+Artigo 5.o Elegibilidade dos depósitos
---+Article 5 1.
---+Article 5 2.
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Artigo 5.o Elegibilidade dos depósitos

Artigo 5.o

Elegibilidade dos depósitos

1.  Estão excluídos de qualquer reembolso pelos SGD os seguintes depósitos:

a) Os depósitos efetuados por outras instituições de crédito em seu próprio nome e por sua própria conta, sob reserva do artigo 7.o, n.o 3, da presente diretiva;

b) Os fundos próprios, na aceção do artigo 4.o, n.o 1, ponto 118, do Regulamento (UE) n.o 575/2013;

c) Os depósitos decorrentes de operações em relação às quais tenha sido proferida uma condenação penal por branqueamento de capitais, na aceção do artigo 1.o, n.o 2, da Diretiva 2005/60/CE;

d) Os depósitos de instituições financeiras na aceção do artigo 4.o, n.o 1, ponto 26, do Regulamento (UE) n.o 575/2013;

e) Os depósitos de empresas de investimento na aceção do artigo 4.o, n.o 1, ponto 1, da Diretiva 2004/39/CE;

f) Os depósitos cujo titular nunca tenha sido identificado nos termos do artigo 9.o, n.o 1, da Diretiva 2005/60/CE, quando tiverem ficado indisponíveis;

g) Os depósitos de empresas de seguros e de empresas de resseguros a que se refere o artigo 13.o, pontos 1 a 6, da Diretiva 2009/138/CE do Parlamento Europeu e do Conselho ( 2 );

h) Os depósitos de organismos de investimento coletivo;

i) Os depósitos dos fundos de pensões ou de reforma;

j) Os depósitos de autoridades públicas;

k) Os títulos de dívida emitidos por uma instituição de crédito e os passivos emergentes de aceites próprios e de notas promissórias.

2.  Em derrogação do n.o 1 do presente artigo, os Estados-Membros podem assegurar que sejam incluídos, até ao nível de cobertura fixado no artigo 6.o, n.o 1, os seguintes depósitos:

a) Os depósitos detidos por regimes de pensões pessoais ou profissionais de pequenas ou médias empresas;

b) Os depósitos de autoridades locais com um orçamento anual máximo de 500 000  EUR.

3.  Os Estados-Membros podem prever que os depósitos passíveis de ser resgatados nos termos do direito nacional exclusivamente para pagar um empréstimo sobre bens imóveis privados, contraído junto de uma instituição de crédito ou de outra instituição em que o depósito tenha sido constituído, fiquem excluídos de reembolso por um SGD.

4.  Os Estados-Membros asseguram que as instituições de crédito marquem os depósitos elegíveis de modo a permitir a sua identificação imediata.

1. Visão geral

,
Título Regulamentação
Article 5 1.

The following shall be excluded from any repayment by a DGS:

(a) 

subject to Article 7(3) of this Directive, deposits made by other credit institutions on their own behalf and for their own account;

(b) 

own funds as defined in point (118) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013;

(c) 

deposits arising out of transactions in connection with which there has been a criminal conviction for money laundering as defined in Article 1(2) of Directive 2005/60/EC;

(d) 

deposits by financial institutions as defined in point (26) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013;

(e) 

deposits by investment firms as defined in point (1) of Article 4(1) of Directive 2004/39/EC;

(f) 

deposits the holder of which has never been identified pursuant to Article 9(1) of Directive 2005/60/EC, when they have become unavailable;

(g) 

deposits by insurance undertakings and by reinsurance undertakings as referred to in Article 13(1) to (6) of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council ( 15 );

(h) 

deposits by collective investment undertakings;

(i) 

deposits by pension and retirement funds;

(j) 

deposits by public authorities;

(k) 

debt securities issued by a credit institution and liabilities arising out of own acceptances and promissory notes.

Article 5 2.

By way of derogation from paragraph 1 of this Article, Member States may ensure that the following are included up to the coverage level laid down in Article 6(1):

(a) 

deposits held by personal pension schemes and occupational pension schemes of small or medium-sized enterprises;

(b) 

deposits held by local authorities with an annual budget of up to EUR 500 000 .

Article 5 3.
Member States may provide that deposits that may be released in accordance with national law only to pay off a loan on private immovable property whether made by the credit institution or another institution holding the deposit are excluded from repayment by a DGS.
Article 5 4.
Member States shall ensure that credit institutions mark eligible deposits in a way that allows an immediate identification of such deposits.

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

Requisitos
Fonte Requisito

3. Normas relacionadas

Normas
Fonte Requisito
  • Builddate: 02.07.2014 00:00:00 -Doknr: CELEX:32014L0049
  • EULAW -

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