English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές για την τροποποίηση των κατευθυντήριων γραμμών EBA/GL/2022/01 για τη βελτίωση της δυνατότητας εξυγίανσης προς τα ιδρύματα και τις αρχές εξυγίανσης σύμφωνα με τα άρθρα 15 και 16 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ (κατευθυντήριες γραμμές για τη δυνατότητα εξυγίανσης) με σκοπό την εισαγωγή νέας ενότητας σχετικά με τη διενέργεια δοκιμών σε σχέση με τη δυνατότητα εξυγίανσης (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Επισκόπηση

1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

3. Ημερομηνία εφαρμογής

4. Τροποποιήσεις στις κατευθυντήριες γραμμές για τη δυνατότητα εξυγίανσης

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 4 — Μη εξαντλητικός κατάλογος των μεθόδων που έχουν στη διάθεσή τους τα ιδρύματα για τη διεξαγωγή εργασιών διασφάλισης ή οι αρχές για τη διενέργεια δοκιμών

α. Αυτοπιστοποίηση

Όταν το ίδρυμα αυτοπιστοποιεί τη συμμόρφωσή του με κάποιον κανόνα. Η αυτοαξιολόγηση είναι η αξιολόγηση που διενεργεί το ίδρυμα όσον αφορά τις ικανότητές του να εκτελέσει εγκαίρως τα καθήκοντα που του ζητούνται και να ανταποκρίνεται στην αναμενόμενη ποιότητα. Η αυτοαξιολόγηση προβλέπει επανεξέταση των υφιστάμενων διαδικασιών και διεργασιών

β. Αυτοαξιολόγηση

και, ενδεχομένως, επανεξέταση των διδαγμάτων που αντλήθηκαν από προηγούμενες ακραίες καταστάσεις. Η αυτοαξιολόγηση καταλήγει σε μια ανάλυση των αποκλίσεων που υπάρχουν μεταξύ των δυνατοτήτων του ιδρύματος και των προσδοκιών της αρχής.

γ. Επιχείρηση που κοινοποιεί τα αποτελέσματα των συστημάτων της ή των

εσωτερικών δοκιμών της μέσω παρουσιάσεων

Μια «διεπεξεργαστική ελεγκτική δοκιμασία» ιχνηλατεί μια λειτουργία βήμα προς βήμα μέσω του πληροφοριακού συστήματος διοίκησης ή των διαδικασιών από τον σχεδιασμό της έως το τελικό στάδιο.

στις αρχές / διεπεξεργαστικές ελεγκτικές δοκιμασίες ( walkthrough )

δ. Άσκηση έκτακτης ανάγκης (Fire drill)	Έλεγχος αξιοπιστίας στοχευμένος, ευέλικτος και προσανατολισμένος στις διαδικασίες επιλεγμένων σταδίων ενός επιχειρησιακού πρωτοκόλλου (playbook). Πρόκειται για ασκήσεις προσομοίωσης πραγματικών
ε. Άσκηση προσομοίωσης πραγματικών συνθηκών λειτουργίας (Dry run)	συνθηκών λειτουργίας στο πλαίσιο των οποίων τα ιδρύματα εξετάζουν (επιλεγμένα) μέρη στοιχείων που έχουν προσδιοριστεί από την αρχή εξυγίανσης βάσει ενός δοκιμαστικού συμβάντος ακραίων συνθηκών και εντοπίζουν τομείς προς βελτίωση ούτως ώστε να διασφαλιστεί η δυνατότητα εφαρμογής της στρατηγικής εξυγίανσης με αποτελεσματικό και έγκαιρο τρόπο. Αρχικό στάδιο που έχει ως στόχο τη βελτίωση των επιχειρησιακών πρωτοκόλλων (playbook) και τη διασφάλιση της τυποποίησης, της συνέπειας και της ευθυγράμμισης με τις απαιτήσεις τεκμηρίωσης βασικών διαδικασιών ανά
στ. Έλεγχος εγγράφων	επιμέρους στάδια, περιλαμβανομένων του χρονοδιαγράμματος, των αρμοδιοτήτων και των εξαρτήσεων. Εκ των υστέρων έλεγχοι στο πλαίσιο των οποίων πραγματοποιείται αντιπαραβολή των αριθμητικών στοιχείων διαφόρων εγγράφων, προκειμένου να αξιολογηθεί η ακρίβεια και η αξιοπιστία ενός συνόλου δεδομένων. Εξέταση των δυνατοτήτων εξυγίανσης μέσω εσωτερικού
ζ. Εσωτερικός έλεγχος	ελέγχου, στο πλαίσιο των εργασιών διασφάλισης της συνεχούς δυνατότητας εξυγίανσης του ιδρύματός τους.

η. Επαλήθευση από

ανεξάρτητο τρίτο μέρος	Εξέταση των δυνατοτήτων εξυγίανσης από ανεξάρτητο εμπειρογνώμονα. Εις βάθος εξέταση συγκεκριμένου θέματος η οποία
θ. Διεξοδική ανάλυση	διενεργείται στις εγκαταστάσεις του ιδρύματος σύμφωνα με προκαθορισμένο χρονοδιάγραμμα. Οι επιτόπιες επιθεωρήσεις είναι έρευνες και δοκιμές που
ι. Επιτόπια επιθεώρηση	πραγματοποιούνται από τις αρχές βάσει προκαθορισμένου πεδίου εφαρμογής και χρονικού πλαισίου και διεξάγονται στις εγκαταστάσεις των ιδρυμάτων. Οι επιθεωρήσεις θα πρέπει να είναι διεξοδικές τηρώντας παράλληλα την αρχή της αναλογικότητας και πρέπει να αποσκοπούν στην παροχή λεπτομερούς εικόνας της επάρκειας και της εκτέλεσης των διαδικασιών.

Παράρτημα 5 – Κύριο επιχειρησιακό πρωτόκολλο

Γενική περιγραφή της αρχιτεκτονικής του κύριου επιχειρησιακού πρωτοκόλλου:

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις
Πηγή	Απαίτηση

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
Πηγή	Απαίτηση

Συνδεδεμένα ζητήματα

Συνδέσεις
Τύπος σύνδεσης	Ζήτημα
is related to	Imported: Guidelines for institutions and resolution authorities on improving resolvability (2024-01-01-f14a34b93e-3dad)

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/