Artikli 3 Kombineeritud kontrollisuhted ja majanduslikud sõltuvused

1.   Kolme või enamat füüsilist või juriidilist isikut käsitatakse ühe riskina, kui kaks või enam neist isikutest moodustavad artikli 1 kohase kontrolli kaudu ühe riski (kontrollirühm) ja üks või mitu füüsilist või juriidilist isikut on artikli 2 kohase majandusliku sõltuvuse kaudu seotud ühe või mitme kontrollirühma kuuluva isikuga.

2.   Kui isik, kes on seotud lõikes 1 osutatud majandusliku sõltuvuse kaudu, kuulub muusse omavahel seotud klientide rühma, kujutavad kõik isikud, keda see majanduslikult sõltuv isik kontrollib või kes ise on sellest isikust majanduslikult sõltuvad, endast ühte riski lõikes 1 osutatud kontrollirühma kuuluvate isikutega.

3.   Erandina lõigetest 1 ja 2, kui finantsinstitutsioon saab erandjuhtudel tõendada, et ei esine üks risk, kuigi kolme või enama füüsilise või juriidilise isiku puhul esinevad kõnealustes lõigetes osutatud asjaolud, ei pruugi finantsinstitutsioon määratleda neid isikuid omavahel seotud klientide rühmana.