54. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari possono utilizzare servizi fiduciari e procedure …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari possono utilizzare servizi fiduciari e procedure di identificazione elettronica regolamentati, riconosciuti, approvati o accettati dalle autorità nazionali competenti, come previsto dall’articolo 13, paragrafo 1, lettera a), della direttiva (UE) 2015/849 per conformarsi ai presenti orientamenti. Se si avvalgono di tali soluzioni, gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero valutare in che misura la soluzione è conforme alle disposizioni dei presenti orientamenti e applicare le misure necessarie per mitigare eventuali rischi rilevanti derivanti dall’uso di tali soluzioni. In particolare, dovrebbero considerare se sono affrontati i seguenti rischi:

• a) i rischi connessi all’autenticazione, definendo nelle proprie politiche e procedure specifiche misure di mitigazione, in particolare per quanto riguarda i rischi di sostituzione di persona;
• b) il rischio che l’identità del cliente non sia quella dichiarata;
• c) il rischio di smarrimento, furto, sospensione, revoca o scadenza dei documenti comprovanti l’identità, compresi, se del caso, strumenti per individuare e prevenire i furti d’identità.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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