+54. Para cumplir las presentes directrices, las entidades de crédito y financieras podrán utilizar …

54. Para cumplir las presentes directrices, las entidades de crédito y financieras podrán utilizar …

Para cumplir las presentes directrices, las entidades de crédito y financieras podrán utilizar los servicios de confianza y los procesos de identificación electrónica segura que hayan regulado, reconocido, aprobado o aceptado las autoridades nacionales competentes según se establece en el artículo 13, apartado 1, letra a), de la Directiva (UE) 2015/849. Al utilizar dichas soluciones, las entidades de crédito y financieras evaluarán en qué medida la solución cumple las disposiciones de las presentes directrices y aplicarán las medidas necesarias para mitigar los riesgos pertinentes derivados del uso de estas soluciones. En particular, tendrán en cuenta si se abordan los siguientes riesgos:

  • a) los riesgos inherentes a la autenticación y si sus políticas y procedimientos establecen medidas específicas de mitigación, especialmente en lo que respecta a los riesgos de fraude por la suplantación de identidad;
  • b) el riesgo de que la identidad del cliente no sea la identidad declarada;
  • c) el riesgo de pérdida, robo, suspensión, revocación o caducidad de las pruebas de identidad, incluidas, según corresponda, herramientas para detectar y prevenir el uso de fraudes de identidad.

1. Resumen

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1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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