+Artículo 5 Admisibilidad de los depósitos
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Artículo 5 Admisibilidad de los depósitos

Artículo 5

Admisibilidad de los depósitos

1.  Quedarán excluidos de cualquier reembolso con cargo a los SGD:

a) a reserva de lo dispuesto en el artículo 7, apartado 3, de la presente Directiva, los depósitos realizados por otras entidades de crédito en nombre y cuenta propios;

b) los fondos propios según la definición del artículo 4, apartado 1, punto 118, del Reglamento (UE) no 575/2013;

c) los depósitos derivados de operaciones en relación con las cuales haya habido una condena penal por blanqueo de capitales según la definición del artículo 1, apartado 2, de la Directiva 2005/60/CE;

d) los depósitos de las entidades financieras según la definición del artículo 4, apartado 1, punto 26, del Reglamento (UE) no 575/2013;

e) los depósitos de las empresas de inversión según la definición del artículo 4, apartado 1, punto 1, de la Directiva 2004/39/CE;

f) los depósitos cuyo titular no haya sido identificado, conforme a lo dispuesto en el artículo 9, apartado 1, de la Directiva 2005/60/CE, en el momento en que los depósitos dejan de estar disponibles;

g) los depósitos de las empresas de seguros y de reaseguros a que se refiere el artículo 13, apartados 1 a 6, de la Directiva 2009/138/CE del Parlamento Europeo y del Consejo ( 15 );

h) los depósitos de los organismos de inversión colectiva;

i) los depósitos de los fondos de pensiones o jubilación;

j) los depósitos de las autoridades públicas;

k) los títulos de deuda emitidos por una entidad de crédito y las obligaciones derivadas de aceptaciones propias y pagarés.

2.  Como excepción a lo dispuesto en el apartado 1 del presente artículo, los Estados miembros podrán garantizar que se incluyan los siguientes depósitos hasta el nivel de cobertura establecido en el artículo 6, apartado 1:

a) depósitos mantenidos por regímenes de pensión personales o regímenes de pensión profesionales de pequeñas y medianas empresas;

b) depósitos mantenidos por autoridades locales que cuenten con un presupuesto anual de hasta 500 000  EUR.

3.  Los Estados miembros podrán excluir del reembolso por los SDG aquellos depósitos que puedan suspenderse de conformidad con la normativa nacional únicamente para pagar un crédito destinado a la adquisición de bienes inmuebles contraído con la entidad de crédito u otra entidad que albergue el depósito.

4.  Los Estados miembros se asegurarán de que las entidades de crédito marquen los depósitos admisibles de forma que sea posible una identificación inmediata de los mismos.

1. Resumen

,
Título Regulación
Article 5 1.

The following shall be excluded from any repayment by a DGS:

(a) 

subject to Article 7(3) of this Directive, deposits made by other credit institutions on their own behalf and for their own account;

(b) 

own funds as defined in point (118) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013;

(c) 

deposits arising out of transactions in connection with which there has been a criminal conviction for money laundering as defined in Article 1(2) of Directive 2005/60/EC;

(d) 

deposits by financial institutions as defined in point (26) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013;

(e) 

deposits by investment firms as defined in point (1) of Article 4(1) of Directive 2004/39/EC;

(f) 

deposits the holder of which has never been identified pursuant to Article 9(1) of Directive 2005/60/EC, when they have become unavailable;

(g) 

deposits by insurance undertakings and by reinsurance undertakings as referred to in Article 13(1) to (6) of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council ( 15 );

(h) 

deposits by collective investment undertakings;

(i) 

deposits by pension and retirement funds;

(j) 

deposits by public authorities;

(k) 

debt securities issued by a credit institution and liabilities arising out of own acceptances and promissory notes.

Article 5 2.

By way of derogation from paragraph 1 of this Article, Member States may ensure that the following are included up to the coverage level laid down in Article 6(1):

(a) 

deposits held by personal pension schemes and occupational pension schemes of small or medium-sized enterprises;

(b) 

deposits held by local authorities with an annual budget of up to EUR 500 000 .

Article 5 3.
Member States may provide that deposits that may be released in accordance with national law only to pay off a loan on private immovable property whether made by the credit institution or another institution holding the deposit are excluded from repayment by a DGS.
Article 5 4.
Member States shall ensure that credit institutions mark eligible deposits in a way that allows an immediate identification of such deposits.

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos
Fuente Requisito

3. Estándares relacionados

Estándares
Fuente Requisito
  • Builddate: 02.07.2014 00:00:00 -Doknr: CELEX:32014L0049
  • EULAW -

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