54. As instituições de crédito e as instituições financeiras podem utilizar os serviços de …

As instituições de crédito e as instituições financeiras podem utilizar os serviços de confiança e os processos de identificação eletrónica relevantes regulamentados, reconhecidos, aprovados ou aceites pelas autoridades nacionais relevantes a que se refere o artigo 13.º, n.º 1, alínea a), da Diretiva (UE) 2015/849 para dar cumprimento às presentes orientações. Ao utilizarem essas soluções, as instituições de crédito e financeiras devem avaliar em que medida a solução está em conformidade com as disposições das presentes orientações e aplicar as medidas necessárias para atenuar quaisquer riscos relevantes decorrentes da utilização dessas soluções. Devem ter especialmente em conta se são tidos em conta os seguintes riscos:

• a) os riscos envolvidos na autenticação, e definir nas suas políticas e procedimentos medidas de atenuação específicas, especialmente no que diz respeito aos riscos de fraude de usurpação de identidade;
• b) o risco de que a identidade do cliente não seja a identidade alegada;
• c) o risco de provas de identidade perdidas, roubadas, suspensas, revogadas ou caducadas, implementando, conforme apropriado, ferramentas para detetar e impedir a utilização de fraudes de usurpação de identidade.

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.