož i výsledky procesu posouzení rizika, který provádí podle článku 12.
Článek 11 3.
Vedle informací uvedených v odstavci 2 může orgán požádat orgány dohledu o poskytnutí dalších informací. Orgány dohledu veškeré poskytnuté informace aktualizují, jakmile je aktualizace nezbytná, nebo na žádost orgánu.
Článek 11 4.
Orgán vkládá do databáze údaje nebo informace poskytnuté jinými orgány než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu, jinými vnitrostátními orgány a subjekty příslušnými k zajišťování souladu s požadavky směrnice 2008/48/ES, směrnice 2009/110/ES, směrnice 2009/138/ES, směrnice 2014/17/EU, nařízení (EU) č. 537/2014, směrnice 2014/56/EU, směrnice 2014/65/EU nebo směrnice (EU) 2015/2366 nebo evropskými orgány dohledu, pokud jsou tyto údaje nebo informace relevantní pro účely činností dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Informace uvedené v prvním pododstavci zahrnují případy, kdy mají orgány a subjekty uvedené ve zmíněném pododstavci důvodné podezření, že dochází k praní peněz nebo financování terorismu, nebo k pokusu o ně, nebo že v souvislosti s určitou povinnou osobou existuje zvýšené riziko praní peněz nebo financování terorismu, a pokud toto důvodné podezření vyvstalo v souvislosti s výkonem jejich úkolů. Databáze rovněž obsahuje relevantní informace, které orgány nebo subjekty vykonávající dohled nad úvěrovými institucemi v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ( 10 ), včetně ECB, jedná-li v souladu s nařízením (EU) č. 1024/2013, získaly v rámci probíhajícího dohledu, včetně informací o posouzeních obchodních modelů, posouzeních způsobů řízení, povolovacích postupech, posouzeních nabytí kvalifikované účasti, posouzeních vhodnosti a způsobilosti a postupech souvisejících s odnětím licence.
Článek 11 5.
Orgány a subjekty uvedené v odst. 1 druhém pododstavci se mohou obracet na orgán s odůvodněnými žádostmi o informace shromážděné podle tohoto článku, pokud jsou tyto informace nezbytné pro jejich činnost v oblasti dohledu. Orgán tyto žádosti posoudí a včas poskytne požadované informace, pokud je potřebují znát, a při zachování důvěrnosti. Orgán informuje orgán nebo subjekt, který původně poskytl požadované informace, o totožnosti žádajícího orgánu nebo subjektu, o totožnosti jakékoli dotčené povinné osoby, o důvodu žádosti o informace, jakož i o tom, zda byly informace žádajícímu orgánu nebo subjektu poskytnuty. Pokud se orgán rozhodne požadované informace neposkytnout, své rozhodnutí odůvodní.
Článek 11 6.

Orgán vypracuje návrhy regulačních technických norem, v nichž upřesní:

a) 

postup, formáty a lhůty pro předávání informací podle odstavců 2 a 3;

b) 

rozsah a úroveň podrobností předávaných informací s ohledem na relevantní rozdíly mezi povinnými osobami, jako je jejich rizikový profil;

c) 

rozsah a úroveň podrobnosti předávaných informací ve vztahu k povinným osobám v nefinančním sektoru;

d) 

druh informací, jejichž zveřejnění orgánem na základě odůvodněné žádosti nebo z vlastního podnětu vyžaduje předchozí souhlas orgánu dohledu, od něhož informace pocházejí;

e) 

úroveň významnosti, jakou musí mít porušení, aby byl orgán dohledu povinen předat o něm informace podle odst. 2 písm. c);

f) 

podmínky, za nichž může orgán žádat o další informace podle odstavce 3;

g) 

druhy dalších informací, které mají být předány orgánu podle odstavce 3.

Orgán předloží tyto návrhy regulačních technických norem Komisi do 27. prosince 2025.

Komise je zmocněna doplnit toto nařízení přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci v souladu s článkem 49 tohoto nařízení.
Článek 11 7.
Osobní údaje shromážděné v souladu s tímto článkem mohou být uchovávány v identifikovatelné podobě po dobu nejvýše deseti let ode dne, kdy orgán tyto údaje shromáždil, a po uplynutí této doby se tyto údaje vymažou. Osobní údaje mohou být v jednotlivých případech vymazány před uplynutím této lhůty na základě pravidelného posouzení jejich nezbytnosti.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy