12. Pädevatel asutustel peaks olema põhjalik järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi …

Pädevatel asutustel peaks olema põhjalik järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi raamistik, mis hõlmab järgmisi valdkondi, mida tuleks korrapäraselt hinnata, võttes arvesse EBA veebisaidil eraldi avaldatud õigusaktide loetelu, mille alusel tuleks hinnata finantsinstitutsiooni nõuetele vastavust. Punktis 2.4 esitatud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi sekkumise mudelis on kirjeldatud, kuidas seda raamistikku saab proportsionaalsuse põhimõtet kohaldades erinevate finantsinstitutsioonide puhul kohandada. Need valdkonnad on järgmised:

• a. finantsinstitutsiooni kategoriseerimine, nagu on sätestatud punktis 2.1.1;
• b. põhinäitajate jälgimine, nagu on sätestatud jaotises 3;
• c. ärimudeli analüüs, nagu on sätestatud jaotises 4;
• d. sisejuhtimise ja kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide hindamine, nagu on sätestatud jaotises 5;
• e. kapitalile avalduvate riskide hindamine, nagu on sätestatud jaotises 6;
• f. finantsinstitutsiooni omavahendite adekvaatsuse hindamine, nagu on sätestatud jaotises 7;
• g. likviidsuse ja rahastamisega seotud riskide hindamine ning järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi likviidsuse ja rahastamise hindamine, nagu on sätestatud jaotises 8;
• h. järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine (sh järelevalvemeetmete kohaldamine ja vajaduse korral varase sekkumise meetmed) ning suhtlus, nagu on sätestatud vastavalt 9. jaotises ja punktis 2.1.2.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.